Собираем первый портфель. Кого покупать? 10 эмитентов.

На самом деле- это творческий процесс для опытного инвестора. Для новичков- это задача не потерять свои средства в первую очередь.

На фондовом рынке существует масса стратегий инвестирования. Многие из них предлагает Вам уважаемый брокер, какие-то отдельные акции или облигации могут советовать Вам ваши коллеги или друзья, но важно разбираться в инвестициях самостоятельно. Деньги ведь Ваши.

В данной статье без лишней воды я опишу процесс сбора простого сбалансированного портфеля из надежных акций и облигаций, который подойдет большинству начинающих инвесторов.

1. Нужно определиться с тем, на что Вы хотите накопить / заработать или просто вложить сбережения. Почему это важно? Потому что без конкретной цели Вы либо потеряете деньги, либо выведете деньги на расчетный счет и потратите.
2. Обычно при инвестировании мы сразу определяем горизонт т.к. если Вам потребуются деньги уже через месяц, то инвестированием заниматься не стоит. В данной статье мы определим горизонт инвестирования 3 года.
3. Готовы ли вы взять на себя дополнительный риск? Или не готовы совсем? Более рискованный портфель состоит преимущественно из акций, а консервативный из облигаций. Качество эмитентов в портфеле тоже играет важную роль, ведь можно собрать портфель из так называемых junk bonds (мусорные облигации) с высокой вероятностью дефолта, если ничего не знать про рейтинги.
4. Объём денежных средств, который Вы готовы вложить в ценные бумаги. Как ни странно, это тоже влияет на выбор инструментов, но в целом, чтобы начать, достаточно даже 1000 руб.

Итак, пример портфеля с умеренным соотношением риск/доходность, 60% облигации и 40% акции. Для простоты взял 10 эмитентов, соответствующие показатели приведены на момент написания публикации:

1. Акции ГМК Норникель. Компания - один из крупнейших в мире производителей никеля и палладия. В настоящий момент торгуется по цене около 16 000 руб. Компания временно не платит дивиденды, но с учетом накопившейся ликвидности на счет компании вероятность к возврату дивидендных выплат к концу года велика. По моим собственным оценкам цена может достигнуть 20 000 руб. уже к концу 2023 года.
2. Акции Северстали. Еще один представитель металлургов. Компания ориентируется на внутренний рынок в РФ, цены на сталь стабильно высокие. Кейс с дивидендными выплатами также актуален, что может подтолкнуть котировки выше 1500 руб. за акцию при текущих 1270 руб.
3. Акции Сбера. Банк - локомотив российского рынка, акции еще не дошли до докризисного уровня января 2022. Сильные результаты за 1 полугодие, а также восстановление российской экономики будут триггерами для дальнейшего роста акций. В 2024 году дивиденды могут составить более 30 руб. на акцию.
4. Акции VK. Компания собирается поменять прописку на российскую, является главным бенефициаром ухода из России иностранных медиа. История роста на ближайшие годы.
5. Облигации КАМАЗ ПАО об. БО-09. Доходность около 9,23%
6. Облигации АФК Системы БО 001Р-06. Доходность около 10,1%
7. Облигации АльфаБанк БР2Р22. Доходность около 9,85%
8. Облигации Медси 001Р-01 Доходность около 10,3%
9. Облигации ГК Самолет БО-П11. Доходность около 11,6%
10. Облигации Трансмашхолдинг АО ПБО-07. Доходность около 10,4%

Подробнее про стратегии инвестирования мы поговорим в следующей статье.

Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Если у Вас есть вопросы, то буду рад ответить в комментариях!