Всем привет!
Сегодня разберем мой отчет по инвестированию за июнь 2023 года. Расскажу о том, как работают мои инвестиционные направления, на что была сделана ставка в июне. Что сработало, а где я потерпела неудачи.
Инвестиции в акции иностранных компаний
Начнем как обычно с индексов, где S&P500 закрывает очередной месяц уверенным ростом. На этот раз он составил чуть более 5%.
Рост отмечается практически во всех отраслях. Сильно вырос автомобильный сектор во главе с Tesla, которая показала 20% восстановления. Тащат в верх индекс и технологические компании, где NVIDIA прибавила почти 13%, Adobe 19%, а Apple сделал ещё +6% к капитализации.
Китай лишь частично поддержал крупнейшую экономику мира. Рост здесь более сдержанный и большее количество компаний закрыло месяц в отрицательной зоне.
Вместе с Tesla лидером на китайском рынке оказался производитель китайских электрокаров NIO, который прибавил 26% за месяц.
Примерно 2 месяца назад я продала путы на NIO по 10 долларов и с учетом того, что цена ушла ниже страйка я прикупила 100 акций этой компании по цене 10 долларов за штуку. Теперь я с нетерпением жду продолжения ралли по этой бумаги, чтобы выйти из этой сделки в небольшой плюс.
В целом, мой портфель IB показал неплохой результат, прибавив за месяц 717 долларов, около 7% капитала.
В этом портфеле цель немного стабилизироваться разместив хотя бы 40-50% в надежных активах и сейчас я увеличиваю долю в фонде Vanguard VT. За июнь количество паев фонда в моем портфеле выросло с 12 до 30 штук и скорее всего в июле я докуплю ещё несколько бумаг этого фонда, прежде чем продолжу свои эксперименты с опционами.
Портфель акций китайских компаний
Мой небольшой китайский портфель в гонгконгских долларах наконец сформирован и стартовые позиции открыты в каждой из акций, которые я первоначально планировала к покупке.
Я не планирую пока бросать все ресурсы на покупку этих акций, так как риски здесь остаются высокими и схема, по которой покупаются китайские акции через СПБ биржу мне не до конца очевидна.
Тем не менее акции Китая — это сейчас один из немногих вариантов диверсифицировать портфель по валютам. Поэтому я подключила автоинвестирование и 100 рублей капает на мой брокерский счет каждый день. Раз в неделю я покупаю на них гонгконгский доллар и постепенно увеличиваю свой портфель активом, которого мне больше всего не хватает.
Например, в июне больше всего мне не хватало China Resources Land. Поэтому я докупила именно эту акцию.
А сейчас наибольший дефицит в портфеле по компании CITIC, 6,16% - такую нехватку испытывает мой портфель. Поэтому я коплю 846 гонгконгских долларов на CITIC. Именно столько он стоит сейчас.
Благо копить постепенно начинает помогать сложный процент. Ведь первые дивиденды по китайским акциям уже начинают поступать.
Российский фондовый рынок
Слабость рубля положительной влияет на российский фондовый рынок.
Компании экспортеры растут, несмотря на серьезные проблемы со спросом и рынками сбыта.
Например, Северсталь, которая недавно никому была не нужна по 600, сегодня разбирается по 1200, как горячие пирожки.
Честно говоря, мне кажется такой оптимизм излишним, поэтому я приобрела понемножку того, чего в портфеле больше всего не хватает.
Также нарастила долю облигаций в портфеле.
Мне понравилась эта идея Селигдара. Золотодобывающая компания выпускает облигации, которые оцениваются в золоте. Мне кажется это неплохая возможность приобрести защитный актив, который к тому же ещё и выплачивает 5,5% купонов в год.
Из приятного для моего портфеля, недавно приобретенная акция Транснефть в этом году заплатит отличные дивиденды в размере 16665 рублей на акцию. Это даже больше, чем я ждала и примерно 13% относительно цены, по которой я покупала Транснефть.
Из отрицательного, до сих пор нет информации по дивидендам Ростелекома, который уже год обещают, что выплатят 6 рублей на бумагу. Однако обещать, как мы знаем, не значит жениться. Посмотрим в июле, имеет ли отношение эта поговорка к совету директоров Ростелеком.
Сейчас российский портфель оценивается в 1311423,02 рублей и за шесть месяцев 2023 года он уже сильно обогнал плановый график роста.
Произошло это, как за счет роста рынка, так и значительно большего объема инвестированных средств. Однако цель к концу года - заработать не меньше 100 тысяч пассивного дохода с фондового рынка заставляет удвоить усилия в этом направлении.
