Акции или облигации, что добавить в портфель начинающему инвестору?
В предыдущих статьях, я рассказала отдельно об акциях и облигациях.
В данной статье предлагаю рассмотреть их в сравнении друг с другом, чтобы помочь вам принять обоснованные инвестиционные решения.
Акции и облигации являются двумя основными классами активов.
Ещё раз коротко обозначим их:
Акции представляют собой доли владения компанией, в то время как облигации это долговые инструменты, которые обязывают эмитента выплачивать фиксированный доход и возвратить основную сумму в конце срока.
Каждый из этих классов активов имеет свои риски и доходности, и понимание их различий является важным аспектом для успешных инвестиций.
Риски акций и облигаций.
Акции, в силу своей природы, подвержены более высокому уровню риска по сравнению с облигациями, и вот почему:
✅ Волатильность цен акций намного выше, и инвесторы могут столкнуться с значительными колебаниями цен на рынке акций.
✅ Акции подвержены различным рискам, таким как политические риски, риск банкротства компании, рыночный риск и риски изменений в отрасли.
Инвестируя в акции, вы должны быть готовы к возможным потерям и иметь долгосрочную инвестиционную стратегию.
Облигации.
Хотя облигации обычно считаются менее рискованными, они все равно подвержены некоторым рискам:
✅ Риск кредитного дефолта эмитента может привести к потере дохода и основной суммы для инвесторов в облигации.
✅ Риск изменения процентных ставок может повлиять на стоимость облигации на вторичном рынке.
Инвестируя в облигации, вы должны учитывать кредитные рейтинги эмитентов и оценивать свою готовность к риску.
Доходность акций и облигаций.
Акции часто обеспечивают высокую потенциальную доходность:
- Успешные компании могут расти и увеличивать стоимость своих акций.
- Акции предлагают возможность получения дивидендов, которые являются выплатами компании своим акционерам.
⚠️ Однако, доходность акций не гарантирована, и вы должны быть готовы к тому что из-за политических ситуаций или иных обстоятельств - рост может сменится падением, а дивиденды отменится.
Например, Сбербанк - дивидендный аристократ, отменил дивиденды по итогам 21 года. Потому что получил прямое распоряжение от ЦБ не выплачивать дивиденды. Связано это было напрямую с политической ситуацией в стране и нерезидентами, которые имели большой % доли в акциях.
Но, через год, Сбер выплатил уже рекордные дивиденды и принесли владельцам акций отличную доходность!
Облигации:
- предлагают фиксированный доход в виде купонных выплат.
Это может быть особенно выгодно для инвесторов, которые ищут стабильность и постоянный пассивный доход.
- облигации могут продаваться на вторичном рынке, что может привести к капиталовложениям.
⚠️ Однако, доходность облигаций обычно ниже, чем доходность акций. Важно учитывать инфляцию и уровни процентных ставок.
Подводя итоги, вышеперечисленных сравнений, можем обозначить следующие ключевые моменты:
1. При добавлении в портфель акций и облигаций, учитывайте ваш риск-профиль.
2. Помните о диверсификации активов в портфеле.
Это касается, как в целом инструментов так и каждого в отдельности:
- рассмотрите добавление в свой портфель и акций и облигаций в том процентом соотношении, которое позволяет ваш риск профиль,
- при выборе акций, рассмотрите все сектора экономики,
- при добавлении облигаций анализируйте все типы (государственные, корпоративные...)
А если не знаешь как выбирать инструменты в портфель, читай мои статьи:
🟢 Какие акции выбрать для пассивного дохода?
🟢 Как выбирать и оценивать облигации для успешных инвестиций?
Сравнение рисков и доходности акций и облигаций является важным шагом перед принятием инвестиционных решений.
Акции предлагают потенциально высокую доходность, но также сопряжены с более высоким уровнем риска.
Облигации, с другой стороны, обеспечивают стабильный доход и более низкий уровень риска.
Ваш выбор будет зависеть от ваших инвестиционных целей, терпения к риску и готовности к изменениям на рынке.
Рекомендую иметь разнообразный портфель, чтобы снизить риски и увеличить потенциальную доходность.
Делитесь в комментариях, какие инструменты есть в вашем портфеле?
А я продолжу радовать вас полезным контентом!
В следующих статьях продолжим пошагово разбирать тему инвестиций, подписывайся, чтобы не потерять нас в ленте, здесь всё о деньгах с умом на доступном!
#инвестиции #финансы #личные финансы #финансоваяграмотность