Инвестиции в криптовалюту могут принести значительную прибыль. Но как эффективно и без лишнего риска распределить свои активы? И с чего начать первые шаги в инвестировании в криптовалюту?
Наше руководство для начинающих криптоинвесторов поможет найти ответы на эти вопросы.
Как начать зарабатывать на криптовалюте?
Ключевые моменты, на которые стоит обратить внимание трейдерам без опыта:
- Бюджет и располагаемый доход: начните с простого и важного шага – оцените текущий ежемесячный бюджет. Учитывайте постоянные и переменные расходы, такие как арендная плата, ипотечные платежи, коммунальные услуги и питание. Это поможет понять, какую часть своего дохода вы можете направить на инвестиции. Вложения не должны превышать эту сумму.
- Никаких долгов: инвестиции не должны начинаться с долговых обязательств. Рассчитывайте исключительно на собственные свободные средства. Если стоимость криптовалютного портфеля снизится, инвестор все равно будет должен кредитору всю сумму, взятую в долг.
- Диверсификация: криптовалютный рынок предлагает инвесторам тысячи токенов. Выбор активов, которые войдут в ваш инвестиционный портфель, требует внимания и времени для анализа. Кроме того, инвесторам следует изучить и традиционные виды активов, такие как облигации, акции и сырьевые товары.
- Усреднение долларовой стоимости: определитесь с частотой и размером инвестиций. Капельное вливание небольших сумм в криптовалюту в конце каждого месяца может принести лучший результат, чем разовое вложение на значительную сумму.
- Время на рынке: криптовалютный рынок цикличен. “Медвежьи” и “бычьи” рынки сменяют друг друга, а периоды падения криптовалют могут быть достаточно продолжительными, так же как и периоды роста. “Медвежий” тренд означает снижение цен на рынке или для конкретной монеты, а “бычий” означает, что рынок или монета растет. Начинающий инвестор должен понимать, что вложения могут принести прибыль в течение нескольких лет, в период “медвежьего” тренда придется держать криптовалютные активы, чтобы получить прибыль с началом “бычьего” тренда.
- Ликвидность: стоит выбирать криптовалютные активы, анализируя их ликвидность. Криптовалюты из топ-100 обладают высокой ликвидностью, вы можете продать их быстро и по выгодной цене. Продажа низколиквидных токенов может затянуться и принести убытки.
- Инвестирование в недорогие предпродажи: запуск новых криптопроектов – хорошая возможность заработать на криптовалюте для инвесторов с небольшим опытом. Стартапы начинают вывод токенов на рынок с предварительной продажи по минимальной стоимости. В ходе пресейла стоимость постепенно растет. А после выхода актива на широкий рынок ранние инвесторы могут получить прибыль, в несколько раз превышающую их стартовые вложения.
Ниже рассмотрим каждый из ключевых моментов подробнее.
1. Бюджет и располагаемый доход
Прежде чем решиться на покупку криптовалюты, уделите достаточно времени анализу своих финансовых возможностей. Составьте список всех ежемесячных доходов. Затем распишите обязательные платежи:
- арендная плата или ипотека,
- кредитные обязательства,
- расходы на питание и предметы первой необходимости,
- коммунальные услуги.
Подумайте, какие переменные расходы могут появиться у вас в ближайшее время – оплата путешествия или обучения, крупные покупки. Оценив постоянные и переменные расходы, вы поймете, каким объемом свободных денег располагаете. Криптовалютные инвестиции не должны превышать сумму, которая остается у вас в конце каждого месяца.
2. Никаких долгов
Следующий важный момент – не покупайте криптовалюту в долг. У начинающего инвестора может возникнуть соблазн вложить в покупку токенов кредитные средства, чтобы потом продать активы по максимальной цене и погасить долговые обязательства. Стоить помнить, что криптовалюта не только растет в цене, но и теряет свои позиции на рынке. При этом периоды спада могут длиться продолжительное время.
Допустим, вы решили купить криптовалюту с помощью кредитной карты и вложили в покупку $10 000. Процентная ставка за использование кредитных средств составляет 25%. На момент инвестирования биткоин торгуется на уровне $63 000.
Когда приходит выписка по кредитной карте, биткоин стоит $47 000, что означает снижение на 25%. Ваши инвестиции в размере $10 000 теперь стоят всего $7 500. А вы по-прежнему должны кредитной организации $10 000 плюс кредитные проценты, если вся сумма не будет погашена.
В итоге начинающий инвестор оказывается в сложной ситуации. Если он будет вынужден продать свой биткоин, чтобы покрыть задолженность по кредитной карте, он понесет убытки в размере 25%. Разумнее будет продать лишь небольшую часть токенов, чтобы покрыть хотя бы минимальный остаток по кредитной карте.
3. Диверсификация
Диверсификация – еще один очень важный момент, который необходимо учитывать при любых инвестициях. Сколько купить активов? Вложить все свободные средств в биткоины? Или рассмотреть другие варианты?
Если вы делаете первые шаги в инвестициях, запомните – инвесторы не кладут все “яйца” в одну “корзину”. Инвестиционный портфель должен быть диверсифицированным в первую очередь внутри криптовалютного рынка. Выбирайте для вложений токены различных криптовалютных проектов. Диверсификация только звучит сложно, на практике все довольно просто.
Предположим, что у инвестора есть $1 000 свободных средств для вложения в криптовалюту. В чем риск вкладывать все эти деньги в биткоин? Актив будет подвержен влиянию только одного рынка (не говоря уже об одной себестоимости).
Допустим, что инвестиции в размере $1 000 были сделаны в момент, когда биткоин торговался по $60 000. Через несколько месяцев биткоин резко упал до $30 000. Падение составило 50% по сравнению с первоначальной себестоимостью. В результате стоимость инвестиционного портфель снизилась до $500.
