Не раз говорила о том, что брокерский счёт я открыла еще в 2020 году, но со временем бросила его пополнения, ибо он сильно просел после определенных событий.
На самом деле, их у меня два, и об этом я тоже упоминала.
Информацию о пополнениях из своего бюджета я хранила, но в общих пополнениях не учитывала поступление дивидендов, ибо они зачислялись на брокерский счёт автоматически.
Решила я это дело поправить и выяснить точные суммы, которые были зачислены на брокерские счета, сверить их с текущей стоимостью портфелей и посчитать реальные "потери".
Брокерский в Ак барс финанс
Так как в приложении брокера Ак барс нет истории о зачислениях дивидендов, то я запросила такую историю в поддержке банка. Через пару дней мне прислали документ, в котором ничего не понятно. Кое-как нашла информацию по дивидендам и комиссиям по ним, после чего вытащила нужные данные в таблицы.
Получилось следующие:
Этот счет я активно пополняла в течение года из "свободных" денег. Потом открыла счет в Тинькофф и пополнения этого счета прекратила. О втором счете напишу ниже, поэтому пока не буду углубляться.
Всего из своих денег я пополнила счёт на сумму 51020 рублей, кроме того, на счёт попадали дивиденды, которые в сумме составили 5704,46 рубля после вычета комиссии.
Тогда получается, что на счёт было внесено 56724,46 рубля. На момент проведения подсчётов - 21.07.2023 - стоимость портфеля оценивалась в 39347 рублей. Что за 3 года дает мне "доходность" в -17377 рублей или -30%. И если я ничего не путаю, то в этой сумме сидят и комиссии брокера.
А где же обещанная плюсовая доходность от инвестиций?
Только просьба не начинать в комментариях нравоучения вида "надо было продолжать пополнять и не было бы минуса". У кого руки чешутся написать такое, пожалуйста сразу прикладывайте свой пример, как вырос ваш портфель на этой стратегии за период с 2020 года по 2023. Со всеми пополнениями, активами и прочими "доказательствами", что схема рабочая.
Понимаю, что с моим подходом, тот факт, что я не ушла в больший минус уже должно быть хорошим знаком.
Кстати говоря, 5704 рубля дивидендов - это ведь некая доходность от вложенных 51020 рублей. Тогда имеем доходность 11% за 3 года, что в пересчете на один год в среднем получается 3,7%.
Ну такое себе, на самом деле получается.
Брокерский счёт у Тинькофф
Счёт в Тинькофф я открыла на фоне их акции "пройди обучение и получи акции в подарок". Кроме того, у них сразу была возможность работать с активами СПБ, тогда как в акбарсе надо было сначала направить подписанные документы. Поэтому Тинькофф был ещё заведён для работы с активами иностранных компаний в долларах.
На этом счёте я хотела опробовать спекуляцию, поэтому пополнила лишь сумму необходимую по условиям акции для продажи подарочных активов. Предполагалось, что я с нуля, стану богом трейдинга и пополнять счёт не придется - он сам будет расти как на дрожжах.
Да-да, сама наивность - трейдинг без знаний и инструментов для аналитики.
У данного брокера приложение более продуманное и информация обо всех пополнениях, выводах, дивидендах, покупках и комиссиях хранятся в истории.
Поэтому восстановить хронологию поступления дивидендов было намного проще.
Акций мне, получается, подарили на сумму 1087,82 рубля, условием была продажа их в течение 60 дней (количество дней может быть другим, но факт того, что за это время они бы сильно не выросли - это точно). Своими деньгами я пополнила счет на 20100 рублей.
Кроме того за время существования счёта(с июля 2021 года) было получено дивидендов на сумму 763 рубля и в долларах 1,66, что затем было переведено в рубли по курсу примерно в 76р (получается 126 рублей). Получается всего поступления на счёт составили 21951 рубль(и еще 126рублей дивы от АТ&Т).
После того как я вывела с него средства, которые не были заблокированы, стоимость активов в нем оценивается в 4570 рублей. Вывести удалось 11501,31 рубля.
Получается, что точно потерянная сумма равна 5879 рублей или 26,78%, а с учетом того, что заблокированные активы могут и не разблокироваться со временем, то получаем потери в 10440 рублей или 47,56%.
Хотя доходность из дивидендов и подарочных акций могла составить 9,8% за 2 года, или 4,9% годовых.
Но имеем, что имеем.
Еще раз напомню просьбу не писать бестолковые "умные" высказывания не подтвержденные весомыми доказательствами.
В расчетах мне было очень интересно узнать сумму всех дивидендных поступлений, ибо из-за отсутствия их учета они просто терялись во времени и пространстве.
Да, я не могу похвастаться доходным портфелем, более того, я могу быть примером того, как можно все потерять. Но подобный опыт для меня всё-равно интересен.
Пока планирую пополнять брокерский счёт с доходов дзена. Как знать, может быть, к моей старости, активы будут стоить очень даже приличных денег.
Но также задумываюсь завести новый счёт.
А у вас доходность инвестиций положительная?