В январе — июне 2023 года специалисты Банка России выявили на территории Хабаровского края 10 нелегальных кредиторов. Они маскировались под микрокредитные компании и ломбарды, при этом либо никогда не состояли в государственных реестрах, либо были исключены из них, но незаконно продолжали деятельность.
- Выдавая займы, нелегальные кредиторы могут подменить договор и дать на подпись клиенту бумаги, в которых прописаны совершенно другие условия. К примеру, установить срок возврата кредита в один день и уже на следующие сутки начать требовать вернуть всю сумму долга. Если был залог, его попросту отберут. Поэтому очень важно при выборе финансовой организации и до заключения договора убедиться, что компания предоставляет услуги легально, — отметил заместитель управляющего Отделением Банка России по Хабаровскому краю Петр Соколов.
Материалы по всем выявленным нелегальным кредиторам Банк России направляет в правоохранительные органы и ФАС для пресечения незаконной деятельности и блокировки сайтов мошенников.
Напомним, что ранее про новую схему мошенничества рассказали в краевом отделении Банка России. Аферисты теперь не звонят, а высылают приглашения на личный прием с подменного адреса, чтобы добыть личную информацию.