Ведомство объясняет это борьбой с финансовым мошенничеством, однако эксперты сомневаются в эффективности этой меры.
Росфинмониторинг, Банк России и банковское сообщество договорились ограничить денежные переводы без открытия счёта суммой 100 тысяч ₽. Об этом сообщил статс-секретарь — заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Негляд.
Негляд пояснил, что для электронных переводов уже работает схожая норма. «Имеется некое несоответствие, когда по переводам без открытия счёта такого порога для упрощённой идентификации нет. Поэтому речь только о пороге перехода с упрощённой на полную, и могу сказать, что сейчас это уже не 60 тысяч ₽, а 100 тысяч ₽. Договорились и с банковским сообществом, и с ЦБ», — заявил он в интервью «Российской газете».
По словам Негляда, чем выше сумма, тем выше риски мошенничества. «Например, многомиллионная операция совершается в рамках упрощённой идентификации через подставное лицо либо на основе похищенных персональных данных», — отметил он.
Лимит 100 тысяч ₽ вряд ли поможет бороться с банковским мошенничеством, рассказал «Коммерсанту» бывший глава набсовета Московской биржи Олег Вьюгин. Он считает, что от ограничений пострадают в первую очередь россияне, уехавшие за границу. «Внутри России достаточно много способов перевести рубли от одного физического лица другому даже без открытия счёта», — говорит Вьюгин.
«Даже если ограничат, мы же знаем, как это преодолевается: вместо одного перевода в 600 тысяч ₽ будет шесть по 100 тысяч ₽», — уверена председатель правления некоммерческого партнёрства «Национальный платёжный совет» Алма Обаева. Она отмечает, что большинства переводов это не коснётся, так как сумма перевода обычно не превышает 30–40 тысяч ₽.
Сейчас Росфинмониторинг отслеживает банковские операции на сумму свыше 600 тысяч ₽.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной
