Всем привет!
Продолжаю делиться с вами тем, как я подбираю активы для еженедельного пополнения портфеля.
Для тех, кто еще не в курсе, сообщаю, что начало этому инвестиционному проекту было положено 4 января 2022 года и с тех пор я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей. И, стоит отметить, что за все время проекта "Инвестиции в реальном времени" не было пропущено ни одной недели. Эта неделя, собственно, ничем не отличается от всех остальных...
Перед тем как планировать будущие покупки сначала хотелось бы понять чего портфелю не хватает. Для этого достаточно укрупненно взглянуть на доли:
Поверхностный анализ говорит о том, что в портфеле наблюдается небольшой дисбаланс по всем классам активов. ETF по плану должно быть 45%, но их всего 36,25%. Акций должно быть 28%, но их почти 43% и так по списку ниже...
Практически каждый вторник я покупаю золото, а в этот раз его можно купить немного больше, так как оно немного снизилось в цене. Остается только выбрать один из двух фондов и, естественно, выбор остановится на том, кто больше снизился:
Несмотря на то, что если смотреть 10 дневный период, то наибольшую просадку имеет фонд TGLD, но остальные 3 периода говорят, что более выгодным смотрится фонд золота GOLD (бывший VTBG) - его и куплю.
- покупаю фонд золота GOLD - 600 лотов = 901,5 руб. (11% от 8000 рублей).
Следующий актив, который я приобретаю на регулярный основе - это фонд недвижимости "Атриум". Это вообще, практически, самый просевший актив в моем портфеле. Ниже только пал Аэрофлот...😁
Такое положение дел меня абсолютно не расстраивает, так как Атриум ежемесячно платит 8% ренту и альтернативы ему среди других фондов недвижимости, доступных для неквалов, я не вижу... Итак, Атриум:
На графике видно как формируется моя средняя цена по портфелю и пока есть возможность покупать этот актив дешевле - я буду это делать. Так что Атриум в портфель.
- покупаю фонд недвижимости "Атриум" - 2 лота = 2 800 руб. (35% от 8000 рублей).
Дальше с покупками уже сложнее. Для начала нужно проверить акции имеют наибольшую просадку. Если рассматривать акции за последние 200 дней, то выяснится, что меньше всего подрос ОГК-2 (+0,53%), затем идет ФосАгро (+0,93%), а замыкает эту чудесную тройку МТС (+2,32%).
Из предложенного купил бы ФосАгро, но бумага выглядит дорогой даже не смотря на незначительный рост за 200 дней... Что касается ОГК-2, то эту контору я покупать опасаюсь из-за неопределенности по ДПМ, а МТС вообще дойная корова с отрицательной балансовой стоимостью...
При этом неплохо выглядят сталевары: ММК и НЛМК, но я бы повременил с их приобретением хотя бы до выхода годовой отчетности. Северсталь тоже выглядит немного перекупленной, да и вопрос с отчетностью к ней тоже относится...
Что еще выгляди хорошо? Я бы отметил Лукойл... Этот эмитент мне нужен, но его я приобрету после отсечки. Также еще довольно не плохо смотрятся СБЕР и ВТБ, но СБЕРа у меня в портфеле достаточно, а вот ВТБ я не покупаю из-за их невнятной дивидендной политики.
Про коммунальный сектор лучше промолчу, так как эти ребята всегда в большинстве своем сильно не дооценены. А так-то больше отметить не кого...
В общем из акций снова не получается что-то купить по сносной цене. А раз такое дело, то не лишним будет сделать приобретение на отдаленную перспективу. Таки "перспективных" кандидатов у меня всего 2 - это Аэрофлот и Газпром...
Только от того, что Газпром имеет более отдаленную перспективу (сугубо мой взгляд), я отдаю предпочтение акциям Аэрофлота.
- покупаю ПАО "Аэрофлот" - 2 лота = 834,6 руб. (10% 8000 рублей)
Ну а дальше дело за малым - приобретаю фонды. На российском рынке я покупаю только фонды в составе которых дивидендные акции - это позволяет экономить на НДФЛ за счет реинвестиций дивидендов (а это отбивает комиссию фонда). Также фонд на индекс Мосбиржи тоже является частым гостем моего портфеля...
Сначала выберу дивидендный фонд, а затем будет куплен фонд на индекс Мосбиржи. Принцип отбора тот же, кто больше просел, тот и попадет в портфель:
Исходя из таблички, выгодной покупкой будет считаться фонд RCMX - это 15 самых капитализированных акций России.
- покупаю дивидендный фонд RCMX - 1 лот = 1 279 руб. (16% от 8000 рублей)
Ну и теперь нужно определиться какой купить фонд на индекс Мосбиржи - это будет не сложно:
Очевидно, что TMOS по всем параметрам смотрится выгоднее своего собрата EQMX (бывший VTBX).
- покупаю фонд на индекс Мосбиржи TMOS - 300 лотов = 1 845 руб. (23% от 8000 рублей)
Итого:
Завтра будут куплены следующие активы:
- Фонд на индекс Мосбиржи с тикером TMOS - 300 лотов (23% от 8000 руб.)
- Дивидендный фонд RCMX - 1 лот (16% от 8000 руб.)
- Аэрофлот - 2 лота (10% от 8000 руб.)
- Фонд золота с тикером GOLD - 600 лотов (11% от суммы инвестиций)
- Фонд недвижимости "Атриум" - 2 лота (35% от суммы инвестиций)
- Остаток на КЭШ - 340 руб. (4% от суммы инвестиций)
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)