Всем привет!
Не так давно показывал свой облигационный портфель и обратил внимание, что многим было интересно посмотреть состав, обсудить, задать вопросы и получить на них ответы.
В связи с этим решил приоткрыть еще одну завесу своего инвестирования и показать свой ИИС, Ранее излагал свой взгляд на формирование ИИС, кто не читал - рекомендую ознакомиться:
Если кратко, то моя идея в том, чтобы покупать на ИИС дивидендные акции, которые платят дивиденды выше рынка. Получать налоговый вычет, дивиденды выводить на карту, а оттуда заводить обратно как пополнение вместе с вычетом. Так портфель должен был сам себя частично кормить. Другое дело, что с 2022 года дивидендная стратегия серьезно пострадала из-за отказа отдельных эмитентов от выплаты дивидендов. Это привело к необходимости избавиться на ИИС в убыток от части акций (М.Видео, ВТБ, Газпром). Также в 2022 году с ИИС уехали иностранные и квазииностранные акции российских компаний (Киви, Эталон, Русагро). А какие-то акции я продавал в 2023 году перед дивидендами, так как считал, что они свое отрасли - Белуга, МТС, Россети ЦП.
Как итог, вот что имеем на сегодняшний вечер:
Есть порядка 60 тыс. рублей, которые я пока так и не придумал куда пристроить. Может быть в комментариях мне подкинут идеи...
Акции представлены следующими эмитентами (скрин от вчерашнего дня):
Все указанные компании платят дивиденды, но часть из них, а именно металлурги, в последнее время это дело поставили на паузу. Но я решил от них совсем не избавляться и даже какие-то позиции не так давно добирал, чтобы уменьшить среднюю цену.
Лукойл покупал еще в прошлом году в связи с достаточно высокими дивидендами, которые должны были выплатить в декабре 2022 года и в целом не самым плохим прогнозом на 2023 год.
Позицию в Сбере удвоил или утроил в день объявления дивидендов, для чего продал весь Газпром и докинул денег на счет.
Позицию в Сургуте удвоил на недавнем отчете, когда стало ясно, что кубышка жива.
Башнефть взял в последний день перед дивидендами. Решение, скорее, не очень удачное. Но сумма для меня небольшая. Понаблюдаем, к чему это приведет.
ИнтерРАО и Юнипро брал не так давно для выравнивания доли акций в портфеле.
Давайте посмотрим на разбивку по секторам
Финансы (Банки)
40% портфеля это финансовый сектор, который в 2023 году чувствует себя лучше рынка. Конечно есть риски ухудшения состояния экономики, но пока есть шансы, что тот же Сбер даже в этом случае выплатит следующие дивиденды не хуже, чем в этом году. Банк Санкт-Петербург в этом году дал неплохие дивиденды и я решил его не продавать, так как отчет за 1 квартал оказался хорошим.
Нефтянка
До покупки Башнефти данный сектор был представлен 3 совершенно разными компаниями, что должно было снизить риски:
- Лукойл - экспортоориентированный бизнес, отсутствие долга, 100% прибыли на выплаты дивидендов
- Татнефть - большая доля переработки нефти, ориентация на азиатские рынки, отсутствие долгов, зависимость бюджет Татарстана от дивидендов компании
- Сургут префы - валютная кубышка и высокий дивиденд при ослаблении рубля
Про Башнефть могу сказать, что есть риски, что в следующем году дивиденд будет сильно ниже, чем в этом. Но я решил на него пойти небольшой для меня суммой. 100% позиции в Башнефти, купленной еще в 2021 году было закрыто на основном счете до отсечки с более чем 50% прибылью.
Сырье и материалы
НЛМК и Северсталь были куплены еще в 2021 году, когда стало ясно, что в 2022 году нас ждут высокие дивиденды. К сожалению, с началом СВО все это накрылось медным тазом, но я не стал их продавать, а не так давно даже немного добрал, в том числе в этом году добавил к ним НЛМК.
Норильский никель на прошлой неделе сократил позицию с 6 акций до 5, при этом сделав докупку на основном счете.
По всем жду возврат к выплате дивидендов и потенциального восстановления цен до уровней начала 2022 года.
Электроэнергетики
ИнтерРАО платит не самые большие дивиденды (правда только 25% от прибыли) и имеет большую рублевую кубышку. Есть потенциал восстановления котировок до предвоенных 5 рублей.
Юнипро не выплатил дивиденды в 2022 и в 2023 году, а это значит вся прибыль осталась в компании. Компания показывает хорошие результаты. Остается только дождаться разрешения вопроса с собственниками и начала выплаты дивидендов. Риски тут есть, спорить не буду. Кто-то может захотеть ее выкупить за недорого и дивиденды оставить себе. Будем надеяться на честный по отношению к частным инвесторам исход.
А где результат инвестирования?
Чтобы не плодить лишние вопросы - покажу результаты инвестирования без учета уехавших в Кит Финанс иностранцев.
Веду учет финансов в сервисе intelinvest. Это позволяет не заморачиваться с расчетами прибыли самостоятельно и иметь всю историю сделок по всем портфелям даже с учетом переездов активов от брокера к брокеру. При регистрации по моей ссылке 20% скидка. Но, если активов мало можно и бесплатной версией пользоваться.
Чего не хватает в портфеле
Сейчас понимаю, что можно было бы в начале года взять Фосагро и пусть она не выросла, но дала бы уже 10% дивидендов. Ограничиться можно было 8 акциями (как раз на свободную сумму). Второй вариант - Новатэк, чтобы закрыть тему отсутствия газовой компании, но сейчас он уже стоит дорого и дивиденд за год будет порядка 6-7% от текущей стоимости, для целей моего ИИС это мало.
Был МТС, но я его продал по 348 руб не дожидаясь дивидендов, так как ожидал снижения. Так что вопрос куда пристроить деньги остается открытым. Может у вас есть идеи исходя из обозначенных целей?
У меня еще порядка 100 тыс. рублей можно внести на ИИС в этом году (до суммы 400 тыс. рублей), так что на деле сумма под покупки порядка 160 тыс.руб.
Поставьте лайк и не забудьте подписаться, если еще не подписаны на мой канал. Напишите в комментариях что вы думаете о составе моего портфеля и как бы его изменили вы и что бы купили на 57-157 тыс. руб.