Инвестиции - один из ключевых способов увеличения своего капитала и обеспечения финансовой стабильности в долгосрочной перспективе. Однако, выбор правильной стратегии инвестирования может быть непростой задачей. В этой статье, постараюсь раскрыть главные принципы пассивных портфельных инвестиций - стратегии, которая позволит вам достигнуть успеха в долгосрочной перспективе без активного управления.
1. Отказ от активного управления
Главный принцип пассивных портфельных инвестиций - это отказ от выбора времени операций и выбора отдельных ценных бумаг. Вместо этого, вы размещаете свои инвестиции в широко диверсифицированные фонды, которые отражают рыночную ситуацию в целом. Вы не пытаетесь предсказать, какие акции или облигации будут наиболее успешными, а просто следуете тренду рынка.
2. Индивидуальный подход
Пассивные портфельные инвестиции учитывают особенности каждого инвестора. Ваш портфель будет создан с учетом ваших целей, сроков и уровня устойчивости к риску. Например, если вы молоды и готовы взять высокий уровень риска, ваш портфель может содержать больше акций, которые обычно приносят более высокую доходность в долгосрочной перспективе.
3. Широкая диверсификация
Одним из ключевых принципов пассивных портфельных инвестиций является широкая диверсификация как по классам активов, так и внутри классов активов. Вы распределите свои инвестиции между различными активами, такими как акции, облигации, недвижимость и т.д. Такой подход помогает снизить риск и максимизировать возможности для получения доходности.
4. Минимизация издержек
Чем ниже комиссии, тем большая часть доходности достанется вам. Стремитесь минимизировать издержки, связанные с операциями покупки и продажи ценных бумаг, а также при управлении портфелем. Это позволит вам максимизировать вашу доходность и сохранить большую часть заработанного капитала.
По моему личному опыту, сделать ребалансировку портфеля один раз в год это отлично, если чаще то это будут лишние издержки.
5. Грамотный подбор активов
При пассивных портфельных инвестициях важно подбирать активы, которые сочетаются между собой и имеют низкую корреляцию. Это позволяет диверсифицировать риски и увеличивает шансы на получение непрерывной доходности. Грамотный подбор активов основан на анализе рынка, статистике и исторических данных.
6. Дисциплина и следование курсу
Пассивные портфельные инвестиции требуют дисциплины и постоянного следования выбранной стратегии. Важно сохранять структуру портфеля даже во время рыночных потрясений. Рынок может колебаться, но ваша цель остается неизменной - долгосрочный рост вашего капитала. Поэтому, не требуется реагировать на каждое изменение на рынке, стоит доверять своей стратегии и придерживаться ее в течение долгого периода времени.
Портфельные инвестиции для Вас, если Вы:
- располагаете свободным капиталом,
- готовы инвестировать на долгий срок
- согласны на умеренную доходность.
Такие инвестиции предполагают минимальные затраты по времени, не требуют предварительного опыта, имеют низкую стоимость операций и ниже риск, чем у большинства инвесторов. В результате, прибыль от пассивных портфельных инвестиций может быть выше, чем у большинства инвесторов.
Портфельные инвестиции НЕ для Вас, если Вы:
- не располагаете достаточным капиталом для инвестиций
- склонны к азартным играм
- верите в сказки про сумасшедшую доходность.
В таких случаях, стоит рассмотреть другие стратегии инвестирования.
Понравилась статья?
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить другие полезные публикации про инвестиции, финансы и деньги!
Дополняет эту статью:
Доходность акций
БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ!