Здравствуйте, дорогие друзья! Вот и третья статья из серии "Инвестиции для новичков". Ознакомиться с предыдущими уроками можно по ссылкам:
- С чего начать инвестировать? Неочевидный ответ.
- Активы в инвестициях. Какие они бывают.
Мы определили свой риск-профиль, выбрали активы, в которые готовы вложить свои кровные. Что дальше? Бежим скорее покупать, а то рынок вырастет без нас! Или не вырастет?
Чтобы через какое-то время не начать сожалеть о допущенных ошибках, нужно определиться со своей инвестиционной стратегией.
Инвестиционная стратегия - это набор действий и решений, разработанных для достижения целей инвестора. В основе инвестиционной стратегии лежат анализ рынка, оценка потенциала активов и определение оптимального уровня риска. Одним из ключевых аспектов инвестиционной стратегии является диверсификация портфеля, то есть распределение инвестиций на различные активы и инструменты. Это позволяет снизить риск и увеличить потенциальную доходность. Кроме того, инвестиционная стратегия может включать в себя временные рамки, такие как долгосрочные или краткосрочные инвестиции, а также учет индивидуальных финансовых возможностей и целей инвестора.
Самые популярные типы инвестиционных стратегий:
Стратегия 1 - дивидендная:
Инвестор при использовании данной стратегии выбирает прежде всего акции тех компаний, которые платят стабильные и высокие дивиденды. Расчет в этой стратегии идет не только на рост акций, но и на регулярные выплаты.
Основу данной стратегии составляют дивидендные акции, недвижимость или фонды недвижимости с постоянными платежами, не мусорные облигации.
Данная стратегия имеет ряд преимуществ:
- Выплаты, даже при падении цены акций
- Дивиденды можно реинвестировать
А также и недочетов:
- Подбор и анализ качественных дивидендных акций требует времени
- Компании могут изменять свою дивидендную политику или отказываться от выплаты дивидендов
- Нужна хорошая диверсификация по отраслям
- Если вы используете стратегию для получения "дивидендной зарплаты" - нужно жесткое планирование бюджета
📊Все публичные портфели, Telegram канал со сделками, а так же мой профиль в Тинькофф и Бусти доступны на сайте-визитке
Стратегия 2 - акции с высоким потенциалом роста:
При использовании данной стратегии инвестор изучает отчеты компаний и ищет те, которые недооценены рынком или имеют высокий потенциал роста в связи с инновационной деятельностью, которая в будущем, возможно, будет очень востребована.
Преимущества:
- Высокая потенциальная доходность
Недостатки:
- Действительно интересные компании найти будет очень сложно и это займет много времени
- Акции могут не вырасти
- Акции могут вырасти через очень длительное время
- Молодые и перспективные компании могут стать банкротом
Стратегия 3 - индексное инвестирование
Слышали про пари Уоррена Баффета на миллион долларов о том, что хедж фонды не смогут переиграть индекс S&P500 в течение 10 лет? Знаменитый инвестор выиграл этот спор. Пассивная стратегия обошла по доходности активно управляемые фонды с хорошим запасом.
Вот на этом и строится стратегия индексного, или как ее еще называют, пассивного инвестирования - вы выбираете индекс, который вам нравится и покупаете акции, которые в него входят в необходимой пропорции и только следите за актуальностью состава вашего портфеля. Можно так же не покупать все акции из состава индекса, а просто купить паи инвестиционного фонда на данный индекс.
Преимущества:
- Простота и доступность при инвестировании через фонды
- Хорошо видна историческая доходность
- Хорошая диверсификация
- При покупке паев инвестиционных фондов не нужно заморачиваться с ребалансировкой
Недостатки:
- Если покупаете отдельные акции, то нужно следить за ребалансировкой
- На точное повторение индекса нужен существенный капитал
Стратегия 4 - трейдинг
Трейдеры извлекают прибыль из краткосрочных колебаний рынка, совершая иногда до нескольких десятков сделок за час. Необходимо хорошо знать и уметь применять как технический, так и фундаментальный анализы.
Преимущества:
- Высокая потенциальная доходность
Недостатки:
- Высокий риск
Я перечислил только самые популярные стратегии на фондовом рынке. Когда вы только начинаете инвестировать, необходимо выбрать ту стратегию, которая больше Вам подходит.
Хаотичная покупка бумаг на рынке, потому что брокер нарисовал картинку в приложении, не является стратегией.
Что бы определиться какая стратегия Вам подходит, нужно ответить на несколько вопросов:
- Горизонт инвестирования, какой он у Вас?
- Какой у вас риск-профиль?
- Цель Ваших инвестиций?
- Сколько вы готовы тратить времени на изучение рынка?
Только ответив честно на эти вопросы, вы сможете верно выбрать инвестиционную стратегию. Она не раз убережет Вас от потери капитала.
Подведем итог:
- Инвестору нужна стратегия для сохранения капитала
- Инвестиционная стратегия - это план из чего состоит портфель и как он управляется
- Все стратегии разные, но можно объединять. Нет правил, но должна быть стратегия
- Вы можете создать свою стратегию, главное во всем ее придерживаться.
На этом все. Спасибо, что дочитали до конца.
Все статьи серии "Инвестиции для новичков" доступны по ссылке
Дисклеймер: информация представленная в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией