Сейчас часто можно услышать о случаях мошенничества и рассказов жертв подобных случаев. Мошенники могут использовать различные методы, чтобы обмануть своих жертв и украсть их деньги, к примеру, реклама сайтов для знакомств, от которых складывается ощущение, что все одинокие дамы жаждут встречи с тобой. К счастью, к нашей теме это не сильно относится, но упоминание будет. В данной статье мы рассмотрим различные методы скама на крипторынке. Чтобы распознать врага, нужно знать его в лицо.
Термин, который будет употребляться: FTC - Федеральная торговая комиссия - независимое агентство правительства США, следящее за соблюдением антимонопольного законодательства.
Немного вводной информации:
- По данным Федеральной торговой комиссии, с начала 2021 года жертвами крипто-мошенников стали уже более 60 000 человек.
- В совокупности они потеряли более 1 миллиарда долларов, говорится в новом отчёте FTC.
- Около половины мошенничеств началось с сайтов социальных сетей, таких как Instagram и Facebook, а также рекламы на веб-сайтах.
- Большинство мошенничеств были связаны с инвестициями, при этом FTC сообщила о потерях в размере 575 миллионов долларов из-за фиктивных инвестиционных возможностей с 2021 года. Мошенничество, связанное с романтическими отношениями, было вторым по распространённости типом мошенничества.
Первая схема: Мошеннические сайты.
Жертвы мошенников сообщали, что они заходили на сайты по рекомендации третьих лиц, где им предлагали зарабатывать за минуты или же обучение заработку на крипте. На некоторых даже есть функционал с помощью которого ты "зарабатываешь" или определённую минимальную сумму для вывода или случайную. Но, к сожалению, данные сайты все ещё мошеннические. Для вывода накопленной суммы они запрашивают внести "первый взнос", чтобы активировать вывод средств с сайта. После получения заветной суммы, сразу обрубаются все связи, и ваши деньги улетают счастливому незнакомому человеку..
Вторая схема: Образовательные сайты.
Об этом вскользь упоминалось в прошлом пункте, но данная тема заслуживает отдельного внимания. Подобные образовательные сайты работают достаточно похожим образом, но они уже манипулируют другим товаром - курсами или получаемыми в них знаниями. Разберем на примере OneCoin.
OneCoin представлял собой образовательный сервис по трейдингу, запущенный в 2010 году и включающий в себя собственную криптовалюту. Чтобы получить их одноименные токены, клиенты должны были приобрести образовательный курс, цена которого варьировалась от €100 до €118 тысяч. Количество полученных токенов зависело от цены курса. Но токены можно было обменять на евро только через собственную биржу.
Однако выяснилось, что у OneCoin не было блокчейна - токены были просто вымышленными.
В 2017 году биржа OneCoin прекратила работу без предупреждения. Ущерб от их деятельности оценивается в $4 млрд, а его создательница (Ружа Игнатова) до сих пор скрывается от правоохранительных органов.
Схема три: Мошеннические ICO.
Ещё один способ обмануть людей и инвесторов(тоже своего рода люди) в криптовалюте — мошенничество в процессе проведения ICO.
ICO (Initial Coin Offering) — это привлечение инвестиций путём продажи токенов криптовалюты. Существует несколько видов мошенничества, связанных с ICO, но их суть одна и та же. Мошенники привлекают деньги инвесторов и затем исчезают, не выполнив своих обязательств.
За 2018 год инвесторы потеряли около 100 миллионов долларов на мошеннических ICO.
Четвёртая схема: Сайты для знакомств.
Не на прямую, но они связаны с крипторынком, так как через них мошенники просили людей перевести им определённую сумму или "как хороший знакомый" давали рекомендацию или ссылку на сайт, где можно "заработать".
Пятая схема: Шиткоины.
Создатели шиткоинов не являются мошенниками, как создатели финансовых пирамид и ICO-скамеры.
Шиткоин – это криптовалюта, которая не имеет никакой реальной ценности и никогда не будет иметь ее. Они могут быть похожи на мем-валюту Doge, но без поддержки известных личностей.
Опытные инвесторы, "помогая" новичкам, искусственно накачивают стоимость конкретного шиткоина, чтобы привлечь внимание новых инвесторов. Затем они получают все дивиденды, прежде чем стоимость криптовалюты рушится до нуля. Эта схема называется "Pump and Dump".
Шестая схема: Ложные благотворительные аккаунты
За рубежом большое распространение получили подобные случаи. Мошенник заверяет, что ему больше не нужен его кошелёк по определенным причинам и он предлагает отдать его вам. К примеру, он имеет баланс в тезере, комиссия за перевод которого составляет 50$. Вы отправляете ему эти 50$ в эфире, так как комиссия на его перевод меньше и составляет 10$. В итоге, у мошенника на кошельке остаются ваши 40$, и он моментально их выводит, а вы остаётесь ждать несуществующий перевод.
Как защититься от скама.
Наконец мы пришли к этой схеме теме, давайте приступим.
Для начала чуть-чуть базовых принципов:
- Следует проверять лицензию государственного регулятора у брокера:
- Изучать отзывы;
- Не гнаться за сверхдоходом, а ориентироваться на рыночные возможности;
- Опасаться навязчивой рекламы и заявлений о «перспективных инновациях»;
- Не использовать непонятные инструменты инвестирования;
- Диверсифицировать свои активы.
Автор: Ксения Добрынина
Эти принципы защиты в инвестициях будут полезны нам для формирования мыслей и выводов о защите на крипторынке, пройдёмся по порядку.
1. "Проверять лицензию государственного регулятора у брокера" в некоторых сделках напрямую относится к нашей теме. Однако в целом из этого нам следует для себя выделить важность осторожности и внимательности по отношению как к непроверенной рынком валюте, так и к отдельным организациям или лицам.
2. "Изучать отзывы." Перед входом на новую биржу важно тщательно изучать отзывы от РЕАЛЬНЫХ людей. Это уточнение не излишне, так как многие биржи/компании платят за хорошие отзывы. Только после изучения мнения общества можно пробовать или отказываться от своего решения вступить на биржу.“Не гнаться за сверхдоходом, а ориентироваться на рыночные возможности” Другими словами нужно знать меру и после разового дохода не следует рисковать и гнаться за новыми деньгами.
3. "Опасаться навязчивой рекламы и заявлений о 'перспективных инновациях'". Примеры скама, которые кроются за подобной рекламой с 'выгодными' предложениями, вы могли прочитать в этой статье ранее, а значит, и выводы тоже способны сделать.
4. "Не использовать непонятные инструменты инвестирования". Тут принцип тоже прост: 'Сначала анализируешь, потом делаешь' - или же используешь. Перед работой с инструментом, сайтом или определённой платформой следует её понять и изучить. Все нужные для этого ресурсы есть на просторах интернета.
5."Диверсифицировать свои активы". Сложное слово, но смысл его не столь сложен. Не нужно концентрироваться на чем-то одном. Всегда нужно думать о расширении ассортимента своих активов и способах их увеличения.
Надеюсь моя статья поможет вам сохранить свои кровные от мошенников.
Не забывайте так же посещать наш копитрейдинговый сервис. Всегда приятно, когда ты можешь просто сидеть и зарабатывать Без Нервов.
Наш ютуб канал с инструкцией по пользованитю сервисом, а так же регистрацией на нём, на Binance, и открытии API ключей 👇