Злоумышленники используют разные способы для кражи денег. Мошенничество с банковскими картами считается одним из самых популярных. Ведь обмануть человека можно удаленно.
Такие аферисты пытаются убедить потенциальную жертву добровольно перевести денежные средства на указанный счет, или получить реквизиты карты.
Мошенники могут приобретать базы банковских клиентов на черном рынке. Однако можно получить необходимую информацию от любого человека. Практически каждый гражданин является клиентом банка, поэтому аферисты могут набрать любой номер телефона, чтобы обмануть человека.
Им неизвестно, в каком банке обслуживается их потенциальная жертва, поэтому мошенники применяют двухступенчатую схему. На первом этапе они звонят гражданину от имени специалиста определенной финансовой организации. Чтобы вызывать доверие, чаще всего, представляются штатным работником крупного банка.
После этого используют действенный психологический прием – вызывают страх и тревогу. Аферисты сообщают, что по оставленной заявке предварительно одобрен кредит на крупную сумму.
Гражданин утверждает, что не пытался оформлять займ. Тогда злоумышленник просит назвать банк, в котором обслуживается потенциальная жертва, мотивируя свой интерес тем, что это не секретная информация и финансовые организации сотрудничают между собой. Поэтому им нужно сообщить, чтобы была предпринята попытка незаконного оформления кредита.
На следующем этапе через несколько минут, человеку перезванивает мошенник, представившись сотрудником банка, в котором он обслуживается. Сообщает, что получил информацию о том, что злоумышленники пытались получить заемные средства на его имя.
Чтобы исключить риск мошенничества, жертву просят пройти идентификацию. Для этого нужно назвать ФИО, дату рождения, а также реквизиты карточки, в том числе секретный трехзначный код на обратной стороне пластикового инструмента.
Когда аферисты получат финансовую информацию, то воспользуются ей, чтобы украсть деньги с банковской карты.
Не всегда можно понять, что происходит общение с мошенниками. Важно запомнить: банковские сотрудники никогда не будут уточнять реквизиты карты, особенно пароля и кода на обратной стороне пластика. Максимум, что могут спросить, это подтвердить последние 4 цифры карточки.