Среди профессиональных инвесторов часто возникают споры, какой инструмент является более эффективным: индексные инвестиции или покупка отдельных ценных бумаг. Сегодня мы попробуем разобраться в их преимуществах и недостатках на примере одного из самых известных и богатых инвесторов – Уоррена Баффета.
Сравнение двух инструментов для инвестиций
Метод индексных инвестиций заключается в составлении инвестиционного портфеля на основании так называемых индексов. Каждый из них представляет собой группу активов, сформированных по определенному признаку. Эта пассивная стратегия позволяет максимально упростить процесс для частных инвесторов. При этом, индексы различных организаций приносят вполне ощутимый доход.
К недостаткам этого вида инвестиций можно отнести высокую концентрацию акций определенных компаний в индексах. В определенных случая это позволяет компаниям манипулировать ситуацией на фондовом рынке. При включении в индекс акций компании с невысокой прибылью все инвесторы автоматически начинают их скупать, следуя выбранной стратегии. Это искусственно создает увеличение стоимости данных акций без подтверждения реальной прибылью компании.
Также индексные инвестиции могут сказаться на уровне доходов инвесторов. Это происходит в случае, когда большое количество частных лиц начинают копировать портфель определенного индекса. Если более половины частных инвесторов начинают действовать по одному и тому же алгоритму, то такой инструмент становится неэффективным в плане доходности акций.
Но даже Уоррен Баффет сказал своим наследникам, что для получения регулярного пассивного дохода им стоит инвестировать в американские индескные фонды. Но как ни странно сам миллиардер получил больше дохода не от индексных инвестиций, а от своевременной покупки акций нужных компаний. Так почему же он предлагает наследникам один путь, а сам всю жизнь шел другим?
MinePlex - это новое поколение цифровой экосистемы, которая создает передовые платежные решения для современных пользователей. Основываясь на уникальной технологии CrossFi, компания совмещает стабильность традиционных финансовых решений с безопасностью и прозрачностью технологии блокчейн.
Одной из главных целей MinePlex является расширение влияния блокчейна, предоставление пользователям доступных и понятных финансовых инструментов, которые сделают использование криптовалюты простым и доступным. Созданная в 2020 году и имеющая штаб-квартиру в Сингапуре, компания уже запустила на рынок 8 продуктов на основе криптовалюты. MinePlex активно развивает сообщество в 68 странах мира, решая распространенные проблемы, с которыми сталкиваются пользователи крипто-пространства.
Секрет успешных инвестиций Уоррена Баффета
Фонд Berkshire Hathaway, владельцем которого является Баффет, регулярно приносил ему огромные доходы за счет покупки акций некоторых компаний. Несомненно, 92-хлетний миллиардер является специалистом высочайшего уровня. Но только ли его финансовый гений помог ему вовремя рассмотреть выгоду этих приобретений. Ведь в портфеле, его инвестиционного фонда более 20 (а иногда и 30) процентов приходится на долю акций корпорации Apple. А такой серьезный перекос в пользу акций одной компании нарушает один из основных принципов инвестиций – диверсификации, то есть равномерного распределения капитала внутри портфеля.
Для минимизации рисков специалисты рекомендуют, чтобы доля одних акции не превышала отметку в 15%. При этом, такое удачное вложение в акции Apple в начале 2000-х годов принесло Баффету огромную прибыль. Причиной такой «прозорливости» Баффета вполне могла оказаться близкая дружба с Биллом Гейтсом. Он постоянно находится в курсе всех новинок технологического рынка, а также тесно сотрудничает с компанией Стива Джобса.
Эти же дружеские связи могли помочь, когда Баффет купил большой пакет акций компании Близзард. Он приобрел эти акции за 3 месяца до объявления о сделке между Майкрософт и одним из крупнейших производителей видеоигр в Мире. Когда компания Blizzard Activision частью корпорации, основанной Гейтсом, Баффет вдруг оказался владельцем большого количества акций с резко увеличившейся стоимостью. А продает он эти акции примерно за месяц до того, как у Майкрософта начинаются проблемы с антимонопольными службами, связанные с покупкой данной игровой компании.
За последние 10-15 лет можно найти немало примеров того, что получение некой инсайдерской информации по личным каналам позволило Баффету вовремя купить или продать нужные акции. А его наследники не настолько погружены в мир большого бизнеса и инвестиций. Они просто не имеют таких обширных личных контактов и доступа к получению важных сведений заранее. Именно поэтому глава семейства рекомендовал им пользоваться индексными инвестициями. Это позволит получать достаточный доход без особого участия в самом процессе.
Позиции же частных трейдеров по сравнению не только с фондом Berkshire Hathaway, но и с любой компанией, обладающей достаточно развитой аналитикой, очень слабы. Получить высокий и. главное, регулярный доход, уделяя инвестициям несколько часов в неделю практически невозможно. Поэтому для таких участников фондового рынка индексные инвестиции являются более надежным и удобным инструментом торговли.