Иногда мне поступают просьбы о помощи с обналом и рекомендательными схемами. Уважаемые подписчики, я подобными вещами не занимаюсь. В этом деле, скорее всего, поможет только практика. Я могу лишь поведать о том, кто будет препятствовать в этом вопросе.
ЕЩЕ РАЗ ПОВТОРЮСЬ, НО ГОСУДАРСТВО ОБНАЛЬЩИКОВ НЕ СИЛЬНО ЛЮБИТ, В СВЯЗИ С ЭТИМ ВСЯЧЕСКИ СТАВИТ КАПКАНЫ.
Проблемы создаются через налоговую, банки, МВД и другие конторы.
НАЛОГОВАЯ
Для деятельности кэшевика потребуются фирмы. Сначала ФНС создавала их по 100 штук, а на поданные сведения всем было наплевать, они попросту не проверялись. На сегодняшний день все изменилось. Теперь налоговики вызванивают собственникам помещений, провоцируют отказаться от подозрительного арендатора, не брезгуют и выехать на адрес. При серьезных подозрениях, могут «удаленно» поставить недостоверку в надежде, что никто не появится. Это привело к росту цен на хорошие адреса, стало трудно сменить адрес даже реальному бизнесу.
По линии номиналов по-прежнему идут поиски и оказывается давление, лишь бы человек отказался от компании. Когда запугивание не действует, могут на незаконных основаниях тоже сделать недостоверку, написав подделку протокола допроса. Для фискалов это стало мощным аргументом, организацию можно списывать, а в суд кешевик не пойдет.
Кроме того, они создают помехи с ЭЦП и декларациями. Еще фискалы не принимают ЭЦП, говоря, что она якобы принадлежит совершенно другому человеку. В результате декларация будет числиться несданной. Таким образом происходят улучшения показателей по разрывам ИФНС. Не стесняются вешать на учредителя недостоверные данные и продолжают работать с клиентской базой. Они могут угрожать уголовными делами, некоторые не могут это выдержать. Именно так выглядят главные рычаги управления налоговой.
БАНКИ
С обнальщиками воюют и банки. Это можно понять по федеральному закону №115-ФЗ. Все боятся получить проблемы от ЦБ, особенно отзыв лицензии, банкиры накручивают своих роботов так, что начинают страдать абсолютно все, включая белый бизнес. Конечно, им гораздо лучше подстраховаться, чем получить по шапке.
Все клиенты и операции проходят проверку по десяткам критериев, затем принимаются решения. Параметры и правила регулярно изменяются. Невзирая на то, что «светофор» начал функционировать с 1 июля, во всех банках уже давно работают свои «помощники», которые тщательно фильтруют клиентов. Нейросети и программы составляют картинку идеального бизнеса. Для этого они тщательно анализируют показатели и инфу по организациям с уже действующей базой клиентов, прошедших проверку и делают выводы.
Именно по этой причине, все кэшевики работают только с отлежавшейся минимум 6 месяцев фирмой, постоянно меняя схемы. Кроме того банки занимаются мониторингом всех контрагентов, следят за платежами и маркерами в назначениях. Все подозрения на обнал или отмывание денег приводят к переводу фирмы на ручной режим проверки, запросы документации или мгновенную блокировку счета. Хочется отметить, предоставление документов часто приводит к нулевому результату. Блокировка создана не для того, чтобы читать нелепые оправдания и извинения, а чтобы выгнать. Кстати, старых клиентов, с проверенной историей, чаще всего не блокируют, а просто предупреждают.
Поэтому именно ограничения со стороны банков и вызвали поднятие ставки обнала до нынешних 12-16%.
БЭП
Сотрудники БЭПа также противодействуют обнальщикам как налоговики и те же банкиры. Они прекрасно используют Росфинмониторинг, получая требуемый материал. Затем БЭП забирает самое «интересное» и подключаются к работе. Чаще всего, используя клиентов, по выпискам находят заказчиков и настигают их в офисах, где все используют отработанную годами схему: «Нам известно, что вы занимаетесь отмыванием денег, если не хотите проблем и кучи уголовных дел, то лучшим выходом будет признание и слив площадки».
На деле получается, никаких реальных доказательств у них не имеется, но надавить на психику им удается. Большинство бизнесменов идут на подобные уловки или начинают откупаться. В реальности до проверки площадки доходит очень редко. Однако если обнальщики работают по крупному и есть доказательства, начинается работа по всем правилам ОРМ, где есть прослушка, пробивы, наружка, допросы, контрольные закупки и прочие средства сбора информации.
- Советую Вам 100 раз подумать и один раз сделать.
