Чтобы снизить риски просадок многие покупают золото, т.к. цена данного актива обычно идет в противоположном направлении ценам на акции.
Сейчас на фондовом рынке можно купить физическое золото GLDRUB_TOM, которое хранится в Национального клиринговом центре. У многих брокеров данный актив не доступен к покупке (в Альфе и ВТБ например). В Тинькофф на операции с ценными металлами комиссия 1,9%, что совершенно не выгодно.
Золото как актив растет в условиях кризиса, себестоимость его добычи постоянно увеличивается. Есть еще вариант открыть обезличенный металлический счет (ОМС) — это счет, на котором отражается принадлежащий вам драгоценный металл в граммах без сведений о пробе, номерах слитков и производителе. ОМС, но эта отдельная тема, НДС хоть и отменили в прошлом году, но есть спред.
У меня есть фонд на золото от FinEx, который сейчас заморожен.
В настоящее время на фондовом рынке представлены несколько фондов на золото. Сегодня рассмотрим биржевой фонд на золото GOLD - это фонд, который ранее принадлежал ВТБ.
Тикер: GOLD (до 2022 г. VTBG)
Управляющая компания: АО "ВИМ Инвестиции"
Валюта активов: рубль
Формирование: февраль 2020 г.
ISIN: RU000A101NZ2
Цена за 1 лот: 1,406 ₽
Расходы фонда: 0,66%, из которых вознаграждение УК 0,5%, вознаграждение депозитарию 0,09%, прочие расходы 0,1%.
Комиссия за покупку или продажу через приложение ВТБ-инвестиции: 0%
VTBG вышел на торги 2,5 года назад (08.06.2020) с начальной стоимостью чистых активов около 50 млн рублей. По состоянию на июль 2023 г. этот показатель достиг 6,4 миллиарда рублей.
До февраля 2022 года фонд имел тикер VTBG и управлялся дочерней УК банка ВТБ. В феврале 2022 года были введены санкции против ВТБ. В марте банк объявил о передаче своей дочерней организации «ВТБ Капитал Управление активами» так называемым «третьим лицам». УК была переименована в «ВИМ Инвестиции». Информация о новых акционерах и руководстве сейчас скрыта из-за антисанкционных правил.
Фонд GOLD инвестирует в золотые слитки с физическим хранением в России (по крайней мере так заявлено, как на самом деле никто не знает). Ранее до ноября 2020 года фонд инвестировал в ETF SPDR Gold Shares.
Сравним комиссии УК фондов на золото
AKGD - Альфа-капитал Золото (комиссия УК 1,04%)
TGLD - фонд на золото от Тинькофф
SBGD - фонд доступное золото от УК "Первая" (комиссия УК 0,59%)
Сравним доходности фондов на золото
- за месяц:
фонд GOLD +6,6%; фонд TGLD +5,75%; GLDRUB_TOM +6,47%; AKGD +4,85%; SBGD +6,68%;
- за год:
фонд GOLD+59%; фонд TGLD +68%; GLDRUB_TOM +73%; AKGD +69,96%; SBGD +59,32%
Минусы фонда
- закрытая структура владения и управления активами;
- невозможность влиять на структуру фонда
- доходность за год ниже GLDRUB_TOM и конкурентов.
Плюсы фонда
- низкая стоимость 1 лота;
- высокая капитализация;
- невысокая комиссия УК;
- отсутствие комиссии на покупку/продажу в ВТБ;
Вывод
Это доступный инструмент для инвестирования если вы не можете купить 1 грамм золота. При этом не стоит забывать о рисках, доходность не гарантирована. Само по себе золото на отдельных временных отрезках может быть убыточным.
Планирую добавлять золото на небольшую долю (5...10%) после увеличения стоимости портфеля, т.к. основная задача - получение дивидендов и купонов.
А у вас есть фонды в портфеле? Напишите в комментариях. Подписывайтесь на канал.
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы ничего не пропустить. В нем рассказываю и показываю свой путь к доходу от дивидендов и купонов.
Читайте также