Ну вот, наконец-то таки я могу гордо сказать, что мой ИИС в ВТБ закрыт. Все или почти все проблемы остались позади. Можно абстрагироваться от эмоций и сухо рассказать как все прошло. А прошло все не так уж и плохо. Но вот только не знаю насколько я смогу абстрагироваться от эмоций, когда буду рассказывать о своих обращениях в техническую поддержку...
Кратко про закрытие счета
У нас в законодательстве есть такая лазейка, что если при закрытии ИИС не продавать активы, а переводить на брокерский счет, то при их продаже, если они пролежали на счету более 3 лет можно получить вычет на долгосрочное владение, то есть не придется платить НДФЛ с разницы между ценой покупки и продажи. Я решила воспользоваться этим и поэтому пришла к брокеру с просьбой закрыть ИИС, но перевести активы на брокерский счет. Сотрудница банка подтвердила, что так можно и за 5 минут оформила все документы.
Рассказываю основные моменты:
- В офис надо приходить с открытым брокерским счетом, это сэкономит ОЧЕНЬ МНОГО ВРЕМЕНИ;
- За перевод активов между ИИС и брокерским счетом комиссия не взимается;
- Сотрудница сразу же оговорилась, что счет они закроют в течение 15 рабочих дней;
- У меня закрытие заняло 4 рабочих дня!!!! 5 июля я пришла в банк 10 числа счет был закрыт.
Иностранные ценные бумаги
Банк находится под санкциями, поэтому торговля иностранными ценными бумагами через него сейчас не осуществляется. Банк решил, что не будет отображать иностранные ценные бумаги на новом брокерском счету. Если вы хотите посмотреть что перевелось, можно заказать выписку по счету ДЕПО. Для заказа выписки в мобильном приложении Инвестиции надо перейти в раздел Прочее-Отчеты и справки, там будет доступен заказ выписки. Выписка изготавливается только в рабочий день. Если в пятницу вечером вы захотите посмотреть на выписку, придется подождать утра понедельника, а скорее дня.
В этой самой выписке я нашла активы, которые были переведены с ИИС, но теперь они не отражаются в мобильном приложении Инвестиции. В выписке можно посмотреть некоторые данные необходимые для заполнения заявки на перевод активов к другому брокеру.
Учетная стоимость активов
Ранее я уже имела опыт с закрытием ИИС у Тинькофф Инвестиций, тот брокер потерял дату и цену покупки при переводе бумаг от себя к себе! Правда он пообещал, что исправит это до конца 2023 года, буду ждать и контролировать.
Именно поэтому я сразу задала вопрос поддержке, что с учетной ценой и датой покупки, ведь эти две сущности очень важны для получения льготы на долгосрочное владение. Сотрудница брокера сказала мне, что по всем активам кроме двух, эти данные сохранены. Я не стала уточнять почему 2 позиции стали исключениями, я с ними буду разбираться по-другому. Но если вам важна дата покупки и учетная цена, советую задать вопрос о них технической поддержки после того, как счет ИИС будет закрыт.
Техническая поддержка и закрытие счета
А вот техническая поддержка брокера меня очень сильно разочаровала. Если говорить коротко, то на мой простой вопрос об иностранных ценных бумагах, они долго переключали меня от сотрудника к сотруднику и никто из них не мог дать правильный ответ, почему эти бумаги не отражаются на брокерском счету. Только когда я написала через некоторое время, девушка догадалась рассказать мне об этой тонкости.
Поэтому я могу посоветовать тут вот что:
- Информацию о закрытии ИИС проверяйте на сайте ФНС. Это очень просто, как - рассказываю.
- Если возник какой-то вопрос и вы решили написать в чат, сотрудник поддержки отвечает не внятно, лучше закрыть дискуссию. Задайте этот вопрос заново на следующий день, немного добавив фактуры. Вопрос попадет к новому сотруднику и он вполне возможно даст расширенный корректный ответ. Сотрудники поддержки довольно-таки быстро выходят из диалога, я задала вопрос, получила ответ, я уточнила детали, подключился новый сотрудник, но он читает только мое последнее сообщение, а вопрос уже потерялся... В результате ответ получается вообще из другой оперы. А если есть возможность, лучше вообще звонить.
В целом ВТБ как брокер меня устраивает. Я сейчас взвешиваю все за и против и по всей видимости новый ИИС открою тут же. Все таки тарифы подкупают. Главное поменьше общаться с технической поддержкой...
Приглашаю вас подписываться на мой телеграмм-канал.