Кстати, в июне дивидендов пришло всего 5759 рублей, что на 200 рублей меньше чем в прошлом году.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Переходим к недвижимости, где фонд ПНК Рентал произвел окончательный взаиморасчет. За 37 бумаг мне пришло72653 рубля, что соответствует 1965 рублям на пай.
Учитывая, что средняя цена покупки пая для меня была примерно 1700 рублей, минус удержанная сумма , вероятно, налог за продажу активов дороже цены покупки.
Поэтому инвестициями в ПНК я осталась довольна. Многие говорили, что это пирамида, что деньги не вернут. Но конкретно эта компания по отношению к своим инвесторам была крайне честна и за это им можно сказать спасибо.
Альтернативы ПНК Рентал сейчас на рынке я не вижу. Были фонды Парус, но цены на них сейчас выросли на 20% и по этой цене реальная доходность 8-9% годовых, что на мой взгляд очень мало, особенно учитывая тот факт, что Парус использует кредитное плечо при покупке своих зданий.
То есть здание не полностью принадлежит компании, а можно сказать находится в ипотеке у банка.
Поэтому в случае серьезных проблем, первый кто получит деньги — это банк и лишь потом остатки, если они будут, разделят инвесторы. Это говорит о более высоких рисках, чем были в ПНК и доходность при таких рисках хотелось бы видеть выше. А пока она низкая деньги с ПНК я по большей части вложила в погашение своих плохих кредитов.
Соревнование краудлендинговых платформ Поток и Джетленд
На конец июня в Джетлендк у меня было 34933 рубля, а в Потоке - 34945 рублей. Таким образом Поток сейчас впереди всего на 12 рублей. И платформы реально идут ноздря в ноздрю. Забавно время от времени заходить на счет и видеть, что впереди то Джетленд, то Поток.
В данный момент в обоих портфелях нет просрочек, за что от меня большой респект Джетленд, в котором месяц назад было 2 просроченных более чем на 15 дней займа и я ожидала дефолтов в июне.
Однако Джетленд в июне затащил, заработав 592 рубля или 1,72%. Доходность потока также порадовала, составив 537 рублей или 1,56%. Так держать, если июль закроется плюс минус на том же уровне вероятно я возобновлю инвестиции в направление краудлендинга, закидывая равные суммы в обе платформы, чтоб не нарушать соревновательный дух.
Инвестиции в займы бизнесу
По направлению инвестиций в бизнес ситуация остается стабильной. Выдачу новых займов я в этом году уже не планирую и просто слежу за ситуацией, тестируя эту инвестиционную стратегию.
Компании, в которые я инвестировала: Русстон, Промлесторг, ТПК Автопром и Монтаж Ритейл стабильно выплатили ежемесячные платежи. Просрочек допущено не было.
Доходность инвестиций на уровне 27% годовых или чуть более 2% в месяц.
Подробней об этом направлении инвестиций, о том, как зайти в бизнес, как правильно заключить договор и на что обратить внимание я рассказала на своем сайте Investingworld.ru, который пытаюсь постепенно дорабатывать и делать максимально полезным.
Инвестиции в доходные автомобили
В мае я инвестировала в доходные автомобили, а именно 2 пул да авто — автомобили Exeed LX.
В течение июня автомобили были подготовлены и переданы в управляющую компанию. Шесть автомобилей переданы в Московскую управляющую компанию Полет, а шесть автомобилей будут эксплуатироваться в Санкт-Петербурге под управлением самих ДА Авто.
Пока у меня нет понимания, где работает конкретно мой автомобиль, равно как и не пришли ещё документы, подтверждающие мое право владения Автомобилем. Поэтому нет возможности поделиться тем, как всё это будет выглядеть.
Однако в скором времени документы должны прислать и я надеюсь в июле ясность появиться. А первые выплаты наверное стоит ожидать только в августе. Поэтому смотрите отчет за следующие месяцы, буду делиться информаций по ходу получения.
На этом мои источники пассивного дохода пока заканчиваются. Хотя их список я планирую постепенно наращивать. А по итогам июня я, как и планировала, основные силы бросила в снижение кредитной нагрузки, и выплачивала наиболее затратные для себя кредиты.
Рост курса доллара и российского портфеля акций позволили нарастить капитал на 300 тысяч рублей. В результате соотношение долга к активам снизилось с 57 до 55%. Я стремлюсь достичь 50% прежде, чем позволю себе использование дополнительного кредитного плеча.
И в следующем месяце продолжу бОльшую часть свободных денежных средств направлять на снижение долговой нагрузки, при этом понемногу продолжая инвестиции на фондовом рынке.
А сегодня на этом всё. Делитесь результатами своего инвестирования и давайте двигаться к своим целям вместе. Удачных и обдуманных Вам сделок.