Инвестиционные аналитики в настоящее время пользуются большим спросом. Едва ли найдется человек, который хотел бы совершить ошибку при принятии правильного и своевременного решения о вложении своих средств. Все стремятся минимизировать риски, будь то физические или юридические лица. Поэтому спрос на ценного специалиста, такого как инвестиционный аналитик, чрезвычайно высок.
Давайте перечислим основные обязанности, которые входят в задачи профессионала, занимающегося анализом удачных моментов для различных инвестиций:
- Разработка и реализация инвестиционной программы.
- Анализ управленческой отчетности.
- Предоставление экономических прогнозов.
- Осуществление инвестиционных проектов в соответствии с предварительно разработанными схемами.
- Информирование о стоимости проекта на рынке.
- Предоставление бизнес-планов или финансовых моделей для развития существующих или новых проектов.
- Анализ источников финансирования проектов.
- Работа с договорами, контроль выполнения условий и взаимодействие с партнерами и инвесторами.
- Проведение комплексной юридической оценки инвестиционных проектов (due diligence).
- Подготовка отчетов об инвестиционной деятельности компании.
- Участие в согласовании инвестиционных расходов.
Вот такие задачи сталкиваются с инвестиционными аналитиками ежедневно. Хотя многие компании предпочитают иметь такого специалиста на месте (то есть работу в офисе), также существуют возможности удаленного анализа финансовых рисков.
Из личного опыта могу добавить, что инвестиционные аналитики компании часто выступают в роли личных инвестиционных консультантов для руководителей, которые также владеют собственным бизнесом.
Типичный рабочий день аналитика может выглядеть следующим образом: по прибытии в офис он занимается рутинной работой, связанной с вопросами компании, включая сопровождение начальства на встречах, предоставление бизнес-планов, составление отчетов и т.д. Во второй половине дня он помогает руководителю принять правильные решения, связанные с его областью работы.
Конечно, иногда возникают интенсивные периоды работы и недосыпы из-за сбора необходимой информации, но обычно руководство ценит таких специалистов и предоставляет им некоторые льготы. Поэтому после завершения работы над конкретным вопросом инвестиционный аналитик может взять отпуск или взять тайм-аут на несколько дней по договоренности с руководителем.
Бонусы со стороны начальства за успешную работу и признание также являются обычными. Профессия инвестиционного аналитика является одной из наиболее благодарных, и такие специалисты ценятся и получают привилегии.
Однако только действительно квалифицированный и готовый к работе на пределе специалист может рассчитывать на такие льготы, выполняя свои ежедневные обязанности безупречно.
Теперь давайте обсудим необходимые квалификации и сертификаты для такого высококлассного специалиста.
Сертификаты: Основным и необходимым сертификатом для инвестиционного аналитика является Chartered Financial Analyst (CFA), аналогичный сертификату СРА (Certified Public Accountant) для бухгалтеров.
Получение сертификата CFA требует прохождения трех сложных экзаменов, и только 32% кандидатов проходят на требуемый уровень. Однако те, кто успешно справляется с экзаменами, пользуются большим уважением среди коллег и работодателей. Если вы планируете сдать экзамен CFA Level 1, мы рекомендуем вам записаться на наш открытый онлайн-курс по его подготовке.
Еще одним сертификатом является Certified Investment Management Analyst (CIMA), который можно получить при выполнении следующих условий:
- Обладание трехлетним опытом работы в отрасли, подтвержденным документами.
- Прохождение двух контрольных проверок.
- Участие в нескольких сотнях часов лекций и семинаров.
- Сдача двух экзаменов.
Если в компании есть молодой специалист по инвестициям, то часто случается так, что после выполнения анализа управленческой отчетности, экономических и отраслевых анализов, а также прогнозов в течение рабочего дня такой специалист отправляется на учебу.
Какие навыки должен обладать профессионал в области инвестирования? Очевидно, что он должен обладать аналитическим мышлением и чувствительностью к изменениям в различных ситуациях и событиях. Он должен понимать взаимосвязи и математические модели, иметь специализированный опыт и быть внимательным к каждой детали.
Он должен сохранять здравый смысл даже в условиях временного давления. Быстрая реакция на даже незначительное изменение ситуации всегда важна.
Инвестиционные аналитики приглашаются для проведения реструктуризации компании, разработки планов и оценки экономической целесообразности различных мероприятий. Они также часто занимаются анализом потока инвестиций и их стоимости поэтапно для проектов.
Специалисту необходимо быть готовым обрабатывать огромный объем информации каждый день.
Что может произойти необычного в обычном рабочем дне инвестиционного аналитика? Внезапная командировка, например, на полдня в другой город для презентации и обсуждения инвестиционной части проекта с бизнес-партнерами. Инвестирование - живой процесс, все может измениться в одно мгновение, и важно не упустить важный момент.
В последнее время профессионалы, связанные с правильным инвестированием, вынуждены следовать поговорке: "И швец, и жнец, и на дуде игрец".
Поэтому такие специалисты должны активно развивать свои навыки в области инвестиционных отношений. Например, они всегда должны иметь список потенциальных инвесторов для возможных потребностей компании или предлагать со-инвесторов. Это в дополнение к их основным обязанностям, таким как исследование инвестиционной среды и оценка эффективности вложений.
Еще одним нетипичным моментом является рост клиентоориентированности среди инвестиционных аналитиков. Исходя из моего опыта, главное кредо такого специалиста - "Не навреди клиенту". Все детали и пожелания, связанные с инвестициями, должны быть рассмотрены другим специалистом. Аналитик должен заниматься только анализом и отчетностью по своей работе.
При плотном графике работы такого специалиста часто странно видеть, что он занимается такими мелочами, как детальное общение с клиентами по проектам (этим может заниматься менеджер по проектам). Инвестиционный аналитик должен расширять свои навыки из-за отсутствия специалиста в узкой области.
Предположим, что у такого сотрудника работа идет согласно заданным обязательствам. Он анализирует, разрабатывает, уже готов дать оценку рискам и прогнозировать суммы инвестиций, например. Но тут ему задают вопрос вроде: "Было бы здорово найти со-инвесторов, одни мы не справимся. Пожалуйста, подумайте об этом, господин N".
Хорошо, если у аналитика есть подходящие контакты. А если их нет?
Тогда начинается гонка - нужно выделить время на поиск новых инвесторов, их проверку, а отчет по основным обязанностям так и остается недоделанным, нарушаются другие сроки и срываются встречи, а сам человек испытывает нагрузку.
В последние годы у аналитиков возникает отрицательный момент - на них возлагается слишком много ответственности, которая иногда не является их прямым обязательством. Инвестирование - комплексный вопрос, и для каждого аспекта требуется свой специалист, который четко выполняет свои функции и создает эффективный инвестиционный план для всей компании.