Банки разделяют предпринимателей на 3 группы

Банки разделят ИП на 3 группы: зеленая, желтая, красная. 

В Красную группу попадают ИП, которые созданы для схем, обналичивания и проведения сомнительных операций. Счета таких ИП будут блокировать, а далее возможна принудительная ликвидация. 

В Желтую группу попадут замеченные в проведении сомнительных операций наряду с реальными. Счета банки также будут блокировать до предоставления подтверждающих документов.

В Зеленую группу ИП, которые ведут реальную деятельность и не участвуют в сомнительных схемах. 

Все банки будут обмениваться информацией между собой, поэтому если ИП в стопе в одном банке, то в другом банке счет не откроют. 

Четкий перечень подозрительных операций банки не разглашает, есть примерный: 

▪️ИП не предоставил подтверждающие документы по перечисленным средствам;

▪️через расчетный счет проводятся только транзитные платежи;

▪️со счета не оплачиваются налоги, зарплата, текущие расходы фирмы;

▪️сумма зачислена и тут же снята;

▪️платежи, не характерные для деятельности ип;

▪️отправка платежек со счетов нескольких ИП, но с одного и того же устройства;

▪️ИП отказался от проведении операции, по которой у банка возникли вопросы

Сообщать в какой зоне ИП банки будут только тем, кто в красной зоне. 

Есть правила, которые помогут снизить риски:

✔️В платежках указывайте полное назначение платежа

✔️Готовность подтвердить документами любую проведенную через счет операцию

✔️Оплачивайте основные расходы с расчетного счета.