Сегодня хочу поделиться с вами простым способом получить данный статус. Основан он полностью на математике и доступен каждому, даже без наличия огромного депозита. Но начнём с предыстории:
В октябре 2022 года Банком России было принято решение ограничить возможность торговать иностранными бумагами для "неквалифицированных" инвесторов. В связи с чем, люди побежали оформлять себе статус "квала" в срочном порядке, и уже к концу 2022 года количество лиц, обладающих данным статусом выросло аж на 64% год к году.
Также, ходили разговоры о том, что порядок получения "квала" могут как смягчить, так и ужесточить в обозримом будущем. Давайте разберёмся, чем "квал" отличается от "неквала", и нужно ли в срочном порядке "квалифицироваться".
Для начала - определение
Квалифицированный инвестор — это отдельная категория участников рынка, которые обладают нужными знаниями и опытом работы с ценными бумагами, а также финансовыми возможностями, которые помогают им корректно оценивать риски инвестирования. Этот статус определен в Федеральном законе №39 «О рынке ценных бумаг»
Говоря простым языком, данное лицо - финансово грамотный человек, который может адекватно оценивать и контролировать собственные риски, поэтому ему доступен более широкий набор инструментов для торговли. То есть, торговать на бирже можно и без "квала", но гораздо меньшим набором инструментов.
Нашёл тут дельную табличку, в которой сразу видно в чём разница:
Грубо говоря, "неквалу" по умолчанию доступны лишь ликвидные РФ-акции, и самые надёжные облигации. Ещё часть инструментов доступна ему после прохождения тестирования(через брокера). Статус "квала" таких тестов не предполагает.
Всё же, что связано с "зарубежным" и "недружественным" может торговать только "квал".
Что нужно для получения статуса "квалифицированного инвестора" сейчас?
Способов несколько, всех их выполнять не требуется, достаточно подходить хотя бы под "одно из". Перечислю их:
1) Владеть имуществом на сумму от 6 млн руб. Учитываются деньги на счетах и депозитах в банках, деньги и ценные бумаги на брокерском счете, ОМС (обезличенные металлические счета). Земля, квартира или машина в собственности не подойдут.
2) Владеть ценными бумагами и производными финансовыми инструментами (фьючерсами и опционами) на сумму не менее 6 млн руб. Учитываются биржевые производные финансовые инструменты на брокерском счете по размеру гарантийного обеспечения, при этом деньги и валюта в расчет не идут.
3) Иметь опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управлением рисками, связанными с совершением указанных сделок. Нужно 2 года опыта, если организация — квалифицированный инвестор в силу федерального закона, и три года — в других случаях.
4) Подтвердить получение высшего экономического образования в ВУЗе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Или иметь квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», или не менее одного из следующих международных сертификатов (аттестатов): CFA, CIIA, FRM.
5) За последние четыре закрытых квартала совершить сделки с ценными бумагами или деривативами (не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц) на совокупную сумму не менее 6 млн руб.
От себя отмечу, что требования довольно серьёзные. По первым двум пунктам - очевидно, что далеко не у всех имеется такая сумма на руках. На 3 и 4 также, если ранее не имели образования или опыта работы, на это уйдёт более 2 лет в лучшем случае что касается ВУЗа, то обычно программа состоит из 5 лет обучения. А к тому времени эти требования могут и пересмотреть.
Как же быть?
Можно взять кредит размером 6 млн рублей в одном банке, и положить деньги на брокерский счёт в другом, и вернуть их после получения статуса "квала" либо же, продать последнюю квартиру, пожить у друзей - получить статус, и купить другую квартиру.... Шутка конечно 🤣
Остаётся пункт №5
"За последние четыре закрытых квартала совершить сделки с ценными бумагами или деривативами (не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц) на совокупную сумму не менее 6 млн руб"
Уверен, вам показалось, что это условие можно выполнить, лишь имея на счету кругленькую сумму. Но спешу заверить в Вас, что это совсем не так.
Обратимся к математике.
Дано: На счету человека 30 т.р. Он торгует на российском рынке, так как "неквал" . 1 сделка, если брать стандартный размер позиции - 10% портфеля, 3000₽.
Нас требуют совершать "не менее 10 сделок в квартал", - это оборот 30.000₽. Но возьмём условно 10 сделок в МЕСЯЦ, для начала.
Решение:
В год это = 30К*12 = 360.000₽, 10 сделок*12 месяцев = 120 сделок.
Но портфель небольшой (30 тысяч рублей), и чтобы купить на такую сумму, очевидно, что нужно сначала продать то, что купил ранее, ведь депозита хватит только на первые 10 сделок.
Без учёта прибыли, как будто закрыли «в ноль» это выходит:
360.000 * 2 = оборот 720.000₽ в год, с 10 сделок в месяц(и ещё столько же на продажу)
Кажется что это много? Вот займётесь внутридневным, свинг трейдингом, и поймёте, что 10 сделок это ещё очень и очень мало.
Про скальперов даже молчу, они могут от 3 до 10 тысяч сделок в месяц совершать спокойно, даже не напрягаясь.
Итого, для оборота 6 миллионов рублей нужно :
6 млн/720К = в 8,33 раза больше сделок, чем минимальные 10 (с учётом их закрытия соответственно, которое даст ещё + 10)
То есть 83-84 трейда в месяц при депозите 30 тысяч рублей, и с соблюдением риск-менеджмента не более 10% в сделке.
И это я ещё растущий портфель не учёл. Ведь стоит заработать с 30 тысяч рублей ещё 20 тысяч, как депозит будет 50.000 тысяч = а 10% от портфеля уже не 3К, а 5К, и так далее.
А если депозит сразу 100 тысяч, а не 30 тысяч? А если трейдер освоился и использует больше 10% в сделке? А если уже начал торговать с плечами?
Добавляйте нули в общем 😁
Единственное ограничение по времени - 4 квартала. Это 1 год. Согласитесь, это будет проще учёбы в ВУЗе или трудоустройства в подходящую компанию для получения опыта работы.
При достижении данных параметров, обращаетесь к своему брокеру, с просьбой рассмотреть присвоение статуса квалифицированного инвестора. Далее это занимает 1-3 рабочих дня.
ЧУТЬ не забыл. Торгуйте у одного брокера. "Сложить" свои сделки у 2 и более организаций будет довольно затруднительным процессом.
❤ Надеюсь, что было полезно! Лайки-репосты приветствуются, буду благодарен вам за поддержку развития канала таким образом!
