БЫСТРОЕ ПРИВЛЕЧЕНИЕ ИНВЕСТИЦИЙ ЧЕРЕЗ КОНВЕРТИРУЕМЫЙ ЗАЙМ в АО и ООО! *

16 августа 202316 авг 2023

2 мин

Новые возможности финансирования в коммерческие проекты. Особенность договора - право займодавца потребовать, в частности, зачета своего денежного требования в счет: Такой заём, как правило, предоставляется на финансирование проекта на его первоначальном этапе. Компания привлекает заём у инвестора с условием, что к определённому сроку она либо вернёт деньги с процентами, либо передаст инвестору долю в капитале (акции или доли). Заимодавцем по договору с ООО может выступать участник общества, а если устав ООО не запрещает увеличивать его уставный капитал за счет вкладов третьих лиц, принимаемых в ООО, - третье лицо (п. 2 ст. 19.1 Закона об ООО). В отношении договоров с непубличными АО ограничений и требований для заимодавцев не установлено. Чтобы заключить договор, АО необходимо получить предварительное согласие общего собрания акционеров заёмщика посредством единогласного принятия всеми акционерами решения об увеличении его уставного капитала путём размещения дополнительных акций пос

Новые возможности финансирования в коммерческие проекты.

Особенность договора - право займодавца потребовать, в частности, зачета своего денежного требования в счет:

дополнительных акций, которые разместят посредством закрытой подписки, если заемщик АО;
увеличения уставного капитала, а также увеличения размера и номинальной стоимости своей доли или приобретения доли, если заемщик ООО.

Такой заём, как правило, предоставляется на финансирование проекта на его первоначальном этапе. Компания привлекает заём у инвестора с условием, что к определённому сроку она либо вернёт деньги с процентами, либо передаст инвестору долю в капитале (акции или доли).

Заимодавцем по договору с ООО может выступать участник общества, а если устав ООО не запрещает увеличивать его уставный капитал за счет вкладов третьих лиц, принимаемых в ООО, - третье лицо (п. 2 ст. 19.1 Закона об ООО). В отношении договоров с непубличными АО ограничений и требований для заимодавцев не установлено.

Чтобы заключить договор, АО необходимо получить предварительное согласие общего собрания акционеров заёмщика посредством единогласного принятия всеми акционерами решения об увеличении его уставного капитала путём размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки во исполнение договора конвертируемого займа. Срок размещения акций может составлять более одного года с даты регистрации их выпуска.

Для ООО решение также принимается единогласно, при этом факт принятия решения должен быть удостоверен нотариально, также должен быть нотариально удостоверен договор конвертируемого займа.

Займодавец сможет потребовать разместить акции, увеличить уставной капитал ООО не позднее 3 месяцев после наступления срока и (или) иных обстоятельств, предусмотренных договором конвертируемого займа (более короткий срок стороны смогут предусмотреть в договоре).

Такими обстоятельствами могут быть в том числе совершение или несовершение сторонами договора конвертируемого займа или третьими лицами определенных действий, принятие заемщиком или третьими лицами определенных решений, достижение заемщиком определенных финансовых показателей.

Кроме того, ФЗ N 354-ФЗ вводит зачет будущих требований, допуская зачет денежных требований заимодавца к коммерческой корпорации по обязательствам из договора конвертируемого займа, срок исполнения которых, в том числе срок возврата суммы займа, не наступил.

* 13 июля 2021 г. вступил в силу Федеральный закон от 2 июля 2021 г. N 354-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", которым вводится разновидность договора займа, заключение которого напрямую разрешается только двум коммерческим корпорациям - непубличным акционерным обществам и ООО (ст. 32.3 ФЗ об АО и ст. 19.1 ФЗ об ООО в редакции Федерального закона N 354-ФЗ).