Если бы инвестор диверсифицировал свой портфель, события могли бы развиваться по другому сценарию. Например: инвестор решил распределить свободные средства в размере $1 000 между несколькими активами. 20% портфеля направлены на инвестиции в биткоин, 40% вложены в криптопроекты из топ-10, такие, как Ethereum, BNB, Cardano и Solana. Оставшиеся 40% инвестированы в новые криптовалюты на стадии их предварительной продажи.
Инвестиции были распределены на широкий круг криптовалют с разной рыночной капитализацией. Даже если биткоин не вырастет в цене, другие криптовалюты, входящие в портфель, имеют все шансы принести значительный доход. В результате общая стоимость портфеля может покрыть потери от меньшей доходности биткоина и фактически обеспечить инвестору рост прибыли.
4. Усреднение долларовой стоимости
Усреднение долларовой стоимости – принцип, которого придерживаются многие опытные и успешные инвесторы. Однако сразу оговоримся, что он подходит только для долгосрочных инвестиций и не подходит для краткосрочных трейдеров.
В чем же суть этой стратегии? В постепенном вложении активов медленно и стабильно в определенные периоды времени.
Например, вы начинаете с вложения в криптовалюту по 100 долларов в конце каждого месяца. Такой подход не зависит от ситуации на криптовалютном рынке в момент вложения и тем более от краткосрочной волатильности. Усреднение долларовой стоимости – это игра в долгую. Каждая инвестиция будет привлекать разную себестоимость. С момента создания криптовалюты в 2009 году существует множество примеров, подтверждающих эффективность данной стратегии.
Например, в 2017 году Ethereum вырос с 8 долларов до 1300 долларов. После достижения рекордного на тот момент максимума Ethereum упал до минимума в 85 долларов. Падение составило 93%.
Однако в 2021 год Ethereum достиг нового максимума – почти 5 000 долларов.
Это означает, что с минимума в $85 в 2018 году Ethereum вырос более чем на 5 700%.
Ключевым моментом здесь является то, что постоянно покупая токен вне зависимости от ситуации на рынке, инвестор получил в среднем самую выгодную стоимость монеты.
Когда криптовалюта находилась на нисходящем тренде, инвестор приобрел Ethereum по сниженной цене. Когда токен находился на подъеме цены, инвестор наблюдал рост стоимости своего портфеля в течение длительного периода. При этом, конечно же, наиболее эффективен такой метод во время “медвежьего” тренда, поскольку на понижении цен инвестор смог купить больше токенов, которые вырастут с новым подъемом рынка.
5. Время на рынке
Следующий фактор, который нужно учесть на старте вложения денег в криптовалюту – количество времени, которое вы готовы провести на рынке. Долгосрочные инвесторы обычно работают гораздо успешнее, чем те, кто пытается оценивать только текущие тенденции криптовалютного рынка.
Например, в 2020 году во время пандемии Covid-19 стоимость биткоина за считанные дни упала с $10 000 до $5 000. Это привело к тому, что многие инвесторы стали панически продавать монеты с убытком в 50%.
Однако были те, кто не спешил продавать BTC. Через некоторое время “медвежий” рынок сменился “бычьим”, и биткоин достиг максимума в $69 000. Долгосрочные стратегии могут принести значительной рост капитала, но подходят не всем. Причина в том, что криптовалютам может потребоваться несколько лет, чтобы принести прибыль. Если она вообще будет.
Биткоину потребовалось почти три года, чтобы вернуться к историческому максимуму в $20 000, которого он первоначально достиг в декабре 2017 года. В течение этого времени многие инвесторы предпочли продать его из-за нехватки капитала. Инвесторы, которым нужны быстрые деньги, могут быть вынуждены продавать свои криптовалюты в убыток.
Вот почему важно реалистично оценивать количество времени, которое вы проведете на криптовалютном рынке. Если вы хотите получить краткосрочную прибыль, выбирайте дневную торговля криптовалютами или предпродажи криптовалют.
6. Ликвидность
Ликвидность – важный фактор, который необходимо учитывать независимо от класса активов. Будь то криптовалюты, акции, ETF или товары. Простыми словами, ликвидность – это возможность максимально быстро и выгодно продать активы.
Например, Bitcoin и Ethereum – высоколиквидные цифровые активы. Только за последние 24 часа рыночная капитализация по биткоину и Ethereum составила 60 и 23 миллиарда долларов. Инвесторы могут обналичить свои токены BTC или Ethereum в любой момент, потому что не возникнет проблем с поиском покупателей.
Но есть и небольшие криптопроекты, например World Mobile Token. Его рыночная капитализация на момент написания статьи составляла 46 миллионов долларов.
За предыдущие 24 часа объем торгов World Mobile Token составил чуть более $567 000. Найти подходящего покупателя при попытке продать токены может быть непросто. Кроме того, при таком небольшом объеме ликвидности продажа значительного количества токенов, скорее всего, приведет к значительному падению их стоимости.
7. Инвестирование в недорогие предпродажи
Предпродажи токенов позволяют криптостартапам привлечь капитал от инвесторов. Они чем-то похожи на IPO ценных бумаг (первичные публичные предложения). Это связано с тем, что ранние инвесторы IPO обычно получают акции по лучшей цене. Тот же принцип работает и с предпродажами криптовалют.
Ранние инвесторы могут купить новую криптовалюту по самой низкой цене и выиграть на росте цены после ее размещения на бирже.
Резюме
Учитывая все вышеперечисленные принципы, стратегии и личные цели, очень важно правильно распределить свой капитал и диверсифицировать инвестиционный портфель. И самое главное, – нельзя вкладывать больше, чем вы можете позволить себе потерять.
