Нейросети сейчас активно обсуждаются и им находится применение в разных сферах. Например, с помощью искусственного интеллекта (ИИ) генерируют иллюстрации, пишут статьи и даже дипломы. Как ИИ применяют в инвестициях — читайте в статье.
Что такое искусственный интеллект: его плюсы и минусы
Искусственный интеллект — это способность компьютерных систем выполнять задачи вместо человека, имитируя человеческое мышление. ИИ может обучаться, анализировать информацию, принимать решения и делать это быстро.
Какие плюсы дает использование искусственного интеллекта:
- автоматизация ручной работы — часть рутинных задач может выполнить компьютер, что может снизить расходы компании;
- повышение скорости работы — ИИ может анализировать большие массивы данных быстрее, чем это делает человек;
- ниже вероятность ошибок и влияние человеческого фактора — у компьютера не бывает плохого настроения, поэтому он не допустит ошибку в расчетах, например, из-за разлитого на брюки кофе;
- больше возможностей для новых идей — работник, свободный от рутины, может заняться более творческими и сложными задачами;
- выше скорость реакции на изменения — например, можно в реальном времени следить за конкурентами и оперативно реагировать на новости.
К минусам использования ИИ можно отнести вероятность роста безработицы из-за того, что часть задач будет выполнять ИИ вместо людей.
Чем полезен искусственный интеллект в финансовой сфере
ИИ в инвестициях используется для разных задач. Вот несколько направлений, в которых может применяться искусственный интеллект.
Личные финансы. Нейросети могут заменить финансового консультанта: проанализировать расходы и дать рекомендации по накоплениям. Например, ИИ может помочь составить бюджет. При этом советы будут рациональные, без влияния эмоций. По данным опроса Oracle, 67% людей доверили бы управление финансами роботам.
Управление портфелем. ИИ может давать советы по ребалансировке портфеля: что нужно приобрести или продать. У инвестора появляется возможность тратить меньше времени на инвестиции за счет помощи искусственного интеллекта.
Управление рисками и информационная безопасность. Здесь преимущества ИИ — это быстрая реакция на происходящие события и борьба с мошенничеством в управлении счетами. Искусственный интеллект может анализировать новости и портфели инвестора.
Также он способен проверять биометрические данные, проверять фото и голос клиента на соответствие реальным, занесенным в базу компании. Это позволяет заподозрить компрометацию данных клиентов и остановить операции, проводимые мошенниками якобы от их имени.
Способность ИИ анализировать большие массивы данных и постоянно обучаться позволяет использовать его для выявления мошеннических схем и операций.
Торговля на рынке. ИИ может самостоятельно заключать сделки. Например, роботы активно используются в трейдинге: они анализируют графики цен активов, определяют точки входа и выхода и совершают сделки по нужным ценам.
Прогнозирование трендов. Делать прогнозы с учетом большого объема прошлых данных по силам ИИ. В инвестициях навык определять направление движения рынка или котировок отдельных активов — это возможность для сохранения и приумножения капитала. Человек способен упустить какие-то детали — с машинами такого с большей долей вероятности не случится.
Согласно исследованию Oracle, 85% респондентов верят, что роботы смогут заменить финансовых специалистов.
Перспективы искусственного интеллекта растут. Компании ищут лучшие решения, заключают партнерские соглашения и выпускают собственные продукты, призванные оптимизировать работу. Так, в начале апреля 2023 года Bloomberg выпустили собственную нейросеть BloombergGPT, которая обучена для работы именно в финансовой сфере. Например, она умеет проводить финансовую аналитику и отслеживать тенденции акций.
Как применяют ИИ в инвестициях и управлении активами
Есть несколько технологий на базе ИИ, которые используют управляющие компании в сфере инвестиций.
Машинное обучение. Это технология, при которой программное обеспечение автоматически обучается на разных данных. Например, существует метод анализа настроений, который может исследовать текст в публикациях компаний и новостях. Робот сопоставляет тональность текста и цены активов и предлагает идеи по ребалансировке портфеля..
Робоэдвайзеры. Это специальные программы, которые помогают принимать инвестиционные решения. Они могут быть полностью автоматизированы, а могут допускать участие человека.
Роботы учитывают индивидуальные особенности инвестора — цели, сроки, доходы и расходы. Такие цифровые советники анализируют данные и предлагают готовые решения для вложений — например, в акции, инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и в облигации.
Высокочастотная торговля. От английского high-frequency trading (HFT). Это автоматизированные платформы, которые анализируют рынок, за несколько секунд определяют тренды и совершают миллионы сделок. Подробно про этот метод торгов написано в книге Майкла Льюиса «Flash Boys: Высокочастотная революция на Уолл-стрит».
Если машины победят: может ли искусственный интеллект заменить людей?
Предсказать, заменят ли машины людей, с гарантией в 100% невозможно. ИИ на бирже способен показать положительный финансовый результат, и инвестиционные компании этим пользуются. Его роль продолжит расти, но где предел и есть ли он — сказать сложно.
Искусственный интеллект обрабатывает большие объемы данных, анализирует и предсказывает тренды, но пользуется тем, что уже было. Когда на рынке появится новый «черный лебедь» , ИИ может повести себя некорректно: он не сталкивался с такой ситуацией раньше и может не найти выход.
«Черный лебедь» — событие, которое кажется невероятным, но происходит и влечет за собой серьезные последствия. Термин корнями уходит к латинизму, который переводится как «редкая птица на земле, подробная черному лебедю». До конца XVII века люди считали, что лебеди бывают только белые. Потом черных птиц обнаружили в Австралии.
Рутина для ИИ — обычное дело, и с ней он справляется. Но творческие задачи и быстрая реакция на новые беспрецедентные обстоятельства пока ему не под силу. Когда этот этап будет пройден — покажет только время.
