Всем привет! Прошел еще один месяц, а значит пришло время очередного отчета о размере и составе моего личного Капитала.
Напоминаю, что я уже больше трех лет движусь к цели финансовой независимости путем следования двум простым правилам:
1) трачу меньше, чем зарабатываю
2) разницу регулярно инвестирую
На 1 сентября 2023-го года суммарный размер моего Капитала: 6 086 315 рублей. Изменение с 1 июля: +508 051 рубль. Ссылка на предыдущий отчет:
Доли по классам активов и небольшие комментарии:
- Акции: 3 976 654 руб (65,3%) - Ничего сверхъестественного не происходит, просто рынок растет, черные лебеди никак не прилетают. Я продолжаю каждую неделю покупать акции примерно на сумму 12500 рублей.
- Рублевый кэш: 1 126 448 руб (18,5%) - Ключевую ставку ЦБ поднял еще 15 августа аж до 12% , а Тинькофф по накопительным счетам до 7% только вчера (и то только для Premium). Поэтому я вывел 700 тысяч кэша в ВТБ, там новым клиентам дают 12% годовых на 3 месяца. Так что теперь у меня кэш в двух местах: ВТБ и Тинькофф. Это тоже своего рода диверсификация=)
- БПИФ недвижимости: 546 693 (9,0%) - Aktivo18 и "Современный арендный бизнес 7". В этой части портфеля никаких изменений нет, просто владею паями фондов.
- Облигации: 251 352 руб (4,1%) - Эта часть портфеля ожидаемо "проседает" на поднятии ключевой ставки ЦБ. Кроме того, при наведении порядков в облигациях я продал М.Видео (еще в начале месяца, до выхода "разгромного" отчета), также продал облигации Республики Беларусь. Стратегия пока не сформирована, деньги с продажи припарковал с фонд "Ликвидность" (аналог кэша).
- Криптовалюта: 118 711 руб (2,0%) - Было падение биткоина около 10%, докупал лесенкой по чуть-чуть. После формализации стратегии по облигациям, перейду к этой части портфеля. Надо и в ней навести порядок.
- Фонды Finex: 65 457 руб (1,1%) - Висят мертвым грузом.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток
Прогноз денежного потока был ~8,5 тысяч рублей, факт составил: 8 756 рублей.
В прошлом месяце, в июле, была рекордная выплата от Aktivo18 (37 тысяч), в этом месяце новый рекорд: 0 рублей. Выплаты не было. Все деньги ушли на налоги+оплату ЖКХ и охраны за 2 месяца. Отдельно отмечу подробные отчеты УК о состоянии дел на объекте с комментариями в видеоформате. Пока дальше наблюдаю за фондом, в размещении нового фонда Aktivo19 не участвовал.
Табличка с денежным потоком по поступлениям за август 2023-го (все цифры уже за вычетом налогов):
Сводная табличка с итогами по месяцам и категориям:
Прогноз денежного потока
Прогнозный денежный поток с Капитала в сентябре ~ 14,5 тысяч рублей (купоны, рента с ЗПИФ-н, дивиденды, проценты по депозитам). Осенние дивиденды почти все уходят на октябрь.
На этом по отчету всё, следующий ежемесячный отчет будет 1 октября 23-го. Помимо отчетов о Капитале на канале я также пишу о своих сделках на фондовом рынке, делаю обзоры на различные финансовые инструменты, стратегии и т.п.
Всем спасибо за внимание, буду рад предложениям по формату ежемесячных отчетов, пишите в комментариях, учту.