И снова здравствуйте. Продолжаю серию статей "Инвестиции для новичков".
Вот мы определили риск-профиль, определились с классами активов, продумали стратегию инвестирования, что дальше? А дальше можно начинать формировать свой портфель.
Эта статья очень тесно будет связана с тремя предыдущими и если вы что-то из них забыли - советую перечитать.
При формировании портфеля важно ответить на вопросы, которые мы с вами уже разобрали, а именно:
- Какой мне подходит риск-профиль
- Цель моего инвестирования и сроки
- Стратегия, которая мне больше всего подходит
- Когда и как будет происходить портфельная ребалансировка
- Как я буду снижать риски своего портфеля
Ответили? Теперь распределяем портфель между классами активов, согласно своему риск-профилю и выбранной стратегии.
Есть несколько вариантов распределения активов в портфеле:
«Всепогодный портфель» - слышали о таком? Его автор Рэй Далио. Вот так выглядит распределение активов в таком портфеле:
- долгосрочные облигации - 40%
- акции - 30%
- среднесрочные облигации - 15%
- золото - 7,5%
- сырьевые товары - 7,5%
Универсальная стратегия - заключается в разделении портфеля на три равные части:
- накопительная - консервативные инструменты (золото и офз)
- ликвидная - сюда входят бумаги, которые легко продать, но которые приносят среднерыночную доходность ("голубые фишки")
- доходная - активы высокого риска, но и с высокой потенциальной доходностью
Индексная - портфель составляется из ETF и делится на три части:
- индекс акций - 65%
- индекс облигаций - 25%
- наличные средства - 10%
📊Все публичные портфели, Telegram канал со сделками, а так же мой профиль в Тинькофф и Бусти доступны на сайте-визитке
Где брать информацию при составлении портфеля:
- ЦБ - макроэкономические бюллетени
- Новостная лента НРД
- RusBonds - вся информация по облигациям
- MOEX - общая информация
Составление портфеля - сложная задача, но правильно составленный портфель сегодня избавит Вас от проблем в будущем и будет простым и понятным в управлении.
Если статья была Вам интересна - подписывайтесь на канал. Стараюсь писать статьи ежедневно.
Все статьи серии "Инвестиции для новичков" доступны по ссылке
Дисклеймер: информация представленная в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией