В начале августа гендиректор самой крупной в мире криптовалютной биржи Binance анонсировал положительную новость: количество зарегистрированных на платформе клиентов превысило отметку в 150 миллионов. Как отмечает Чанпэн Чжао, такой поразительный прирост клиентов был установлен после того, как Binance вернулась на японский рынок и лицензировала свою деятельность в Дубае.
Чтобы понять масштаб волны новых регистраций, достаточно провести простое сравнение. Например, ещё в мае текущего года на платформе было зарегистрировано порядка 128 миллионов инвесторов. Таким образом получается, что всего за 3 месяца биржа привлекла внимание 22 млн. пользователей, которые впоследствии зарегистрировались на площадке и начали активно пользоваться её услугами и сервисами.
Лишь благодаря столь масштабной пользовательской базе криптобиржа остаётся в безопасности, так как именно этот фактор является сдерживающим для местных регуляторов, которые имеют к Binance целый список претензий (как обоснованных, так и необоснованных, которые никак не подкреплены доказательствами).
Однако тревожным знаком для аналитиков является то, что прирост пользователей происходит в негативной обстановке, на фоне крупных проблем и судебных разбирательств.
Так, в марте Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США подала на Binance и её генерального директора в суд. Причиной конфликта стали якобы «незаконная» работа биржи и «фиктивная» программа комплаенса.
Уже в июне Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала собственный иск к Binance, Чанпэн Чжао и Binance.US (отдельному сервису биржи для американского рынка). На этот раз представители регулятора США заявили, что обвиняемые нарушили американское законодательство о ценных бумагах.
Теперь же стало известно, что еще одно ведомство готово предоставить бирже еще более серьезные обвинения. Представители Министерства юстиции США (DoJ) начали вести собственное расследование и уже в полной мере готовятся выдвинуть против Binance обвинения в мошенничестве.
Но несмотря на решение принять столь радикальные меры, представители ведомства также обеспокоены тем, чем в дальнейшем могут обернуться такие серьезные претензии для миллионов пользователей биржи.
Американские СМИ отмечают, что члены DoJ не хотят спровоцировать очередную волну паники, так как, по их мнению, всеобщее беспокойство таких больших масштабов попросту приведёт к массовому выводу депозитов. Та же участь осенью 2022 года настигла биржу FTX. В тот раз полное банкротство и потерю пользовательских депозитов платформу настигли уже через несколько дней. Криптоиндустрия до сих пор восстанавливается после этого события, но если аналогичная ситуация сложится и с Binance, то крипторынок обрушится окончательно.
Только это останавливает прокуроров США от совершения, возможно, самой роковой ошибки за всю историю существования криптовалютного рынка. Попутно с проведением собственного расследования они рассматривают другие варианты в виде штрафов, договоренностей об отсрочках и отмене некоторых судебных преследований.