Когда у вас есть представление о том, какие классы активов существуют, самое время задуматься, а как же их распределять.
Первое, о чем важно подумать - это ваша финансовая цель. Может, вы хотите выйти на пенсию в 35 лет, а может, ваша цель - дивидендная зарплата. Второй шаг - просчитать сколько вам нужно накопить, чтобы ваша цель стала реальностью и сколько времени понадобиться на накопление. И третье, пройдите тестирование у брокера или финансового советника и выясните свой риск профиль. Если коротко, то риск профиль можно определить по таблице ниже ( не является индивидуальной инвестионной рекомендацией)
Итак, собираем портфель
Что означают эти категории?
· Агрессивный: если вы попали в эту ячейку, вам, вероятно, следует инвестировать в основном в акции или альтернативные инвестиции. Такой портфель, например, может выглядеть так: 90% акций/альтернативных инвестиций и 10% облигаций;
· Консервативный: если вам подходит консервативное распределение активов, вам следует инвестировать в основном в облигации и денежные средства, включая вклады. Пример такого портфеля: 50% облигаций, 10% денежные средства, 40% - акции/альтернативные инвестиции;
· Умеренный: если вы попали в одну из этих ячеек, вам нужно распределение активов, обеспечивающее баланс. Например, акции/альтернативные инвестиции 60%, облигации 35% и денежные средства 5%.
Распределение ваших активов, то есть, сколько денег вы вкладываете в различные классы активов, должно стать отправной точкой в формировании вашего счета финансовых целей. При правильном распределении активов вы можете получить солидную прибыль и при этом не брать на себя слишком большой риск. Не существует единственного «наилучшего» распределения активов — есть только то, которое подходит именно вам.