Доброго дня, дорогие читатели!
Эта статья не очередной текст о том, как стать миллионером, сидя на диване.
Высокий уровень дохода всегда сопряжен с трудом и целеустремленностью. Нужно заминаться своим образованием, улучшать опыт, быть открытым миру и стремиться к реально высокому доходу.
Что ж, давайте посмотрим на сферу финансов - там есть где заработать свой миллион долларов.
Финансовые услуги давно являются отраслью, в которой профессионал может процветать. Специалист в финансовой сфере может легко продвигаться по корпоративной лестнице, постоянно наращивая уровень своего дохода. Также для профессионалов открываются действительно большие перспективы для открытия настоящего бизнеса. Можно выбрать достаточно много профессий, и по сути все они приведут Вас к вполне обеспеченной и стабильной жизни. Среди вариантов выбора карьеры, можно выделить следующие примеры:
- Бухгалтерия;
- Консалтинг;
- Услуги проведения коммерческих сделок;
- Корпоративные финансы.
Тем не менее, существуют области в финансовом секторе, которые предоставляют больше возможностей для увеличения личного дохода. Следовательно, являются более привлекательными для активных и целеустремленных людей, которые стремятся к действительно большим деньгам:
- Инвестиционный банкинг;
- Частный капитал;
- Хедж-фонды.
Статья поможет Вам узнать, как заработать деньги в сфере финансов. Сможете определить, обладаете ли вы необходимыми качествами для успешной карьеры в этих высокодоходных областях, поймете в какую сторону стоит развиваться и каких успехов можно достичь.
Инвестиционный банкинг - Investment Banking
Руководители и специалисты в крупных инвестиционных банках могут зарабатывать свыше миллиона долларов в год, иногда даже десятки миллионов долларов в зависимости от своих успехов. Инвестиционный банкинг включает в себя разные услуги. Одни подразделения могут заниматься привлечением капитала через выпуск ценных бумаг или кредитование, другие слияниями и поглощениями - существуют разные сферы. Все эти направления требуют высококвалифицированных специалистов. А если учесть объем ответственности за выполняемую работу, то не трудно представить себе уровень дохода таких сотрудников.
Почему инвестиционные банкиры зарабатывают много денег? Если просто - огромный объем сделок. Команды, которые работают с очень дорогими сделками, получают большие комиссионные вознаграждения. Стоимость услуг банка обычно рассчитываются как процент от суммы сделки.
Крупные банки, как правило, не работают с малыми проектами. Например, инвестиционный банк скорее всего откажется работать с компанией, собирающей меньше 250 миллионов долларов выручки, если он уже загружен другими более крупными проектами.
По своей сути инвестиционные банки являются посредниками. Вот пример: риэлтор, который продает дом за 100 000 долларов и получает комиссию 3%, зарабатывает 3 000 долларов за эту продажу. Инвестиционный банк, который продает производственное предприятие за 1 миллиард долларов с комиссией 1%, получает плату в 10 миллионов долларов.
Сделку таких размеров совершает команда из нескольких человек, потому они получают высокие комиссии и для себя лично. Команда инвестиционных банкиров может совершить несколько таких сделок в год. Возможный заработок специалистов, которые оперируют такими цифрами вы легко можете себе представить.
Естественно для выполнения такой работы требуется высокая квалификация, и если вы хотите достичь успехов, то нужно развиваться профессионально. Быть аналитиком в финансовой индустрии можно и с простым высшим образованием, но чтобы дорасти до партнера или руководителя, следует приобрести опыт работы, а также закончить курс МВА (магистр бизнес администрирования). Следует быть готовым к очень высокой производительности и многим рабочим дням - то есть быть просто трудоголиком.
Инвестиционные банкиры фокусируются на следующих задачах:
- Подготовка презентационных материалов;
- Исследование тенденций в отрасли;
- Анализ операций, финансовых показателей и прогнозов компании;
- Создание моделей;
- Проведение процедур due-diligence.
Руководители в направлении инвестиционного банкинга, как правило, занимаются координацией работы своих команд и взаимодействуют с клиентами на уровне высшего менеджмента и собственниками. Специалисты и руководители среднего звена в инвестиционном банкинге выполняют более предпринимательскую роль. Им необходимо заниматься развитием клиентов, генерацией сделок и специфической работой инвестиционных банкиров.
Если вы хотите достичь уровня руководителя инвестиционного банкинга, вам может потребоваться 10 лет опыта на более низких позициях, также скорее всего потребуется уровень образования МВА. Хотя естественно это все индивидуально, кому то достаточно хорошо проявить свой талант, и он добьется впечатляющих карьерных результатов, другой же будет сидеть в должности аналитика, а дальше так и не продвинется. Степень МВА - тоже не основной критерий, некоторые банки могут вас взять на эту работу и без степени.
Нужно обладать определенными качествами для такой работы, основными критериями успешности будут:
- Технические навыки;
- Способность соблюдать сроки;
- Работа в команде;
- Коммуникативные навыки.
Те, кто успешно справляется с напряжением, очень быстро продвигаются по карьерной лестнице. Естественно, есть существенная конкуренция перед продвижением на более старшие позиции. Те, кто хочет покинуть индустрию банковского дела, могут перейти в корпоративные финансы, частный капитал, хедж-фонды или открыть свой собственный бизнес. Опыт и связи, которые получают эти люди в процессе работы, просто бесценны.
Частный капитал - Private Equity
Руководители и сотрудники частных инвестиционных фондов также как и инвестиционные банкиры имеют очень высокую оплату своего труда. Они легко преодолевают планку в 1 миллион долларов за год, причем часто зарабатывают даже десятки миллионов долларов ежегодно. Что не удивительно, учитывая, что их фонды управляют компаниями со стоимостью в миллиарды долларов.
Если их коллеги из инвестиционного банкинга работают с дорогими товарами и получают высокие комиссионные, то частный капитал управляет дорогими товарами с очень высокими комиссионными. Абсолютное большинство применяет правило «2 и 20». Это означает взимание ежегодной управленческой платы в размере 2% от активов и капитала под управлением и 20% от полученной прибыли.
Представьте себе инвестиционную компанию, управляющую частным капиталом. Она управляет активами на сумму 1 миллиард долларов. Управленческая плата составляет 20 миллионов долларов в год для оплаты персонала, операционных расходов, затрат на сделки и т.д. Затем фирма продает портфельную компанию за 200 миллионов долларов, которую изначально приобрела за 100 миллионов долларов. Три этом компания получает прибыль в 100 миллионов долларов, и таким образом взимает еще 20 миллионов долларов комиссии. А сколько таких сделок может провести инвестиционная компания за год?
Учитывая, что такая фирма имеет от 10 до 20 высококвалифицированных сотрудников, она будет оплачивать их труд более чем достойно. Старшие специалисты в частном капитале имеют свою долю в управляемых активах, то есть они часто являются инвесторами в своих собственных фондах.
Управляющие частным капиталом организуют непрерывный процесс создания богатства. Инвестиционные банкиры получают основную часть своих гонораров по завершении сделки, управляющие частным капиталом выполняют долгосрочную работу, включающую разные фазы в течение нескольких лет. Вот некоторые примеры работы таких специалистов:
- Проведение презентаций с подробными планами приумножения активов с целью привлечения пулов инвестиционного капитала;
- Обеспечение потока сделок от инвестиционных банков, посредников и профессионалов в финансовой сфере;
- Покупка/инвестирование в привлекательные и стабильные компании;
- Поддержка органического роста компании, участие в поглощениях;
- Выход из инвестиций путем продажи портфельной компании с прибылью.
Требования к квалификации сотрудников для компаний, управляющих капиталом довольно высокие. Ничем не уступают инвестиционным банкирам.
Большая часть работы по первичному анализу инвестиционных возможностей какой либо портфельной компании включает в себя много рутинных операций и чаще делегируется специалистам младшего уровня. На ролях младших специалистов можно получить необходимый опыт, чтобы продвинуться в корпоративном соревновании. Специалисты получают набор инвестиционных критериев, по которым оценивают потенциальные сделки. Партнеры и руководители будут участвовать в переговорах между фирмой и продавцом. После покупки компаний руководители могут вступать в состав совета директоров и встречаться с управлением во время периодических отчетов и встреч.
Руководители и менеджеры компаний по управлению частным капиталом планируют и координируют работу с инвестиционным комитетом по вопросам инвестирования и выхода из инвестиций, а также обеспечивают стратегию для получения максимальной прибыли. Руководство несет ответственность за неудачные инвестиции, потому должно выполнять все условия, чтобы этого не допустить.
Если сокращается поток сделок, то специалисты в частном капитале включатся активно в работу: посещают инвестиционные банки, активизируют работу fund-raising, начинают активное взаимодействие с институциональными инвесторами и лицами с высокими доходами на личном уровне.
Если какая либо портфельная компания начинает показывать неудовлетворительные результаты деятельности, управляющие активами включатся в работу такой компании и проведут дополнительные мероприятия для достижения ключевых показателей эффективности. Они будут часто появляться на объекте и тесно взаимодействовать с руководством.
ХЕДЖ-Фонды - Hedge Funds
Подобно своим коллегам из частного капитала, хедж-фонды управляют пулами капитала с целью обеспечения высоких доходов для своих инвесторов-клиентов. Обычно эти средства привлекаются от институциональных инвесторов.
Управляющие хедж-фондами могут зарабатывать десятки миллионов долларов благодаря похожей структуре вознаграждения, как у управляющих частным капиталом; хедж-фонды взимают как ежегодную управленческую плату (обычно 2% от управляемых активов), так и комиссию за доходность (обычно 20% от чистой прибыли).
В хедж-фондах, как правило, меньше персонала в пересчете на размер капитала под управлением, чем в компаниях частного капитала. У них больше свободы в выборе способов вложения капитала своих клиентов. Параметры работы устанавливаются на начальном этапе относительно типов стратегий, которыми могут заниматься управляющие хедж-фондами.
В отличие от частного капитала, который обычно покупает и продает компании в пределах временного горизонта инвестиций, хедж-фонды могут покупать и продавать финансовые ценности с гораздо более коротким или длинным временным лагом. В этом плане такая работа схожа с трейдингом. Хедж-фонды могут продавать ценные бумаги на публичных рынках в течение дней или часов после покупки.
Из-за этого сжатого временного горизонта инвестирования управляющие хедж-фондами очень активно участвуют в повседневных операциях с инвестициями. Они внимательно следят за тенденциями на рынке, в отрасли и за геополитическими и экономическими событиями во всем мире.
Получая значительное вознаграждение в виде комиссий за прибыльность, хедж-фонды используют в работе все виды финансовых инструментов, включая акции, облигации, валюты, фьючерсы и опционы.
Что приносит больше дохода: IT или финансы?
Технологический сектор и финансовый сектор обычно предлагают примерно одинаковые зарплаты в начале карьеры. Сектор технологий немного опережает финансовый при оплате труда людям без опыта. В дальнейшем при наборе опыта и роста по карьерной лестнице в финансах можно заработать больше, чем в технологиях, особенно в прибыльных сферах, таких как инвестиционное банковское дело или трейдинг.
Какие профессии в финансовой сфере больше подходят трудоголикам?
Инвестиционные банкиры отдают работе больше всего времени своей жизни по сравнению с другими финансистами. Обязанности инвестиционного банкира не связаны с финансовыми рынками, поэтому работа может продолжаться даже после закрытия рынков. Это требует значительного анализа, финансового моделирования и рутинной работы - все это занимает много времени. Инвестиционные банкиры часто работают в выходные и могут работать очень много, когда деловая активность высокая.
Где зарабатывают больше - в инвестиционном банкинге или в управлении частным капиталом?
Данные позиции сравнивать сложно, вряди у Вас будет возможность выйти на работу в частный капитал без опыта. Инвестиционный же банкинг открыт для приема выпускников ВУЗов. Должности в частном капитале обычно предназначены для лиц, уже имеющих опыт работы. Многие инвестиционные банкиры переходят на работу в частный капитал, поэтому зарплаты в частном капитале обычно выше.
Попасть в частную инвестиционную компанию или хедж-фонд - это чрезвычайно конкурентная задача. Практически невозможно попасть в такие организации сразу после получения образования в ВУЗе.
Высокие результаты в учебе, диплом и лидерские качества могут помочь. Академические дисциплины такие как финансы, инженерия, математика положительно скажутся при рассмотрении резюме. Профессиональный же опыт также имеет более важное значение.
Многие инвестиционные банкиры, рассматривая свои перспективы дальнейшего роста, часто переходят в частный капитал и хедж-фонды для следующего этапа своей карьеры и повышения уровня доходов. Те, кто стремится попасть в сферу частного капитала и хедж-фондов, должны поработать несколько лет в банке с крупной клиентской базой или в элитной консалтинговой фирме.
Для частного капитала положительно будут оцениваться и работа на стороне покупателя (buy-side), и работа на стороне продавца (sell-side). Для хедж-фондов работа на стороне покупателя в банке или в частной инвестиционной компании также будет преимуществом для кандидата.
*******************
Уважаемые читатели, подписывайтесь на канал, дальше будет интересно. Очень жду Ваших комментариев и отзывов.
Спасибо большое за внимание.