При отправке денег со своей банковской карты многие пользуются примечаниями, кто-то обозначает цель перевода, а кто-то пишет напоминание или шутку, забывая, что, по сути, графа «Назначение платежа» или «Комментарий» — это тоже платёжная информация, которую анализирует банк. За некоторые фразы могут не только отказать в переводе, но и обнаружатся более серьёзные последствия, сообщает Life.ru.
Основания для блокировки указаны в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», однако каждый банк самостоятельно определяет, по каким признакам, в том числе словам в примечаниях, та или иная трансакция попадает в категорию подозрительных. В некоторых кредитных учреждениях к проблемным могут отнести даже, казалось бы, безобидные «Скидываемся» и «Благодарность», а в других переводы проходят с подписями «Возвращаю взятку» или «Купи себе крипты».
Эксперты утверждают, что всё зависит от настроек автоматической системы банка, но, какие слова в ней являются маяками для остановки перевода либо для иных действий со счётом клиента, в каждом кредитном учреждении знает только узкий круг сотрудников.