Найти в Дзене

#4 Инвестиции для новичков. Формирование портфеля. Какие ресурсы в этом помогут?

Инвестиции для новичков. Формирование портфеля
Инвестиции для новичков. Формирование портфеля

И снова здравствуйте. Продолжаю серию статей "Инвестиции для новичков".

Вот мы определили риск-профиль, определились с классами активов, продумали стратегию инвестирования, что дальше? А дальше можно начинать формировать свой портфель.

Эта статья очень тесно будет связана с тремя предыдущими и если вы что-то из них забыли - советую перечитать.

При формировании портфеля важно ответить на вопросы, которые мы с вами уже разобрали, а именно:

  1. Какой мне подходит риск-профиль
  2. Цель моего инвестирования и сроки
  3. Стратегия, которая мне больше всего подходит
  4. Когда и как будет происходить портфельная ребалансировка
  5. Как я буду снижать риски своего портфеля

Ответили? Теперь распределяем портфель между классами активов, согласно своему риск-профилю и выбранной стратегии.

Есть несколько вариантов распределения активов в портфеле:

«Всепогодный портфель» - слышали о таком? Его автор Рэй Далио. Вот так выглядит распределение активов в таком портфеле:

  • долгосрочные облигации - 40%
  • акции - 30%
  • среднесрочные облигации - 15%
  • золото - 7,5%
  • сырьевые товары - 7,5%

Универсальная стратегия - заключается в разделении портфеля на три равные части:

  • накопительная - консервативные инструменты (золото и офз)
  • ликвидная - сюда входят бумаги, которые легко продать, но которые приносят среднерыночную доходность ("голубые фишки")
  • доходная - активы высокого риска, но и с высокой потенциальной доходностью

Индексная - портфель составляется из ETF и делится на три части:

  1. индекс акций - 65%
  2. индекс облигаций - 25%
  3. наличные средства - 10%

📊Все публичные портфели, Telegram канал со сделками, а так же мой профиль в Тинькофф и Бусти доступны на сайте-визитке

Где брать информацию при составлении портфеля:

Составление портфеля - сложная задача, но правильно составленный портфель сегодня избавит Вас от проблем в будущем и будет простым и понятным в управлении.

Если статья была Вам интересна - подписывайтесь на канал. Стараюсь писать статьи ежедневно.

Все статьи серии "Инвестиции для новичков" доступны по ссылке

Дисклеймер: информация представленная в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией