Всем привет!
У нас в стране всё больше и больше людей углубляются в вопросы налогообложения и возможностям получения налоговых вычетов. Сегодня я поделюсь с вами своим опытом, как организовываю свои документы после посещения платных медицинских учреждений, чтобы получить налоговый вычет в следующем году без головных болей и беготни.
Сам факт получения налогового вычета за прошедшие годы может показаться долгим и сложным процессом, но я уверена, что с правильной организацией и методами подготовки, это может быть достаточно просто и интересно.
Одним из основных источников для налогового вычета являются медицинские расходы.
Но есть и другие категории, по которым можно получить вычет:
Однако, думаю, у взрослых граждан на первом месте все-таки стоят траты за медицину.
Кстати, стоит отметить, что процесс получения денег стал проще со всеми нововведениями.
Предыстория.
Я прописана у родителей в деревне и, поэтому, раньше по важным вопросам приходилось из города ехать в райцентр (300 км), плюс в выходные все важные госструктуры не работают. Я заказывала справку 2-НДФЛ, отпрашивалась с работы и ездила в будни. Только под конец удалось договориться, чтобы мои документы завозила мама (до этого требовали личное посещение).
А сейчас, практически, вся наша жизнь находится на портале Госуслуг и в личном кабинете налогоплательщика. Даже справку 2-НДФЛ не надо запрашивать у работодателя - весь официальный доход автоматически указывается в личном кабинете.
Обычно я сдавала декларацию один раз в начале года за прошедший год. Но, в 2020-м году у меня не было больших медицинских затрат, в 2021-м я поставила брекеты и в 2022-м продолжила лечение зубов. Плюс свадьба, беготня. Поэтому все как-то завертелось, закрутилось и я решила отложить это дело.
В этом году подумала, что пора бы все-таки сдать декларацию.
Процесс предоставления документов в налоговую.
Итак, первым шагом в процессе получения налогового вычета является решение начать внимательно отслеживать и собирать все медицинские справки и документы, касающиеся вас и вашей семьи за последние 3 года.
Чтобы упростить этот процесс, я купила 3 папки, где документы хранятся по годам и категориям затрат.
Также, чтобы не забыть важные моменты, ввела систему записей, где отмечаю даты и причины посещения поликлиники, а также суммы, потраченные на медицинские услуги. Этот листочек прикрепляю в самое начало папки, чтобы было видно, какой это год и какие услуги я получала.
Будет полезно знать, что не все медицинские услуги подходят для налогового вычета. В России существует определенный перечень медицинских услуг и лекарств, за которые законодательно разрешено получение налогового вычета. Это могут быть, к примеру, платные услуги поликлиник, лабораторные исследования, прохождение медицинских осмотров и т.д.
В этом году я немного припозднилась, справки с клиник начала собирать буквально 2 недели назад. Некоторые организации делают справки по 10 дней, а некоторые - в день сдачи.
За последние 2 недели я посетила 8 клиник, собрала все чеки, в том числе и чеки на рецептурные лекарства. Некоторые справки уже готовы, остальные будут в течение недели. Осталось дождаться конца недели и можно будет поехать собирать их по всему городу.
Если вы уверены, что в течение года больше не будете посещать эту клинику, то можно попросить сделать справку сразу. Так сказать, чтобы не терять свое время, не потерять чеки и не забыть, какие больницы и клиники вы посещали.
Одним из наиболее распространенных вопросов может быть, какие документы необходимы для подтверждения медицинских расходов. Необходимо будет предоставить справки, договоры с медицинским учреждением и лицензию (лицензия необязательна, но ее могут запросить).
Обычно я собирала и сканировала еще чеки. Но в этом году моей коллеге, например, сделали вычет без предоставления чеков. Поэтому я решила так же попробовать. В любом случае, если что-то не так, придет письмо с просьбой догрузить все необходимые документы и заявку можно будет отправить повторно.
Сканируем справки, заполняем на сайте налогоплательщика анкету и прикрепляем все документы:
Подача декларации происходит поэтапно и легко, ошибок не должно быть.
Если у вас сохранились чеки с аптек, достаточно найти назначение врача (можно даже без рецепта, а просто на листе осмотра) и прикрепить чеки вместе с назначением.
После подачи всех документов автоматически рассчитывается сумма на возврат, остается ждать.
И всё.
В этом году возврат мне сделали быстро. Я подала декларацию 11.08, а вычет получила на карту 17.08.
Когда настанет время подачи декларации о доходах, важно сделать это внимательно и аккуратно, чтобы избежать возможных ошибок. Конечно, с появлением функции получения налогового вычета на сайте налогоплательщика, получение вычета стало намного легче и удобнее.
Важно помнить, что налоговый вычет рассчитывается за последние 3 года! Сейчас идет подача за 2020, 2021 и 2022-е годы.
Вычет можно получить только по тем расходам, которые произошли на территории России. Поэтому, если вы получаете медицинскую помощь за границей, эти расходы не попадают под налоговый вычет.
Главное, не паниковать и не переживать, если у вас нет всех необходимых документов сразу. Возможно, понадобится время и несколько визитов в поликлинику, чтобы собрать все справки и документы. Главное – быть настойчивым и организованным.
У меня, например, не было 3 чеков с момента установки брекетов, мне их просто не выдали. Сумма была большая - 30 тысяч. Вместо этого буквально позавчера по моей просьбе выписали товарные накладные. Но, повторюсь, чеки необязательны.
Получение налогового вычета – это важный тематический вопрос для каждого человека, который может принести серьезные экономические выгоды. Но помните, что эта статья является лишь общим руководством и моим опытом. Организовывайте все так, как удобно вам.
Резюмирую:
1. Собираем чеки и договоры посещения клиник за последний год.
2. В начале следующего года идем в клинику и просим сделать справку.
3. Сканируем договоры и справки с клиник, иногда и лицензии, заполняем на сайте налогоплательщика анкету для налогового вычета, прикрепляем сканы документов и ждем одобрения. Если будут какие-то недочеты, вас попросят исправить анкету/прикрепить дополнительные документы.
Когда я лично ходила в налоговую, вычет перечисляли через 3 месяца. Сейчас срок проверки сократился до минимума! Я даже не поверила, когда получила деньги через 4 рабочих дня после подачи декларации.
Я надеюсь, что мой опыт будет полезным для вас при получении налогового вычета за последние 3 года. Но лучше делать вычет каждый год, чтобы потом не гадать, а в каком году вы ходили к стоматологу и не искать чеки...
Помните – организованность и внимание к деталям могут сделать этот процесс интересным и легким. Удачи вам!
