Многие обменные сервисы, а также криптовалютных биржи проводят идентификацию клиентов и запрашивают их данные. Соответственно часто у пользователей возникает вопрос: стоит ли опасаться утечки своих персональных данных из этих сервисов? Ответ простой - все зависит от сервисов, которыми вы собираетесь пользоваться.
Если вы зашли через такие известные мониторинги обменников как exchangesumo.com , bestchange.ru или kurs.expert , то беспокоится не о чем. На этих ресурсах публикуются только проверенные временем и пользователями обменные сервисы. Для чего вообще обменники запрашивают персональные данные? В первую очередь, для собственной безопасности, потому что не секрет, что огромное количество мошенников пользуется онлайн обменниками, как средством по отмыванию «грязной» криптовалюты, полученной за сомнительные услуги на площадках даркнета.
Также часто мошенники вводят свою жертву в заблуждение и предлагают под разными предлогами оплатить какие-то услуги или товар, при этом выдают реквизиты обменников для оплаты. В этом случае человек не планировал осуществлять никаких обменных операций, но обменник может оказаться в этой схеме «крайним». Именно поэтому, особенно на крупных суммах, обменники через специальные сервисы проверяют адреса и кошельки, с которых поступила криптовалюты и при подозрении могут поставить заявку на AML-проверку и запросить дополнительную идентификацию клиента.
Часто требуется, например, сделать фотографию пластиковой карты, с которой осуществляется платеж, на фоне экрана с конкретной сделкой. Многие обменники требуют мобильный телефон. Если данные не предоставляются, то обычно обмен не осуществляется, деньги возвращаются на тот же кошелек или карту с которой поступили за вычетом расходов на транзакции. Многие обменники при любой сумме требуют идентификации, некоторые при превышении определенного порога.
Ваши данные никуда не уйдут и в крайнем случае, могут быть выданы только правоохранительным органам по запросу. Обменник не заинтересован в распространении ваших данных, вы для него клиент, которого любой обменный сервис хочет сделать постоянным. Кража ваших персональных данных с обменного сервиса третьим лицом также крайне маловероятна. Так как данные сервисы являются постоянной мишенью для разного рода хакеров с целью получить доступ к управлению деньгами, то защищенность обменного сервиса на 3 порядка выше, чем стандартного сайта, иначе просто данный сервис не проживет и недели.
Другое дело, если вы пользуйтесь каким-то не проверенным сервисом, которого нет ни на одной, указанной выше площадке. Особенно это касается различных телеграмм каналов, рекламы в Инстаграмм и аналогичных соцсетях.
Надо понимать, что добросовестные сервисы рекламируются в основном на специализированных площадках, где сами проходят тщательную проверку и идентификацию.
Напротив, разместить рекламу в соцсети может любой желающий без какой-либо проверки и контроля. Вот здесь действительно стоит обеспокоится не только утечкой ваших персональных данных, но дело может кончится и потерей ваших денег.
Информация подготовленна специалистами портала https://16tonn.com/