Ежедневно я получаю большое количество различных вопросов. На самые популярные и интересные из них я отвечаю в отдельных постах или в личном чате. Не стесняйтесь писать, а я всегда постараюсь помочь.
ОДИН ИЗ НАИБОЛЕЕ ЧАСТЫХ ВОПРОСОВ: РАБОТАЮТ ЛИ СХЕМЫ С ИСПОЛНИТЕЛЬНЫМИ ДОКУМЕНТАМИ?
Безусловно, да, однако стоит раскрыть эту тему подробнее. Исполнительные документы всегда будут существовать, запретить их также невозможно, как давать деньги в долг и взыскивать их обратно. Вряд ли возможно удостовериться, реальный это долг или инструмент для обнала.
Если вдруг кто-то не слышал об исполнительных документах, попробую ввести вас в курс дела. Предположим, вы дали в долг и не можете вернуть эти деньги. Вы обратились в суд и выиграли дело. Так вот, эти документы будут результатом решения суда в вашу пользу. Исполнительные документы, а также некоторые другие (KTC, медиативное соглашение, судебный приказ и исполнительная надпись нотариуса) отправляются в банк или судебным приставам, а они уже изымают деньги у должника и переводят их вам.
Одно время обнальщики активно использовали эту схему и могли выводить любые деньги. Самое главное здесь – получить исполнительный документ, найти лавку и физлицо. Делали они это так: создавали фиктивный долг, а когда ответчик признавал его в суде – им давали документы на любые компании. Затем можно было легко обналичивать деньги, и даже блоки по 115-ФЗ не мешали схеме.
Однако вскоре тема перестала быть такой рабочей. Получить документ на крупную сумму денег в суде стало сложнее, если у тебя нет там знакомых или возможности дать немаленькую взятку.
Работники банков тоже научились пресекать подобные действия с исполнительными документами. И теперь, когда люди приносят этот лист, им могут сразу же отключить дебетование счета. То есть счет нельзя будет пополнить, деньги будут возвращаться обратно. И суммы в документе необязательно должны быть большими, многие банки на это даже не смотрят.
Физическим лицам тоже нелегко. Им могут не позволить снять деньги даже при наличии подтвержденного документа. Начинают требовать какие-то дополнительные бумаги, справки 2-НДФЛ и т.д.
Поэтому на сегодняшний день схема работает только в том случае, если у вас есть физлицо, подтвержденный документ на небольшую сумму, а также старая компания с банковской историей. Эта фирма должна давать реальные обороты, работать хотя бы полгода и исправно платить налоги.
Нужно разбираться в том, как работает тот или иной банк, чтобы найти индивидуальный подход. Схему можно использовать, если вы владеете реальным предприятием с чистой банковской историей и хорошей репутацией. Найдите физическое лицо и заключите с ним какой-нибудь договор о займе. Затем он пойдет в суд и вы признаете свой долг, а ему выдадут исполнительный документ – дело сделано.
Самое важное – сохранять осторожность. Для дополнительной безопасности можно создать карманную техничку, сделать видимость оборотов, и через какое-то время начать работать через нее. Тогда и в базе ваша компания будет абсолютно чистой.
