Всем привет.
Случайно узнал о том, что оказывается у аудитории моего канала есть интересный запрос... Все старожилы знают, что на протяжении 86 вторников подряд я делаю записи моих покупок активов на Московской фондовой бирже под рубрикой "Инвестиции в реальном времени".
Не постесняюсь сказать, что прирост портфеля за все 86 недель (20 месяцев) скоро перейдет рубеж 40% (если, конечно, все не рухнет😁). И это при том, что я очень бдительно слежу за уровнем риска моего портфеля и использую довольно консервативную стратегию...
Чтобы не быть голословным, ниже привожу параметры моего портфеля (портфель в открытом доступе - тык сюда):
А чтобы сомнений осталось еще меньше, я покажу главный результат портфеля за весь период инвестиций - сравнение с индексом Мосбиржи (IMOEX), который удается обгонять уже все 86 недель кряду:
Итак, о каком же запросе аудитории я смог случайно узнать? Как это ни странно, но читателям интересен мой принцип отбора активов для моих покупок...
Самое удивительное, что в этом принципе вроде бы и нет ничего интересного - скучное, рутинное мероприятие, которое, как мне казалось ранее, наглядно раскрыто в моих регулярных роликах и без лишних слов...
Но раз уж такое дело, то попробую его удовлетворить, этот самый запрос, посредством созданием новой рубрики "Инвестиционный вторник" и это будет первая статья. За регулярность пока ручаться не буду - посмотрим как пойдет...
План покупок на завтра.
Начну с самого простого... Как можно было заметить некоторые мои покупки носят регулярный характер. Это особенно касается двух активов: фонда недвижимости "Атриум" и фонда золота.
С этими активами предельно все понятно, так как согласно моей стратегии доля недвижимости в портфеле должна составлять 10%, а золота 7%. Вот к этим значениям я и стремлюсь.
Стоит, наверное, добавить (хоть это и логично), что если имеется просадка нужного актива, то я покупаю его больше и наоборот.
Вот как раз ЗПИФН "Атриум" торгуется не очень дорого, поэтому и куплено его будет 2 лота (35% от сумму инвестиций). Конечно, как только появится похожая альтернатива Атриуму, я буду его разбавлять, но пока только Атриум...
С золотом примерно та же история... У меня в портфеле 2 фонда золота: первый с тикером GOLD - номинирован в рублях и второй с тикером TGLD - этот фонд с долларовым хэджем (то есть номинирован в долларах). Такое чередование позволяет мне снизить: а) валютные риски и б) диверсифицировать золото между двумя фондами. Принцип покупки тот же - что дешевле стоит, то и покупаю:
Из представленного скрина видно, что выгоднее покупать фонд золота с тикером GOLD - изменение его цены во всех периодах интереснее, чем у TGLD. Он-то и будет куплен в размере 500 лотов (9% от суммы инвестиций).
Дальше процесс отбора усложняется... Дальнейшая задача состоит в том, чтобы найти акции, недооцененные рынком (подробный процесс оценки акций у меня выложен в рубрике "Оценка акций"). У меня перед глазами есть таблица со всеми нужными мне параметрами для определения "недооценности" и если где-то эти параметры низкие, то акцию можно брать...
Здесь для портфеля есть правила: одного актива не может быть больше, чем 5% (к фондам не относится). Помимо этого, если посмотреть инвестиционный план на 2023 год, то можно увидеть запланированные доли распределения активов по секторам (если интересно, ссылка на статью: "Мои инвестиционные цели на 2023 год")
Честно говоря недооцененными выглядит половина сектора коммунальных услуг, но не те акции, которые могли бы быть мне интересными... СБЕР пока тоже выглядит недооцененным, но его в моем портфеле как раз почти 5%... ВТБ торгуется с дисконтом, но к этой акции у меня предвзятое (пусть и необъективно) отношение...
Таттелеком мне тоже кажется недооцененным, но тем не менее торгуется на максимумах - это тоже не придает желания его купить (его доля 2,4%). В общем все хорошие активы стоят уже довольно дорого, поэтому приходится выбирать активы по остаточному принципу...
Например Инарктика:
Эта акция тоже сейчас на исторических максимумах. Этот актив, на мой взгляд, перспективен и более того, Инарктика платит дивиденды в "мертвый" сезон - это прямо преимущество (для меня во всяком случае). Поэтому беру ее крайне малыми объемами. Вот и завтра куплю 1 штуку.
Следующая акция, которую я тоже планирую купить завтра - это Аэрофлот:
Здесь покупка с перспективой на несколько лет вперед (аналитика этого эмитента - тема отдельной статьи, поэтому не буду здесь подробно об этом говорить). Тоже покупаю его малыми объемами, тем более он немножко просел... Как только этот актив наберет долю около 5%, то с таким же успехом я перейду к набору акций Газпрома, который тоже рассматривается в перспективе на годы вперед...
В совокупности 1 лот Инарктики и 1 лот Аэрофлота дают 16% от суммы инвестиций - этого вполне достаточно, если учитывать перекос доли акций относительно Фондов...
С выбором фондов проблем не возникает - их не так много. Точнее можно было сказать так: нет выбора - нет проблем с выбором...😁
Тут тоже все стандартно - сначала смотрю какие фонды просели больше всего на разных периодах времени, а затем уже принимаю решение, какие из них покупать.
Очевидно, что меньше всех вырос фонд на 15 самых капитализированных акций России (RCMX) - его и куплю 1 лот, ну а на остальное будет куплен фонд на индекс Мосбиржи с тикером TMOS на 300 лотов...
Стоит отметить, что несмотря на то, что TMOS и EQMX - это фонды на индекс Мосбиржи, они имеют разную просадку - это связано с тем, что у TMOS больше КЭШа внутри фонда.
Итого.
Завтра будут куплены следующие активы:
- Фонд на индекс Мосбиржи с тикером TMOS - 300 лотов (24% от суммы инвестиций)
- Фонд золота с тикером GOLD - 500 лотов (9% от суммы инвестиций)
- Фонд недвижимости "Атриум" - 2 лота (35% от суммы инвестиций)
- Фонд 15-ти самых капитализированных акций России с тикером RCMX - 1 лот (16% от суммы инвестиций)
- Инарктика - 1 лот (10% от суммы инвестиций)
- Аэрофлот - 1 лот (6% от суммы инвестиций)
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)