Евгения Бернштама осудили как крупного мошенника, но он вину не признал и теперь в розыске.
Ростовщическая пирамида
Компания «Домашние деньги», которая принадлежала аферисту Бернштаму, была одной из крупнейших в стране и занимала аж 25% рынка микрокредитов. Этот «спрут» открыл свои офисы по всей стране и лихо выдавал ссуды населению. Да так успешно, что ежегодный объем выдаваемых займов был свыше 7 млрд рублей и прирастал год от года на +9% и более процентов.
А чему удивляться? У компании «Домашние деньги» до 2018г. была лицензия ЦБ и контора эта занимала верхние строчки официальных финансовых рейтингов. Условия обдирания – обычные ростовщические:
- сумма займа от 10 тыс. руб. до 50 тыс. руб.
- срок от 182 до 455 дней
- минимальная ставка – 2,59% в неделю
Бернштам не был финансовым гением – бизнес простой как 2 копейки: он занимал деньги у одних и выдавал под более высокие проценты обездоленным. Такая вот нехитрая пирамида. Вот и суд также подтвердил, что замыслы этого человека на букву «Б» были преступные.
А как же ЦБ? Не уж-то, главный банк страны, когда ежегодно подтверждал лицензию, не знал о пирамидальной схеме? Знал! Из отчетности все прекрасно видно. «Почему только ЦБ позволял продолжать подобную деятельность?» - вот вопрос, который должен был возникнуть у следствия. Да видно не возник
Крах ростовщика
В июне 2018 г началось следствие, которое пришло к выводу, что изначально, с 2012г «Домашние деньги» действовали, как пирамида и возвращать инвесторам их вложения не планировали. Бернштам лично вел переговоры с желающими озолотиться и заключал с ними договоры. Также компания «Домашние деньги» при помощи облигационных займов привлекала деньги с рынка и брала кредиты в банках. В частности в деле фигурирует пострадавший «Интеркоммерцбанк», от лица которого выступало АСВ – долг «Домашние деньги» банку 2,8 млрд. руб.
После дефолта по облигационным выплатам на сумму 1, 25 млрд. руб. кредиторы начали процедуру банкротства МФО, а ЦБ отозвал лицензию на выдачу займов.
Чем дальше в лес, тем круче кидалово
Интересно, что пока конкурсным управляющим велась реструктуризация долгов, компания «Домашние деньги» продолжала свою бурную деятельность. Правда, вектор внезапно изменился: портфель займов населению резко сократился с 5,5 млрд руб., до 0,43 млрд и в тоже время займы юрлицам возросли в 6 раз до 12, 64 млрд руб. Большая часть активов – 6,92 млрд руб. «ушло» в Кипрский офшор «Reluzo Trading Limited». То есть из бизнеса тупо и бесхитростно вагонами выводили миллиарды.
«Почему на активы не были наложены обеспечительные меры?» – тоже хороший вопрос для следствия и прокуратуры. В итоге сухой остаток показал, что МФО задолжало кредиторам 10 млрд руб. Из них почти 6 млрд физическим лицам, которые вложили деньги в ростовщический схематоз. Остальные 4 млрд. долги перед банками. Однако в уголовном деле из 1700 вкладчиков фигурирует всего 76 потерпевших с долгами на 150 млн. руб. Видимо, остальные инвесторы на нелегальном положении :)
«Упечь упыря за решетку»
От сайта с таким названием, приговоренный к 5 годам колонии за особо крупное мошенничество Бернштам очень страдал. Об этом он сам заявил на суде. Также он не признал свою вину и перед лицом Фемиды слезно рассказывал, что на самом деле он не причастен к криминалу и является лишь пенсионером, который живет на пенсию 22 тыс. руб. и дотацию 2 тыс. руб.
Однако «упыря» не посадили. Отпущенный под подписку о невыезде ростовщик на приговор не явился и сейчас, как сообщает издание КоммерсантЪ находится в розыске. Опять же не ясно, почему обвиняемый за особо крупное мошенничество (ч. 4 ст. 159 УК РФ) не был закрыт в СИЗО? Украдено 10 млрд руб. – это по сути бюджет какого-нибудь региона страны, а главный персонаж скрылся из-за того, что не был арестован. Был бы дурачок Вася Пупкин посадили бы с начала следствия, а тут несчастный пенсионер Бернштам.
Очевидно, что с такими деньгами он уже на Кипре находится вместе с выведенными туда деньгами. Вообще во всей этой гнилой ростовщической истории очень много вопросов…
Статья была полезной? Ставим лайк и подписываемся на канал, чтобы не пропускать полезные материалы и советы
#мфо #ростовщик #долги #мошенники #финансоваяпирамида