Куда не посмотри, везде видишь и слышишь разговоры о том, когда лучше фиксировать прибыль, когда выходить из акций, когда шортить и т.д.
Но что будет, если не фиксировать прибыль никогда? Что будет, если, однажды, купить акции лучших компаний и держать их всю жизнь?
Я уверен, что результаты будут очень неплохими.
А чтобы не фантазировать и не придумывать цифры с потолка, возьмём реальные цены на акции, которые были на нашем рынке с 2000 г. И возьмём одну из лучших компаний на нашем рынке - Сбер.
Представим некого гипотетического человека, который с 2000 г покупает эти акции и держит их до сих пор. Регулярно докупает и никогда не продаёт.
Интересно, есть ли такие люди? Кроме Бабайкина)
Если есть, отпишитесь, пожалуйста. Очень любопытно.
Итак, с 2000 по 2002 г акции Сбера стоили около 1 р! Вы можете представить себе такие цены? А ведь были счастливчики, кто покупал акции по таким ценам.
Начав инвестировать в 2000 г, 3 года можно было покупать акции Сбера по 1 р! Уже одно это заложило бы такой финансовый фундамент, который за следующие 20 лет сам по себе превратился бы в небоскрёб.
Конечно, в 2000 г деньги были не те. Но всё равно 1 р за акцию - это очень дёшево.
Мне в 2000 г исполнилось 15 лет. Современная молодёжь в этом возрасте уже инвестирует, но я, увы, современным не был.
А мои родители в 2000 г об акциях вообще ничего не знали. Иначе сейчас были бы в совете директоров какой-нибудь компании.
Вот какое преимущество даёт долгосрочное инвестирование. За 20 лет все инвесторы станут богатыми. Это факт!
Покупая акции по таким ценам и удерживая их всегда, можно наблюдать, как ежегодно растёт Дивидендная доходность.
В этом году инвесторы начала 2000-х получили дивидендную доходность 2500% годовых!
Нужно ли им было фиксировать прибыль в 2002 г или они сделали правильно, что оставили акции?
С 2002 г начался активный рост акций Сбера и к 2007 г их цена достигла 90 р.
Всё это время инвесторы покупали акции по средней цене за 5 лет - 40-45 р.
Это также были отличные цены, которые формируют долгосрочный капитал.
По этим ценам сегодняшняя Дивидендная доходность была чуть более 50% годовых, что, согласитесь, тоже очень неплохо.
В 2008 г случился экономический кризис и акции Сбера упали со 113 р до 13 р!
У разумных инвесторов снова появилась возможность набирать позиции по очень привлекательным ценам.
В этот период, видимо, многие инвесторы поняли, что такое усреднение. Покупая 5 лет по 30-40-50-60 р, вдруг вновь появилась возможность покупать по 15-20 р. Подобным усреднением, учитывая покупки в первые 3 года, вполне возможно было довести среднюю цену акций до 25 р.
Соответственно, те, кто покупал акции Сбера с 2000 по 2010 г, получили в этом году примерно 100% годовых дивидендов.
С 2009 года снова начался рост акций и продолжался до 2014 г. Цена акций перевалила далеко за 100 р.
В 2014-2015 гг акции снова обрушились до 50 р. И снова у инвесторов появилась возможность повысить доходность своих инвестиций.
Затем началось то, что все уже знают. Акции Сбера устремились вверх и росли стремительно, периодически корректируясь, дойдя в итоге до 380 р.
События 2022 г остудили пыл спекулянтов и снова произошёл обвал ниже 100 р.
Какой вывод из всего этого можно сделать?
Инвестировать нужно всегда. Покупать акции нужно всегда. Только не нужно приводить в пример Газпром. Данную компанию я считаю одной из худших в истории нашего рынка. Скорее, это позор российского рынка. Имея такие ресурсы и такие возможности, так глупо всем этим распоряжаться. Видимо, за 5 млн рублей в день Миллер не хочет хорошо работать. Нужно поднять зарплату.
Инвестировать нужно регулярно. Каждый месяц, каждую неделю, каждый день.
И тогда вы купите акции как по высоким ценам, так и по низким. И на дистанции 10-20-30-40 лет ваши средние цены акций будут в разы ниже рыночных, а Дивидендная доходность некоторых компаний, вполне вероятно, будет превышать 100% годовых.
Если вы думаете, что поезд уже ушёл, что нужно было покупать раньше, что тогда были хорошие цены, то представьте, что через 5-10 лет акции Сбера будут стоить 1000 р, а дивиденды будут 100 р на акцию.
Ведь это вполне реально. Это не фантастика. Если бизнес Сбера будет и дальше расти, то примерно такой сценарий мы и увидим.
Так стоит сейчас покупать Сбер по 240 р или нет?
Представьте, что будет через 20 лет! А через 30 лет!
Представьте, какие дивиденды будут получать ваши дети и внуки через 50 лет!
Потенциал роста акций ничем не ограничен. Цена может расти бесконечно. И капитал, соответственно.
Рост дивидендов определяется ростом бизнеса. В случае Сбера он также не ограничен.
Инвестируйте, друзья!
Это, определённо, добавит нам счастья в жизни.
Не везёт в любви - повезёт в инвестициях!
Видимо, это про меня...
А. С. Тамбовцев