Правда ли, что дивиденды бесполезны и вредны? Правда ли, что с одинаковой эффективностью можно инвестировать, скажем, 5000$ в дивидендные и бездивидендные акции? С каких акций выгоднее жить в кризис?
Часто, очень часто я встречаю критику моей дивидендной стратегии в стиле:
🚩"Зачем нужны дивиденды? Ведь акции падают в цене при их выплате!"
🚩"Зачем получать дивиденды? Ведь можно просто продавать акции и это то же самое!"
Оставим в стороне такие тонкости, как налоговые нюансы (хотя они тоже важны). И рассмотрим самую элементарную причину, почему дивидендные акции для финансовой независимости ЛУЧШЕ (и многократно лучше), чем бездивидендные акции или индексные фонды.
Для начала я напомню вам, почему я рекомендую инвестировать в растущие дивидендные акции. Вам, наверняка знакома эта статистика. А вот к ней еще и подъехало обновление.
Дивидендные акции оказываются многократно лучше индекса S&P500 по доходности на ощутимой дистанции (с 1973 года). Причем, активно наращивающие дивиденды акции опережают индекс S&P500 в 3+ раза.
Оцените также разницу в динамике - верхний график за 2020 год и нижний за 2022 год. То есть за эти 2 года дивидендные акции еще сильнее нарастили открыв! Что неудивительно, ведь по-настоящему достоинства дивидендных акций раскрываются именно в кризисные периоды.
Это - сухие цифры. Не эмоции, не красивые слова. Сухие выкладки и сухая статистика. Причем еще и в динамике, что особенно важно!
Даже если вы посмотрите просто на индекс S&P500, то увидите, что основной доход в индексе - тоже дивиденды. При том, что для получения дивидендов S&P500 подходит не самым лучшим образом.
И вот здесь мы переходим к главной мысли: почему не стоит опираться на ПРОДАЖУ АКЦИЙ вместо получения дивидендов... Потому что можно налететь на период, как в 2000-2013 году, когда индекс вернулся к значениям по СТОИМОСТИ лишь через 13 лет после краха доткомов. И это - без учета инфляции. Ужас, да!
Как бы чувствовал себя инвестор, поставивший на продажу своих паев? На продажу акций? Разорился бы или был бы вынужден радикально снизить уровень жизни.
А дивидендный инвестор - скажем, в скучнейшую компанию Johnson&Johnson без проблем получал бы свои растущие дивиденды! Более того, несмотря на два грянувших кризиса, они бы выросли почти в 5 раз. Как и его инвестированный капитал - превратившийся бы из 5000$ в 9822$.
Стабильно. Безопасно. Без риска исчерпания капитала.
Я ни в коем случае не говорю, что те, кто хочет продавать акции вместо получения дивидендов - плохие инвесторы! Однако я предпочитаю смотреть на факты. В том числе на РЕАЛЬНЫЕ ФАКТЫ своего личного опыта (а не на голую теорию, которой так грешат критики моей дивидендной стратегии).
Рынок все еще не вернулся к максимумам по S&P500. Весь 2022 год рынок отработал в минус. Те, кто планировали жить с продажи акций - вынуждены были продавать акции дешево и фиксировать убытки. Я же продолжал получать дивиденды, которые не только не уменьшились, но даже увеличились выше инфляции!
Какие еще нужны доказательства?
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #дивиденды #фондовыйрынок #пассивныйдоход #дивидендныеакции