Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) могут похвастаться развитым банковским сектором, который поддерживает разнообразное бизнес-сообщество, процветающее в пределах их границ. Открытие корпоративного банковского счета в ОАЭ является решающим шагом для любого нового предприятия, предлагая множество преимуществ, включая упрощение транзакций, обеспечение сохранности средств и создание финансовой истории. Однако этот процесс может быть сложным для тех, кто не знаком с местными банковскими процедурами. Цель этой статьи - пролить свет на процедуру, требования и потенциальные подводные камни при открытии корпоративного счета в ОАЭ.
Процедура
- Выбор банка: В ОАЭ есть множество местных и международных банков. Делая свой выбор, вы должны учитывать репутацию банка, спектр предлагаемых услуг, простоту международных транзакций, банковские сборы и качество обслуживания клиентов.
- Выполнение требований банка: После того, как вы выбрали банк, вы должны соответствовать критериям банка для открытия корпоративного счета. Эти критерии могут варьироваться, но обычно включают предоставление пакета документов (перечисленных в следующем разделе), заполнение формы заявления и проведение личной встречи с представителем банка. Несколько банков ОАЭ также предлагают удаленное открытие корпоративного или личного счета.
- Процесс утверждения: После подачи банк рассмотрит вашу заявку и проведет комплексную проверку. Этот процесс может занять до нескольких недель, в зависимости от банка и характера вашего бизнеса.
- Открытие счета: После одобрения банк откроет ваш корпоративный счет, и вы сможете внести минимально необходимый остаток.
Требования
Хотя точная документация может варьироваться в зависимости от банка, как правило, для открытия корпоративного счета в ОАЭ необходимы следующие документы:
- Заполненная форма для открытия корпоративного счета
- Торговая лицензия компании
- Учредительный договор и устав
- Свидетельство о регистрации
- Сертификат на акции
- Копии паспортов акционеров и уполномоченных подписантов
- Резюме акционеров и подписантов
- Резолюция правления, объявляющая о намерении открыть банковский счет и идентифицирующая уполномоченных подписантов
- Бизнес-план или профиль компании
- В случае, если акционер компании является собственником бизнеса за пределами ОАЭ, потребуются банковская выписка по данному бизнесу за последние 6 месяцев, и подтверждающие документы на любые 3 входящие и 3 исходящие транзакции (инвойс, контракт, логистические документы).
- В случае, если акционер компании работал как сотрудник какой-то компании за пределами ОАЭ, потребуется его личная банковская выписка за последние 6 месяцев и справка с места работы.
- В случае, если у компании корпоративный акционер (юридическое лицо), по нему потребуются легализованные корпоративные документы.
Потенциальные подводные камни и как их избежать
- Сложные проверки на соответствие требованиям: Банки в ОАЭ проводят тщательные проверки на соответствие требованиям, что потенциально отнимает много времени на процесс открытия счета. Чтобы избежать задержек, убедитесь, что все документы заполнены правильно, актуальны и, при необходимости, полностью легализованы.
- Банковские сборы: Некоторые банки в ОАЭ взимают плату за обслуживание счета, транзакции или другие услуги. Будьте осведомлены о банковских сборах, чтобы избежать непредвиденных расходов, и сравнивайте их при выборе банка.
- Требования к минимальному балансу: Банки ОАЭ часто предъявляют требования к минимальному балансу для корпоративных счетов. Несоблюдение этого баланса может привести к штрафным санкциям. Убедитесь, что вы ознакомлены с этими требованиями, прежде чем открывать счет.
- Иностранная собственность: ряд банков готовы рассмотреть кейсы компаний со 100%-ной иностранной собственностью, к данным кейсам применяются более строгие условия и требования. Можно их избежать, если акционер компании получит резиденсткую визу и подтвердит свое проживание в ОАЭ - в этом случае банки рассматривают его как резидента.
- Понимание местной практики: Банковская практика в ОАЭ может отличаться по сравнению с другими странами. Ознакомьтесь с ними, чтобы избежать путаницы или недопонимания.
Хотя открытие корпоративного банковского счета в ОАЭ является ключевым шагом для создания бизнеса, оно предполагает тщательное ознакомление с различными процедурами и требованиями. Подготовленность может сделать процесс более плавным, а профессиональная консультация может оказаться полезной. Преимущества наличия корпоративного банковского счета в ОАЭ, включая легкий доступ к широкому спектру услуг и надежную региональную связь, делают это целесообразным и привлекательным для многих компаний.
PrimeGate Consultants помогает подобрать подходящие вашему кейсу банки и корректно подготовить комплект документов для успешного прохождения комплаенса. Мы тесно сотрудничаем с банкирами, которые проверяют каждый кейс до его официальной подачи.
В рамках базовой услуги по открытию счета мы также делаем для акционера подтверждение проживания в ОАЭ (address proof), которое принимается местными банками.
Если у вас есть запрос на открытие счета в ОАЭ, свяжитесь с нами для обсуждения деталей.
https://primegate.ae
+34 666 339 800 whatsapp, telegram