Одним из способов пассивного заработка являются инвестиции, позволяющие при использовании консервативных инструментов сохранить, сберечь от воздействия инфляции или приумножить вложенные денежные средства. В этом деле вам поможет квалифицированный инвестор, а о том, кто может получить такой статус и каким образом, читайте мою статью.
Квалифицированный или нет, какая разница?
Квалифицированный инвестор – это особый статус, подтверждающий профессионализм участника рынка ценных бумаг. Инвесторов разделяют на квалифицированных и неквалифицированных.
Неквалифицированные инвесторы могут совершать сделки со следующими финансовыми активами:
- Российскими гособлигациями (кроме облигаций с нефиксированным доходом) и корпоративными облигациями с высоким рейтингом
- Акциями российских и иностранных компаний, входящими в состав основных мировых индексов (за исключением бумаг эмитентов из недружественных стран)
- Паями открытых и интервальных фондов
Начинающему инвестору сложно оценивать риски инвестирования, и они могут потерять свои сбережения. В целях безопасности регуляторы ограничивают им доступ к рынку или отдельным его инструментам.
Кто и как может получить квалификацию?
Квалифицированным инвестором может стать физическое или юридическое лицо, которое соответствует критериям, предусмотренными законом.
Для того чтобы получить квалификацию, необходимо иметь подтверждающие сведения и (или) документы о соответствии, а также подать заявление брокеру, доверительному управляющему, форекс-дилеру или паевому инвестиционному фонду через приложение на сайте либо в офисе обслуживания.
Юридическое лицо, которое не считается квалифицированным инвестором по умолчанию, может получить этот статус, если соответствует одному из критериев:
- Собственный капитал — от 200 млн рублей; выручка — от 2 млрд рублей за отчётный год
- Общая стоимость активов — от 2 млрд рублей за последний год
- Операции с биржевыми активами на сумму больше 50 млн рублей за год при условии, что сделки проводятся не реже раза в месяц и пяти раз в квартал
Для получения статуса квалифицированного инвестора физическое лицо должно соответствовать одному из критериев:
- Иметь инвестиционный портфель стоимостью более 6 млн рублей (учитываются биржевые активы, банковские счета, средства на брокерских счетах и пр.)
- Иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами (2 года, если организация – квалифицированный инвестор и 3 года – в иных случаях)
- Иметь экономическое образование ВУЗа, который может аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
- Совершить за последний год сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей, при этом с условием, что каждый меся должно быть не менее 1 сделки, а каждый квартал – в среднем не менее 10 сделок
В чем плюс квалификации?
Получение статуса квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам, например:
- Сделки с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ
- Сделки с иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг
- Сделки с некоторыми субординированными облигациями
Наличие статуса означает, что у инвестора достаточно знаний и средств, чтобы качественно оценивать ситуацию на фондовом рынке и осознанно инвестировать в более рискованные активы. Получить статус может как физическое, так и юридическое лицо, если это лицо соответствует требованиям, которые установлены действующим законодательством. Привлекательность инвестирования заключается в возможности сохранить и (или) приумножить вложенные денежные средства (пассивный доход).