Аналитика моего публичного портфеля, где я инвестирую в акции, фонды, доллар и евро. Первая сделка была совершена 10.09.2019 года и это была покупка СБЕРа в количестве 10 штук по цене 232,81 рублей за акцию.
Прошло уже почти 4 года и мой портфель на сегодняшний день выглядит вот так:
Стоимость всего портфеля:
Желтая линия - это внесенные деньги
Синяя линия - это стоимость активов
Начиная с 03.08.2020 года портфель стал прирастать за счёт активов, т.е. купленные акции, фонды стоили дороже, чем я их купил в портфель. Самая большая прибавка была около ~33.000 рублей (09.03.2022).
Стоимость портфеля была выше, чем средства, которые я принес в фондовый рынок продлилась вплоть до 10.04.2022 года. После 10.04.2022 акции РФ сильно начали снижаться в стоимости и портфель начал показывать убытки (Синяя полоса опустилась ниже желтой линии).
Убытки по всему портфелю были до 24.12.2022 года и затем портфель начал расти в стоимости. Акции РФ стали стоить дороже, так же как и акции Американских компаний и в целом портфель растёт, дак ещё плюсом счёт растёт из-за доллара внутри портфеля.
На данный момент в портфель инвестировано 178.300 рублей и стоимость всего портфеля достигает 254.700 рублей.
- ПЛЮС 76.400 рублей или + 70% к внесенным деньгам
Много это 70% или мало за почти 4 года, как считаете ?
Примерная доходность +13,73% годовых в среднем.
Прибыльные года в инвестировании данного портфеля это 2020, 2021 и самый крутой 2023 год. Доллар по 90 рублей, акции РФ и Америки стоят дорого и из-за этого 2023 год самый удачный и прибыльный.
Распределение по активам
Портфель состоит на 73,4% из акций (в них входят акции, ETF, БПИФ), 3,0% облигации, так же есть свободные денежные средства в виде рублей (5,5%), долларов (11,8%), евро (2,0%).
У меня агрессивный портфель, так как они почти целиком из акций. И это в свою очередь и плюс и минус одновременно. Акции могут дать +100%, а могут и -70%. Лучшая стратегия для меня - это покупка в кризис! Покупая акции в кризис, довольно сложно проиграть и уйти в минус. С большей доли вероятности, портфель, собранный из акций, которые торговались по минимальным значениям, покажет очень приличный доход.
Так как у меня не сбалансированный портфель, то хочу прийти к примерно такому распределению:
Акции 55%
Облигации 35%
Золото 10%
КСТАТИ, как и у многих у меня заморожены активы, а именно фонды от ФинЭкс. Заморозка длится уже более 1 года и не известно сколько еще месяцев или лет это продлится.
Вывод: покупать акции в той стране, где она находится у брокера этой же страны. Фонды я больше покупать не буду.
Что если бы я купил фонды от ФинЭкс на все 100% в свой портфель?
Акции в портфеле
Самый крупный актив из акций это Netflix. Он занимает более 15% от всего целевого портфеля. Покупал 1 акцию по цене 197,59$ и на момент написания данной статьи она стоит более 441$. Есть возможность зафиксировать прибыль более 244$ или более 124%. НО! Я этого делать не буду. Я жду цену в 600$.
Сбербанк. Он занимает долю более 6,5% от всего целевого портфеля. В портфеле 70 акций при средней цене 203,02 р/шт. Из последнего, СБЕР выплатил рекордные дивиденды и я получил на свой счет 1.750 рублей. А общая сумма всех дивидендов от СБЕРа: 3.246 рублей.
NVIDIA. Покупал 1 акцию 20.09.2022 по цене 132,4$ и продал 23.05.2023 по цене 330$. Доходность: 198$ или 149% (286% годовых). Прибыль зафиксирована и я безумно этому рад, НО! Акция сегодня стоит более 450$. Упущенная прибыль!
В портфеле есть акции РФ и акции Америки, и они хорошо себя показывают. Одни акции дают доходность от увеличения стоимости, а другие выплачивают щедрые дивиденды, а есть и те, что дают и доходность и дивиденды.
Акции РФ мне нравится, что они находятся в моей юрисдикции и то, что они растут в стоимости + дивиденды! Главное правило - покупать на распродажах!
Акции Америки мне нравится, что они в долларах и у них доходность выше. Акция растет в цене, дак еще плюсом валютная переоценка.
Брокерский счёт
Напоминаю, инвестировано 178.300р:
Из 178.300р:
98.800р остались рублями
75.900р переведено в 1.070 долларов
3.500р переведено в 50 евро
Сегодня есть вопросы к доллару, покупать/не покупать. Для себя я отметил уровень на котором буду закупаться долларом в портфель. Это цена не более 65 рублей за бакс.
Основные деньги, в данный публичный портфель занесены в 2020 году. В 2023 году я перестал вкладывать деньги в биржу/акции. Этому есть объяснение. Но об этом буду писать чуть позже!
Данная карта показывает, доходность каждой отдельной бумаги.
Лучшая акция на данный момент это Netflix +188%
Худшая акция Alibaba -21%
Итоги
Инвестирование это способ сохранения и приумножение капитала. Капитал создается вне биржи! Достаточно проблемно превратить 1.000.000 рублей в 100.000.000 рублей.
Лучше вне биржи заработать 70.000.000 рублей и с помощью фондового рынка превратить их в 100.000.000 рублей.
В фондовый рынок пока деньги не несу, а вкладываю в личный бизнес, ведь именно бизнес приносит X3-X1000.
Деньги, которые пойдут на инвестирование буду покупать в первую очередь облигации (буду доводить долю до 35% от портфеля), во вторую очередь акции (буду покупать по своей системе отбора и опираясь не цену).
Всем удачных инвестиций и зелёных брокерских счетов.
- Трейдинг на акциях. Торгую больше 1 года. Отчет за 38 сделок.
- Инвестирую в фондовый рынок 3 года, 1 месяц и 22 дня (Акции, фонды).
- Пассивный доход от 1.000.000 ₽ + видео
- Покупка Доллара и Евро. Как выгодно купить валюту?
- Как накопить 1.000.000₽, если ты получаешь доход 40.000₽
- Инвестиции или трейдинг
- Сколько можно заработать при доходе 50000 рублей в месяц?