Что такое сторонний перевод и как его распознать?
В идеале, когда вы используете Binance P2P для обмена денег на криптовалюту и наоборот, обе стороны должны предоставлять соответствующие банковские счета или учетные записи электронного кошелька для завершения каждой транзакции.
Что, если человек, с которым вы совершаете транзакцию, настаивает на использовании платежного канала, отличного от того, который указан в первоначальном предложении?
В этом случае вы только что столкнулись с попыткой стороннего перевода.
Binance P2P определяет сторонний перевод как попытку использовать учетную запись, которая не указана в качестве основного способа оплаты в рекламе Binance P2P.
Например, когда вы отвечаете на рекламу P2P, вы увидите список вариантов оплаты, которые принимает продавец P2P. После того, как вы выберете предпочтительный вариант, вам нужно будет придерживаться этого метода оплаты для завершения транзакции. Любые транзакции, выходящие за рамки уже указанного способа оплаты, считаются переводом третьим лицам. Это запрещено правилами Binance P2P, но это не остановит определенных лиц от попыток сторонних переводов, особенно по сомнительным причинам.
Есть несколько способов определить, когда ваш контрагент пытается осуществить перевод третьей стороне.
1. Предоставленный банковский счет открыт на имя другого лица.
Каждый человек, использующий Binance P2P, несет ответственность за предоставление учетной записи, которая соответствует идентификатору, который они предоставляют на платформе. Если имя не совпадает с фактическим именем вашего контрагента, это сразу же должно стать поводом для беспокойства.
2. Имя, указанное на банковском счете, не совпадает с именем на счете Binance.
Этот случай аналогичен первому примеру, но в более тонкой манере. У контрагента может быть алиби по поводу несоответствия между именем его учетной записи Binance и именем на своем банковском счете. Это красный флаг, потому что контрагент должен устранять любые несоответствия имен в своей P2P-рекламе на Binance и не должен с опозданием сообщать вам об этом в середине транзакции.
3. Контрагент общается с вами, чтобы использовать другой способ оплаты.
Иногда ваш контрагент придумывает предлог, чтобы соблазнить вас использовать другой банковский счет для завершения транзакции. Контрагент может заявить, что в данный момент что-то не так с указанным способом оплаты. Не слушайте алиби контрагентов. Как правило, способы оплаты, уже указанные в объявлении, должны быть единственными каналами, через которые вы должны произвести платеж.
Однако в этом сценарии есть свои нюансы. На некоторых рынках определенным пользователям P2P разрешено скрывать информацию о своем банковском счете в рекламе P2P по соображениям безопасности. В этих случаях трейдер может быть оправдан, когда он или она предоставляет платежный счет в чате. Тем не менее, лицо, размещающее P2P-рекламу, несет ответственность за предоставление точных реквизитов своего личного банковского счета своему контрагенту. В любом случае у вас есть право заявить о любых подозрениях, если в вашем общении с контрагентом есть что-то подозрительное. Этот сценарий не применяется, если вы не находитесь на рынках, где информация о банковском счете может быть скрыта.
Что делать, если вы видите попытку передачи третьим лицом?
В зависимости от того, как вы взаимодействуете со своим контрагентом, вы можете быть восприимчивы к принятию стороннего перевода, если вы не будете достаточно осторожны с ним. Разрешение попытки перевода третьей стороной подвергнет вас риску, который может повлиять на ваши средства в будущем. Лучшая практика - твердо требовать точную и верную информацию о любой сделке Binance P2P, которую вы совершаете. Вот некоторые действия, которые вы можете предпринять, чтобы противостоять любой попытке передачи третьими лицами.
1. Отменить транзакцию.
Как только вы отметите несоответствие в реквизитах банковского счета вашего контрагента, вы должны немедленно отменить транзакцию. Нет необходимости выяснять несоответствие контрагенту. Отмена работает лучше всего, если вы еще не произвели оплату.
2. Верните платеж и отмените сделку.
