По данным Центрального банка в России за первое полугодие 2023 года было выявлено более 1,1 тысячи финансовых пирамид. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года их количество выросло на 19%. Интересно, что почти 60% подобных проектов принимали «взносы» в криптовалюте.
Мошенники пользуются ситуацией нестабильности в экономике и психическом состоянии людей. Именно в такие периоды люди склонны к необдуманным поступкам и могут попасть на крючок. Несмотря на то, что за последние годы классических финансовых пирамид становится все меньше, они чаще всего маскируются под инвестиционные и инновационные проекты и стартапы – признаки мошеннических схем остаются прежними.
Признаки финансовой пирамиды XXI века
- обещание гарантированного дохода, по закону финансовые организации не могут этого делать;
- обещание сверхприбыли, в разы превышающей рыночные;
- организаторы пирамиды не раскрывают способ получения прибыли. Отсутствие реального продукта и доступа к отчетности компании;
- непрозрачная структура организации. Финансовая пирамида может состоять из нескольких связанных друг с другом компаний с очень похожими названиями;
- нет возможности вернуть вложения. Если вдруг вы захотите «выйти», вам должны вернуть деньги. Если этого не происходит, налицо мошенническая схема;
- стимулирование приглашать друзей и родственников для роста клиентуры;
- отсутствие у них лицензии ЦБ на инвестиционную, брокерскую или банковскую деятельность. Проверить ее легко на сайте регулятора;
- ввиду ужесточения со стороны законодательства и контроля со стороны мегарегулятора мошенники используют серые системы расчета и крипловалюту.
Современные финансовые пирамиды
Мошенники подстраиваются под текущие условия, развитие технологий помогло финансовым мошенникам получить новые платформы для действий:
- криптопирамиды. Организаторы привлекают желающих инвестировать в новую криптовалюту, но по факту ее нет;
- в социальных сетях. Потенциальных жертв завлекают перспективой вложить небольшую сумму, а получить при выводе в десятки раз больше;
- онлайн-игры с выводом денег. Создают симулятор игры, где большинство данных фиктивные;
- форекс-пирамиды, которые не имеют отношения к реальному валютному рынку, а точно так же имитируют торги.
Что делать, если стал жертвой пирамиды?
Если вы увидели в сети интернет или в своем городе подозрительную финансовую организацию сообщите в Банк России через интернет-приемную или форму анонимного информирования. Возможно, это поможет кому-то не лишиться денег в будущем.
Если же вы отдали деньги и поняли, что попали в лапы мошенников, первым делом необходимо обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Постарайтесь представить как можно больше доказательств того, что вы передали деньги мошенникам: договор, выписка по банковскому счету, СМС-уведомления о перечислении средств, скриншоты переписки и историю звонков. Это поможет быстрее найти и остановить злоумышленников.Также желательно распространить информацию о финансовой пирамиде – это предостережет других от ее незаконной деятельности.
Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов «Эффективные финансы». Дополнительная информация — по телефону «горячей линии» по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный) 8-800-555-85-39 или на сайте fingram39.ru.