Банки обяжут контролировать операции с драгоценными металлами

Министерство финансов и Росфинмониторинг намерены возложить на банки обязанность контролировать операции с драгметаллами. Ведомства готовят соответствующих законопроект. По мнению авторов, инициатива позволит уменьшить теневой оборот в отрасли. Как рассказали в аппарате правительства Дмитрия Григоренко, документ готовят к внесению в Правительство.

Как отмечают “Известия”, на сегодняшний день кредитные организации могут предпринимать некоторые меры, направленные на определение источников происхождения денежных средств и другого имущества. В частности, они информируют Росфинмониторинг об операциях, вызывающих подозрения, и в случае выявления рисков направляют сведения в правоохранительные органы.

Отмечается, что сейчас данные о происхождении драгметаллов, операции с которыми отражаются в банковской системе, получаются из ответов самих клиентов. Предложение Минфина позволит внедрить новые автоматизированные процедуры, а также перестроить некоторые бизнес-процессы.

Эксперты отмечают, что инициатива по возложению контрольных функций на банки логична, поскольку именно они занимаются операциями физлиц с драгоценными металлами. Так, например, одним из вариантов контрольных мероприятий может стать лазерная маркировка. С ее помощью и при наличии соответствующей базы данных будет возможно идентифицировать и отслеживать историю каждого изделия, тем самым предотвращая незаконный оборот и кражи.