Если вы получаете денежный перевод в качестве первого шага P2P-транзакции, вам следует проверить, совпадают ли данные отправителя с данными учетной записи, указанными на Binance P2P. Если данные не совпадают, это может вызвать проблемы, если ваш контрагент попытается аннулировать вашу транзакцию. Лучше всего вернуть средства на тот счет, с которого они поступили, сообщить своему контрагенту причину, а затем отменить транзакцию.
Если вы находитесь на рынках, где информация о банковском счете может быть скрыта в рекламе P2P, вы не сможете увидеть полное имя вашего контрагента, пока он или она не отправит вам платеж. В этом случае вы можете связаться со своим контрагентом в чате, чтобы подтвердить детали, и либо продолжить транзакцию, когда детали совпадут, либо перейти к шагу ниже.
3. Подайте апелляцию на сделку.
Могут быть случаи, когда вы не сможете проверить счет своего контрагента, пока не стало слишком поздно. Даже если вы уже отправили платеж, у вас все равно есть возможность подать апелляцию на транзакцию на основании перевода третьей стороной. Наша служба поддержки оперативно рассмотрит проблему и решит ее от вашего имени. Вам предлагается сообщить о проблеме, даже если вы завершите транзакцию и получите свои деньги или криптовалюту, как предполагалось. Мы серьезно относимся к сторонним переводам и наказываем тех, кто уклоняется от правильных каналов для отправки средств.
С какими рисками вы сталкиваетесь, разрешая передачу третьим лицам?
Если разрешить переводы от третьих лиц без проверки, ваша учетная запись и средства станут уязвимыми для дальнейших действий, которые может предпринять ваш контрагент. Вот некоторые из рисков, с которыми вы сталкиваетесь, если не выполняете свои P2P-транзакции правильно.
1. Вы уязвимы для запросов на возмещение.
Предположим, вы не заметили несоответствия в учетных записях, используемых для вашей P2P-транзакции. В этом случае ваш контрагент может использовать это как лазейку, чтобы воспользоваться вами и попытаться аннулировать вашу транзакцию. Этот сценарий позволяет вашему контрагенту избежать наказания как с криптовалютой, которую вы отправили, так и с наличными, которые они использовали для ее оплаты, или с полученными вами и отправленной вами криптовалютой.
2. Ваш банковский счет уязвим для замораживания.
Проблемы с транзакциями P2P могут возникнуть после завершения ошибочной транзакции. Если это не ваш контрагент, то ваш банк или платежная платформа могут отреагировать на эти несоответствия и иметь причину, чтобы заблокировать вашу учетную запись. В этом случае мы не сможем вам помочь, потому что вы допустили несоответствие.
3. Вы можете не получить криптовалюту или наличные, необходимые для транзакции.
Наиболее распространенная проблема, связанная с допуском несоответствий из-за передачи сторонней информации, - это непосредственный риск для вашей P2P-транзакции. Здесь важно помнить, что если вы не отметите несоответствие, чтобы обеспечить надлежащее завершение транзакции, ваш контрагент сначала отметит это в своих интересах. Хотя наша система условного депонирования и служба поддержки клиентов могут защитить вас от повреждений, небрежное отношение к деталям ваших транзакций может создать для вас дополнительные риски в будущем.
Вывод
Сторонний перевод - это лишь один из рисков, с которыми вы сталкиваетесь при совершении транзакции P2P. В Binance P2P мы поддерживаем платформу, на которой всем рекомендуется указывать точные данные об учетных записях, которые они хотят использовать для переводов средств. Благодаря поддержке 200+ местных способов оплаты и 60+ фиатных валют каждый должен иметь возможность публиковать правильные данные о своих транзакциях и рекламе.
В дополнение к системе условного депонирования, которая защищает пользователей от проблем, связанных с ошибочными транзакциями, команда Binance P2P также активно информирует своих пользователей о том, как повысить осведомленность о безопасности с помощью подобных статей.