Рубрика «Осторожно, мошенники!» набирает популярность, поэтому сегодня я расскажу о медиации как способе отмывания доходов. Эта статья поможет вам не попасться на удочку мошенников, ведь они становятся все более изобретательными. Ведь даже те, кто работает на финансовом рынке, не всегда могут распознать их схемы.
Что такое медиация?
Медиация – это альтернативный, внесудебный способ разрешения спора при содействии независимого посредника – медиатора, который помогает сторонам конфликта найти решение и прийти к компромиссу.
В нашей стране институт медиации начал формироваться уже достаточно давно. Однако отличительные преимущества у данной процедуры появились в 2019 году после придания медиативному соглашению силы исполнительного документа благодаря нотариальному удостоверению. С момента введения этой нормы востребованность медиативных процедур с участием нотариуса неуклонно растет, но у всего есть свои отрицательные стороны. Мошенники и недобросовестные предприниматели стали использовать медиацию в своих преступных целях.
В чем заключается схема аферистов?
Хозяйствующие субъекты заключают договор, например, договор поставки. По истечении некоторого времени возникает неисполнение обязательств по договору поставщиком и стороны обращаются к медиатору для посредничества в разрешении данного вопроса.
А дальше все по процедуре. Медиативным соглашением, удостоверенным у нотариуса, достигается договоренность о возврате денежных средств юридическому лицу - покупателю, после чего осуществляется реальное перечисление денежных средств от поставщика. Покупатель получает на свой счет «чистые» легальные денежные средства, поскольку источник происхождения на его счете этих денежных средств обусловлен исполнением медиативного соглашения.
Вы спросите, что же здесь незаконного? Есть важное уточнение: договор заключается в действительности не для реальной поставки товара и оплаты, а для придания денежным средствам легального вида, то есть правомерности полученного дохода.
Способы проверки медиации в законности
- Удостоверьтесь, что у поставщика есть товар, а у покупателя – денежные средства
- Убедитесь в необходимости данного договора и товара, то есть узнайте цель заключения договора поставки
- Проверьте факт реального осуществления финансово-хозяйственной деятельности сторон, так как фирмы могут оказаться «однодневками»
Стоит отметить, что зачастую медиаторы в преступном сговоре не участвуют и делают это неосознанно. Медиаторам рекомендуется тщательно проверять все стороны спора:
- Обратить внимание на дату создания организации
- Удостовериться в ведении бизнеса
- Присмотреться к характеру взаимоотношения спорящих сторон
Тщательная проверка позволит не допустить осуществления и использования медиативных соглашений в мошеннических схемах.
Если что – есть нотариус
Отдельно стоит затронуть деятельность нотариуса, так как медиативное соглашение, заключенное в нотариальной форме, позволяет избежать судебных разбирательств и обратиться для взыскания напрямую к приставам или в банк, если одна из сторон нарушает договоренности.
Нотариус тоже должен убедиться в законности сделки, в том числе оценить медиативное соглашение по критерию подозрительности. Сомнения может вызвать, например, сумма поставки, которая выходит за пределы рыночной стоимости. Если у нотариуса возникают подозрения, то следует отказаться от такого соглашения.
Именно привлечение нотариуса к процедуре медиации позволяет эффективно пресекать притворные сделки, через которые недобросовестные участники гражданского оборота пытаются незаконно вывести деньги со счетов. Если медиативные соглашения используются честно и в соответствии с нормами закона, они становятся удобным и эффективным способом разрешения конфликтов в самых разных сферах.