Часть 8
Органы надзора (Центральный Банк РФ и Росфинмониторинг)
В деятельности Ломбардов главным органом надзора является Центральный Банк РФ (далее по тексту ЦБ), он осуществляет полный контроль и регулирование деятельности Ломбардов. Устанавливает допустимые среднерыночные значения полной стоимости потребительских кредитов (займов). Информация о стоимости кредита размещается раз в квартал на сайте ЦБ (http://www.cbr.ru/analytics/consumer_lending/inf/).
Перед началом деятельности в качестве Ломбарда, Вам необходимо внести юридическое лицо в реестр Ломбардов ЦБ и зарегистрировать личный кабинет.
Отчеты подаются через личный кабинет, сроки отчетов: раз в месяц «О балансе»; раз в квартал в нескольких подразделах: «Сведения о займах», «Об операциях с денежными средствами» и «Средневзвешенные значения полной стоимости потребительских займов ломбарда»; Раз в год, по его истечению до 30 января «Годовой отчёт», а так же, заполняется анкета с указанием данных об учредительском составе, прошедших обязательных профильных обучениях и многом другом.
В личном кабинете необходимо ежедневно вести деятельность, изучать рассылаемые информационные письма, при допущении нарушений отвечать на полученные предписания.
Так же ЦБ осуществляет надзор за своевременной подачей отчётов в Росфинмониторинг (далее по тексту РФМ), скачиванием списков «террористов» (необходимо проверять каждого клиента по данным спискам), обновление списков проходит несколько раз в месяц. В РФМ необходимо подавать несколько отчётов: «Ежемесячный» по определенным условиям; «Квартальный» (каждые три месяца с даты регистрации в личном кабинете РФМ) количество уникальных клиентов по любой операции ломбарда; Есть и дополнительные отчёты.
Если Вы собираетесь работать с драгоценными металлами, то необходимо будет встать на специальный учёт в Российскую Государственную Пробирную Палату. Каких либо, постоянных отчётов не требуется.
В данной публикации я постарался очень коротко представить органы надзора, не загружая Вас номерами статей и приказов, регламентирующих все виды отчетности. Если Вы соберетесь открывать Ломбард, Вам придётся самостоятельно прочесть большое количество информации и пройти дополнительное обучение.
Еще больше материалов, пиши звони +79781763302 (WhatsApp Telegram) Пошаговый план открытия Ломбарда или Комиссионки, Расходы, Оценка, Проверка залогов и предметов скупки -Все за 3000 рублей.