с момента написания двух статей про нашу пенсию и капитал для ребёнка прошло время, и думаю стоит поделиться, то какое сейчас состояние портфелей)) да и самой интересно какая итоговая цифра…
инвестиционный портфель ребёнка
- в марте 2023 состояние портфеля было 245 000₽
- состав портфеля 38% акций, 28% облигаций, 25% валюта, 9% фонды
Что было сделано?
- ежедневные пополнения 50₽
- разовые пополнения 15 000₽
- я сделала ребалансировку, продала американские акции (в хороший плюс) которые были и вложила в облигации + дивидендные компании, пусть лучше будет стабильный денежный поток, нежели риск блокировки иностранных акций, и вот что получилось по стоянию на 09.08.2023
состав портфеля:
- облигации 69% (здесь и офз, и замещайка Газпрома в долларах, и в юанях)
- акции российские 22% (набираю дивидендные компании)
- фонды золота 8%
- валюта кэш 1%
т.е. с марта стоимость портфеля увеличилась на 106 000₽ или на 43%
инвестиционный портфель «пенсия»
почитайте я там все очень понятно расписала))) по состоянию на апрель 2023 было 1 114 000₽
все что я планировала как оказывается сделала, так же провела ребалансировку, разобралась с долларами которые лежали без работы, вообщем все идет по плану)))
напомню по этому портфелю
Цель: в 50 лет иметь пассивный доход 100 000₽ в месяц, к тому моменту мы расквитаемся с ипотекой, вырастим дочь (в планах еще один ребенок))
Исходные данные:
Я квалифицированный инвестор, поэтому мне доступны иностранные бумаги + есть счет у иностранного брокера на всякий
- из пополнений только ежедневные 250₽
Из скольких счетов состоит наш общий портфель:
- Тиньков - это основной счет (который пополняется ежедневно на 250₽), состоящих их двух портфелей:
- основной 599 700₽
2.спекулятивный, он же «коплю на море» я его убираю из общего счета
- Кит-финанс 231 000₽- его я не выбирала, просто после февраля 2022 года Сбер перевел туда все бумаги, мне это вообще не понравилось, т.к деньги оказались заморожены
тут без изменений
- Фридом Финанс 21 700₽
- Just2Trade 781$ или 72 000₽
- Сбербанк 11 500₽
- Доллары наличные и на счете 2300$ или 216 000₽
Все остальные лежат в замещающих облигациях Газпрома и будут приносить годовую доходность 7-8% в долларах
итого получается 1 152 000₽, однако 100 000₽ спекулятивный портфель я все-таки тоже считаю доходом, и тогда уже портфель подрос не 3,5%, а 12,4%, а еще 1350$ были потрачена на мужа)) на видеокарту🫶🏻
конечно сейчас откладывать на пенсию не в приоритете, но как только закончится ремонт ух ну и начнётся)))
стратегия такая же как и с портфелем ребёнка, облигации + дивидендные компании+закрыть лишние счета, оставить только Тиньков как основной
*не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
вот таки дела)) делитесь как у вас обстоит подготовка и есть ли она вообще к своему безбедному будущему?