Часть 2
Первым шагом в мир Ломбардов, понятие: Что такое Ломбард? Рассмотрим простую, но приближенную к юридическому значению терминологию.
«Ломбард» - специализированная Компания, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов и услуг по хранению вещей. Займы предоставляются лицам, достигшим совершеннолетнего возраста. Деятельность Ломбардов на территории РФ регулируется Федеральным законом N 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах» (смотрите версию в редакции от 13.07.2015).
- Начните с ознакомления, а лучше с изучения правовой базы, регулирующей деятельность ломбардов, выделите ограничения и возможности.
Список основных:
- ФЗ № 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах» (смотрите версию в редакции от 13.07.2015);
- ФЗ № 353-ФЗ от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)»;
- ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- ФЗ № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»;
- ФЗ № 41-ФЗ от 26.03.1998 «О драгоценных металлах и драгоценных камнях»;
- Приказ Минфина РФ №Зн от 14.01.2008 «Об утверждении форм бланков строгой отчетности»;
- Приказ МВД РФ № РД78.36.003-2002 от 2002 года «Инженерно-техническая укрепленность»;
Это лишь часть нормативных актов, кому интересно пишите, я отправлю полный список.
Для тех, кто собирается связать себя с ломбардами: Помните, что любое Государство пристально бдит за своим финансовым сектором, мы являемся его неотъемлемой частью, перечисленные законы знать обязательно!
- Список регулирующих органов (+ к основным):
- Центральный банк РФ (не полный отчет, о движении средств раз в месяц, отчет раз в квартал и годовой) – внесение в реестр ломбардов и регистрация доступа в личный кабинет обязательна;
- Росфинмониторинг (отчёт раз в месяц и годовой) – регистрация личного кабинета обязательна;
- Государственная инспекция пробирного надзора (в данный момент без отчетов, если будете работать с ювелирными изделиями, то постановка на учет обязательна);
- Ломбард ведет свою деятельность на общей системе налогообложения ОСНО (без НДС, НДС только на дополнительные услуги).
- Прохождение обязательного обучения (+ к основным): Курс (целевой инструктаж) по теме Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Прохождение по требованию Центрального Банка РФ и Росфинмониторинга (раз в год)+правила внутреннего контроля ПОД/ФТ. Стоимость разная, можно найти курс от 2500рублей. Правила можно найти от 4000 рублей.
Еще больше материалов, пиши звони +79781763302 (WhatsApp Telegram) Пошаговый план открытия Ломбарда или Комиссионки, Расходы, Оценка, Проверка залогов и предметов скупки -Все за 3000 рублей.