Мой портфель обгоняет индекс Московской Биржи на 48% за 3,5 года!
Новички не догоняют, что доходность портфеля учитывает дивиденды и купоны, а индекс МосБиржи - нет.
Этим часто пользуются управляющие и продавцы ПИФов.
Если результат сравнивать с полной доходностью индекса, разница будет очень существенной. И, нередко, обгон индекса превратится в отставание от рынка.
Мне на этом счете повезло, обогнал индекс Мосбиржи полной доходности с учётом налогов на дивиденды на 17% за этот период!
Разница в доходности за 3 года на первом и втором скрине - в 3 раза или на 30% - очень значительная!
Не дайте себя обмануть!
В моем случае,
На диком росте рынка в 2021-м году портфель на пике примерно на 500 000₽ отставал от индекса Мосбиржи полной доходности с учётом налогов на дивиденды. Сейчас обгоняет его больше чем на 500 000₽!
Большая часть прошлого отставания объясняется достаточно просто: в портфеле также были облигации примерно на его треть – четверть.
Текущий обгон тоже не сложно объяснить: грамотные действия на обвале в 2022-м году - перевод менее просевших облигаций в сильно просевшие акции, на текущем росте дали такой эффект.
Простая ребалансировка, хотя чуть менее простая, так как делал это просто постепенно по факту без всяких расчётов: видел, как сильно обвалились акции, и как не так сильно обвалились облигации в портфеле, постепенно заменял в 2022-м. Так и получился такой приятный результат!
Присоединяйтесь к 👉Telegram-каналу
💎 Данные и расчёты легко получил в сервисе, загрузив всего 2 отчета https://bit.ly/3va54oO
Результаты по одному из российских портфелей, который открыт и доступен полностью подписчикам на Boosty