Я не раз затрагивал тему диверсификации и напоминал о ней.
Настало время поговорить о ней более подробно.
❇️Вы узнаете, откуда появился термин распределения рисков, для чего нужна диверсификация, как ее применять, как составить себе диверсифицированный портфель.
🔹Начну с небольшой истории🔹
1. Риски распределялись еще в древности, когда разные общины и племена сотрудничали между собой, у одних был избыток воды, у других зерна.
В случае засухи племя "Красных" назовем их так, обращалось к племени Белых за помощью, а в случае неурожая племя Белых обращалось за помощью к Красным. Позже они поняли, что лучше сотрудничать не с одним племенем, а с двумя, тремя и более, так они смогут всегда защитить себя и помочь другим.
Но так было не всегда. До этого племена одних отраслей сотрудничали между собой, но когда была нехватка ресурсов, о помощи просить было некого, тогда то они и поняли, что чтобы распределять риски, нужно сотрудничать с разными племенами.
🔹2. И из моей истории, можно уже понять, что диверсификация служит для того, чтобы распределять риски вашего портфеля по разным секторам. Например, вы покупаете IT сектор, финансовый и потребительский. Финансовый сектор падает в цене, но акции остальных секторов поддерживают вашу прибыль и не дают уйти в минус вашему портфелю. Вы так же можете покупать облигации и драг.металлы и держать еще часть прибыль в них, но это стоит рассматривать на дистанции от 3-х лет.
🔹3. Применять диверсификацию довольно легко, главное не запутаться и сделать все грамотно. Вы вкладываете прибыль, как бы деля ее на части на каждый продукт. Лучшим решением это будет делить по 10% на каждую акцию. Если же вы вкладываетесь не только в акции, но и в облигации, то держите в акциях не более 75% от всего портфеля.
Все просто! Покупаете акции или облигации разных компаний из разных секторов, а после делите по сумме вашего капиталовложения. С ПИФами ситуация еще проще.
🔹4. По поводу фондов. С ними все легко, выбираете фонд в который входят акции крупных компаний с хорошей доходностью, покупаете пай хоть на всю сумму и получаете диверсифицированный портфель. Ведь в фонд входят акции из разных секторов, специально, чтобы снизить риски и не допустить ненужный потерь.
Если же вы хотите получить больше прибыли, но так же остаться в плюсе и не прогореть, то покупаете акции и распределяете их, как я ранее упомянул выше.
🔸На длинной дистанции🔸 поступаете по другому. Держите 65% в акциях, 25% в облигациях, а остальные 10% в валюте или в драг.металлах. Как только рынок акций начинает падать, переводите 40% акций в облигации и валюту/драг.металлы, так вы защитите себя, а доходность облигаций поддержит ваш портфель. В случае подъема поступаем наоборот.)
*не является инвестиционной рекомендацией*