Обнаружил новый сервис для учета инвестиций

Всем привет!

Я сам веду учет инвестиций в гугл-доках, настроил автоматическую подгрузку цен активов с Мосбиржи и мне его вполне хватает, все данные, что мне нужны я оттуда легко извлекаю, автоматически считается балансировка и показывается, что надо купить, доходность тоже посчитать легко и удобно, но вот "красявости" в виде графиков и таблиц там нет. Точнее сделать можно, но это будет не так красиво и все это приходится делать "руками".

В сервисах же для учета инвестиций все "красявости" обычно встроены и заморачиваться этим не надо, все делается автоматически.

Какие они есть

У нас в России два самых известных сервиса для учета инвестиций: https://intelinvest.ru/ и https://snowball-income.com/ и чуть менее известный https://funduck.com/ все в них хорошо, но они платные. Даже минимально-подходящий тариф это будет порядка 200 руб. в месяц, вроде и немного, но внутренняя жабка поддавливает, говорит "ко-ко-ко, посчитай во сколько тебе это обойдется на периоде в 20 лет с учетом сложного процента" и все такое))

И вот тут я наткнулся на бесплатный сервис https://invest-planner.ru/, спасибо за наводку вот этому человеку (кстати он уже вышел на FIRE и хотя я не во всем с ним согласен, да и вообще так бы жить не хотел, но чужой опыт с удовольствием изучил, думаю многим будет полезно):

Что он из себя представляет

Если в двух словах - несколько похуже платных сервисов, кое-где есть баги, явные недоработки, но зато "халява, сэр!"

Я не стал подгружать отчеты брокера (так как с этим почти всегда возникают ошибки, да и много их), просто забил все текущие активы в портфеле с текущими ценами и все, так сказать начал с чистого листа.

"Красявости" все присутствуют:

Состав портфеля хорошо визуализируется

А вот тут явные баги - фонды (любые, даже на облигации или недвижимость) считает как акции, золото как валюту, что совершенно некорректно

Можно визуализировать прибыль и доходность по каждой бумаге отдельно

График стоимости портфеля ввиду того, что только зарегился выглядит некрасиво, но это ненадолго

Есть одна весьма необычная фишка для тех инвесторов, кто считает себя пассивным, хочет повторить индекс, но при этом не хочет использовать посредника в виде фонда: сделан сервис, в котором вы вводите сумму портфеля, и вам считает, сколько каких акций надо купить, чтобы повторить индекс + можно принудительно ограничить количество акций, чтобы не формировать копеечные лоты по всякой мелочевке:

Вот, например, портфель на 1 млн. руб., который будет повторять первые 10 акций из индекса пропорционально их долям

Я у себя в Гугл-доках сам такое реализовал, но только использовал не индекс Мосбиржи, а "доработал напильником" и сделал свой)) Будь в то время такой сервис, может быть сам и не заморачивался, а воспользовался бы им.

Выводы

Пока мне нравится, критичных глюков не обнаружено, буду пользоваться, но только в том случае, если он останется бесплатным. Единственное, чего мне не хватает, так это сравнение доходности портфеля с индексом, но раз халява, грех предъявлять претензии, посчитаю руками, ничего страшного. Ну и таблички свои в гугл-доках буду продолжать вести, так как уверенности, что бесплатный сервис просуществует 20 лет у меня нет, и было бы жалко утратить данные.

А вы как ведете учет инвестиций?