За все время инвестирования я совершил кучу ошибок, пережил как большой рост, так и сильное падение рынка, а максимальная просадка моего портфеля местами достигала 50%. Я прочитал больше 15 книг по инвестициям и каждую новую для себя информацию я проверял на личном опыте.
Исходя из всего этого у меня сформировалась четкая стратегия, которая позволяет мне системно зарабатывать за счет инвестиций. И именно о ней мы сегодня и поговорим.
По сути она делится на 3 ключевых процесса:
- Инвестиционный процесс
- Процесс фиксирования прибыли
- Процесс формирования денежного потока
Начнём по порядку:
Инвестиционный процесс
В одной из своих книг Джон Богл опубликовал одно крупное исследование про S&P500 (индекс 500 крупнейших компаний США), в котором рассматривались 3 вида инвестиций.
- Покупка каждого пика
- Покупка каждого пика
- Покупка через равный промежуток времени вне зависимости от цены
У многих сейчас появилось ощущение, мол, очевидно, что покупка каждого дна самый эффективный способ заработать. Но не тут-то было!
Самый эффективной стратегией оказалось покупка активов через равный промежуток времени вне зависимости от цены. Данная стратегия почти на 50% эффективнее стратегии покупки каждого дна и больше, чем на 100% эффективнее стратегии покупки каждого пика.
О чем это нам говорит?
О том, что ключевой инструмент инвестора это не деньги и не активы, а время.
Все, что вам нужно, чтобы добиться должного успеха в инвестировании это отталкиваться не от цены, а от времени.
Как это реализуется в реальной жизни?
На самом деле очень просто. Вам нужно сформировать для себя определенное правило. Оно заключается в том, что вы через равный промежуток времени вкладываете равную сумму денег в определенный актив. Это позволит вам купить активы по усредненной, а главное, справедливой цене.
Я сам начинал с того, что каждую неделю пополнял свой инвестиционный счет на 3000 рублей. Каждый вторник, уже на протяжении почти 4 лет я захожу и пополняю свой счет. Изменилась только сумма инвестиций, сейчас она составляет не 3, а 7 тысяч рублей в неделю. Такое изменение связано с ростом моего дохода на работе и не более.
Итак, с идеальной стратегией инвестирования разобрались, а что на счет получения прибыли?
Идеальный процесс для фиксации прибыли
Прозвучит банально, но единственный способ постоянно получать прибыль - это фиксировать прибыль. Да-да, именно прибыль, а не убытки, как многие люди делают.
В процессе фиксации прибыли я применяю абсолютно такой же метод, как и при инвестировании: отталкиваюсь не от цены, а от времени.
Приведу пример: Летом прошлого года я купил акции Ленэнерго по средней цене 116 рублей. Моя задача состояла в том, чтобы дождаться так называемый All Time High (ATH). Это пиковая цена акции за все время. На тот момент она была 176 рублей.
Весной этого года цена на акции перешла планку в 176 рублей и я начал процесс фиксации прибыли. Я также ввел для себя правило, что каждую неделю я буду заходить и закрывать часть позиции (2.5-3%), если цена выше ATH.
Каждый четверг я выводил от 2.5-3%. С мая месяца я вывел примерно 45-48% позиции и цена все еще выше ATH, а это значит, что я буду продолжать. Если цена и дальше продолжит расти, то отлично, у меня есть еще 55-57% позиции для фиксации, а в случае, если цена резко упадет, то у меня есть свободный кэш, который я могу использоваться для покупки.
Это весьма консервативная стратегия. Максимум вы по ней вряд ли вытащите, но главное, что заработаете.
Суть в этом процессе, также как и в процессе инвестирования - исключить эмоции и человеческий фактор. Именно для этого и вводятся правила.
Но для того, чтобы инвестиции начали приносить вам доход, который позволит покрывать хотя бы первичные потребности вам нужно правильно сформировать свой денежный поток.
Идеальный процесс для формирования денежного потока
Вы можете его сформировать разными способами. Это может быть работа или бизнес, все зависит от ваших желаний и амбиций, но денежный поток необходим, если вы хотите начать жить на прибыль от инвестиций.
Как я уже писал выше - для достижения успеха нужна системность. В том числе и системность в пополнении инвестиционного портфеля новыми деньгами. А это возможно только при условии, что у вас есть постоянный доход.
Кто-то откладывает на инвестиции 5% от зарплаты, кто-то 10%. Я сам начинал с 10% и по мере роста моего личного дохода, расходы выросли незначительно, что позволяет мне откладывать уже не 10%, а все 30% от месячного дохода.
Тут нет смысла за кем-то гнаться. Эта ваша жизнь. Процесс инвестирования может занять у вас 10-ки лет и жертвовать большей частью денег сейчас, ради возможного будущего тоже не совсем правильно.
Определите для себя такой % от дохода, который не понизит ваш текущий уровень жизни. Тогда вы сможете не только регулярно инвестировать, но и не будете чувствовать дискомфорта из-за недостатка денег.
Спасибо, что дочитали эту статью до конца. Надеюсь, это было полезно и вы подчерпнули для себя что-то новое. Не забудьте поставить лайк и подписаться на канал, чтобы поддержать автора и не пропустить новые статьи.
