Многие считают, что имея несколько миллионов на брокерском счёте, деньги делаются гораздо проще. Так ли это?
Попытаюсь развеять данный миф в этой статье. Но сначала один организационный момент, чтобы далее к этому не возвращаться:
Поскольку у каждого может быть своё представление «большой-маленький-средний депозит», сразу обозначу, что в моём понимании «большой», это от 5 миллионов рублей.
Большим, впрочем, его можно назвать только на уровне физических лиц, учитывая какие деньги крутятся на рынке.
Говоря «маленький» или более тактично - «скромный», я имею ввиду депозиты до 1 млн рублей.
Подчеркну, что моё представление о «большой-маленький», не имеет в себе умысла кого-то обидеть, просто для некоторых людей может и депозит 100К рублей кажется большим, а кому то и 5 млн - мелочь.
Ну, а теперь к теме статьи.
Частенько мне доводилось слышать такие вот замечания(как правило, от новичков трейдинга):
«ну тебе то конечно легко с твоим депозитом, даже самое маленькое движение котировок и ты в хорошем плюсе»
«Ты можешь так любую просадку спокойно пересидеть, всегда есть чем усреднить позицию, и даже пока ждёшь остальными деньгами можешь торговать»
Ну и всё в таком духе. Понятно, что это говорят ребята со скромными депозитами, упрекнуть их тут не в чем.
Да и на самом деле я сам таким был когда-то, всерьёз считал, что если на счёту лежит круглая сумма, то я легко возьму скажем 1000 акций условного «Virgin Galactic», когда те ещё стоили по 20$, не буду ждать 60$ как рядовые «хомяки», а закроюсь при первом же пампе до 40$, и вуаля, 1.5 миллиона в кармане (если считать по курсу 75).
Картинка выше наглядно отображает, почему всё совсем не так просто как кажется.
На своём трейдерском опыте я повидал не мало пампов, были и такие, где цена взлетала на 300-500% за считанные минуты. Тут нужно быть счастливчиком, чтобы оказаться в акциях такой компании прямо перед началом данного пампа.
Ни разу я не встречал того человека, который сидел в них ещё до начала пампа огромной суммой(либо всем депозитом) и открыто заявлял, что будет подобный рост. А тем более, чтоб он ещё и прибыль зафиксировал где-то близко к вершине.
Почему? Потому что, кроме организаторов пампов, и может быть людей к ним приближённых, НИКТО не знает ГДЕ и КОГДА они начнутся, и тем более на каких значениях закончатся.
Если у вас есть такой человек, дайте знать, у меня будет к нему деловое предложение 😂
Но давайте вернёмся к теме.
Как мы выяснили, цена не всегда идёт по нашему сценарию. Люди любят считать чужие деньги, но почему то в данном отношении считают их только со знаком «+».
А если моя «огромная позиция» пошла против меня? Там, где обладатель скромного портфеля закроет её и спокойно пойдёт спать - у меня будет приличный такой минус и бессонница.
А как же риск-менеджмент спросите вы, заходи просто небольшой долей, как будто у тебя скромный депозит.
Отвечаю - если, обладая большим депозитом я буду открывать слишком маленькие позиции, то я даже не замечу результата этих сделок.
Ну согласитесь, если позиция в 10К рублей принесла вам, скажем +50%, то это +5К рублей. Если ваш депозит всего 100К, то это +5% к нему.
Условно, если трейдер с депозитом 10 млн рублей откроет такую же позицию, то это будет всего +0,05%.
Иными словами, 10.134.567₽ или 10.139.567₽ - разница кажется уже несущественной.
Второй аргумент новичка - это усреднения
Т.е., люди предполагают, что в случаях, когда цена идёт против меня, я имею возможность несколько раз усреднять позицию, покупая дешевле и так или иначе выйду «в плюс».
Во-первых, не факт, даже после 20 усреднений, цена может идти и идти против меня.
Во-вторых, представьте себе риски, которые я на себя беру, принимая решение удвоить, а потом утроить позицию скажем в 500К?
Поэтому, я редко когда «усредняюсь», и стараюсь сразу войти по направлению рынка, а если цена пошла не по моему сценарию, то просто закрываю позицию в микроминус которого даже не почувствую, подписчики нашего Биржевого Движа не дадут соврать 😊
Комиссии брокера и ликвидность
Как известно, брокер берёт свою долю процента от суммы сделки - неважно прибыльная она или убыточная, причём делает это дважды, и на покупку и на продажу.
Ну и естественно, там где у обладателя скромного портфеля она составит 10₽, у меня может быть и 1000₽ , что также своего рода, повышенные расходы.
Ликвидность - это вообще отдельная история. Мне нравится кататься на Российских акциях 3-его эшелона, спору нет, но когда что-то пошло не так и требуется быстро закрыть позицию - возникают проблемы.
В биржевом стакане попросту нет встречного предложения в интересующем меня объёме.
Допустим, хочу продать 100 лотов по одной цене, а на покупку в данный момент есть всего 30 лотов. Хочешь больше? Продавай дешевле 🤷🏼♂️ Ну, или жди когда появятся.
А если ситуация патовая, вышли какие-либо новости и таких желающих скинуть акции много, а покупателей нет?
Но есть и положительные стороны
Безусловно, большой депозит - при грамотном его использовании помогает зарабатывать больше, и даёт некоторое пространство для манёвра.
Ну например, некоторые акции могут сами по себе стоить больше, чем весь маленький депозит.
Американские NVR Inc за 6100$, Booking 3200$, да даже такие попсовые компании как Amazon, Google, Tesla - до сплитов стоили свыше 1000$.
Даже если брать российский рынок, обладатель депозита в 100К ₽, уже не сможет приобрести акции Транснефти без использования плечей от брокера.
А если и сможет, у меня лично есть сомнения в том, что целесообразно заводить весь свой депозит в одну акцию, не говоря про отсутствие возможности усреднения.
Второй плюс большого депо - возможность торговать и спекулятивно и в долгосрок одновременно.
Лежат акции долгосрочно, в расчёте на длительный рост - замечательно. Но ещё лежит наличка, которую можно использовать для краткосрочной спекуляции, при выходе новостей например. В случае же скромного депозита, так не развернёшься, и скорее всего, придётся выбирать одно из двух.
Подводя итог, можно сказать, что большой размер депозита - это конечно хорошо, но в то же время работа с ним требует определённых навыков, понимания рынка и соблюдения риск-менеджмента.
Надеюсь, было познавательно 😇 Буду признателен Вам за лайки и комменты, они помогают каналу в развитии 😊
Всем больших и зелёных депозитов 🙏